Quá trình chuyển đổi MiCA thúc đẩy sự gia tăng các vụ lừa đảo mạo danh tiền điện tử trên khắp EU

Việc Liên minh châu Âu triển khai khuôn khổ Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) đã tạo ra cơ hội mới cho những kẻ lừa đảo, khi chúng giả mạo các cơ quan quản lý và các nền tảng tiền điện tử được cấp phép để nhắm mục tiêu vào người dùng chuyển tài sản từ các nhà cung cấp không có giấy phép.

Kể từ khi MiCA được thực thi đầy đủ vào ngày 1 tháng 7, hơn 1.700 nền tảng tiền điện tử không có giấy phép đã bị yêu cầu ngừng phục vụ khách hàng EU hoặc hướng người dùng đến các lựa chọn thay thế được cấp phép. Vào thời điểm đó, chỉ có 323 công ty nắm giữ giấy phép MiCA hợp lệ, khiến hàng triệu người dùng phải đối mặt với việc chuyển đổi tài sản kỹ thuật số của họ.

Các cơ quan quản lý châu Âu đã cảnh báo rằng những kẻ lừa đảo đang lợi dụng giai đoạn chuyển đổi này bằng cách sao chép các thông báo chuyển đổi hợp pháp, tạo ra các trang web giả mạo và sử dụng các tài liệu giả mạo để thuyết phục người dùng chuyển tiền.

Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính Pháp (AMF) cho biết những kẻ lừa đảo đã giả mạo nhân viên của cơ quan này và yêu cầu các nạn nhân trả phí trước, với lý do muốn thu hồi tiền bị đánh cắp. Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) cũng xác nhận rằng tội phạm đang lạm dụng tên và logo của cơ quan này.

Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Hà Lan (AFM) cảnh báo rằng chính quá trình chuyển đổi đã trở thành một điểm yếu dễ bị tấn công, đồng thời kêu gọi các nhà đầu tư xác minh các nhà cung cấp tiền điện tử thông qua các cơ quan đăng ký chính thức trước khi chuyển tài sản. Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Áo cũng đưa ra cảnh báo tương tự sau khi hàng trăm nền tảng mất tư cách pháp lý.

Việc mạo danh cơ quan quản lý không chỉ giới hạn ở EU. Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) đã ghi nhận 4.465 báo cáo về việc mạo danh FCA trong nửa đầu năm 2025, với 480 nạn nhân bị thiệt hại về tài chính.

Các cơ quan quản lý châu Âu nhấn mạnh rằng họ không yêu cầu chuyển tiền qua tin nhắn riêng hoặc liên hệ với người tiêu dùng để sắp xếp thanh toán. Nhà đầu tư nên xác minh pháp nhân cụ thể nắm giữ giấy phép MiCA thay vì chỉ dựa vào tên thương hiệu quen thuộc, vì giấy phép do công ty mẹ hoặc công ty con ở nước ngoài nắm giữ không tự động bao gồm các thực thể khác trong tập đoàn.