Ngân hàng Monzo bị FCA phạt 21 triệu bảng vì thất bại trong việc kiểm soát tội phạm tài chính

Cơ quan quản lý tài chính Anh (FCA) đã phạt Monzo Bank Ltd 21,091,300 bảng vì những thiếu sót nghiêm trọng trong hệ thống chống tội phạm tài chính và kiểm soát của ngân hàng từ tháng 10 năm 2018 đến tháng 8 năm 2020.

Trong phát hiện của mình, FCA cáo buộc Monzo liên tục vi phạm yêu cầu quy định cấm ngân hàng mở tài khoản cho khách hàng có rủi ro cao, vi phạm hạn chế này từ tháng 8 năm 2020 đến tháng 6 năm 2022. Bất chấp những cảnh báo, Monzo được cho là đã giới thiệu hơn 34.000 khách hàng có rủi ro cao trong giai đoạn đó.

Monzo đã mở rộng cơ sở khách hàng của mình từ khoảng 600.000 vào năm 2018 lên hơn 5,8 triệu vào năm 2022. Tuy nhiên, đánh giá rủi ro khách hàng, quy trình giới thiệu và hệ thống giám sát giao dịch của họ đã không phát triển tương ứng.

Do những thiếu sót này, FCA đã tiến hành đánh giá độc lập khung chống tội phạm tài chính của Monzo vào tháng 8 năm 2020. FCA cũng áp đặt các hạn chế để ngăn ngân hàng chấp nhận khách hàng có rủi ro cao, nhưng Monzo sau đó đã không tuân thủ.

Therese Chambers, đồng giám đốc điều hành của FCA về thực thi pháp luật và giám sát thị trường, đã chỉ trích cách tiếp cận của ngân hàng và chỉ ra trường hợp khách hàng đăng ký sử dụng "thông tin rõ ràng là không hợp lý", chẳng hạn như sử dụng các mốc London làm địa chỉ, một dấu hiệu rõ ràng cho thấy hệ thống kiểm soát tội phạm tài chính của công ty còn yếu.

Đáp lại, Monzo đã thiết lập và hoàn thành chương trình thay đổi tội phạm tài chính, nhằm củng cố khuôn khổ kiểm soát tội phạm tài chính và phù hợp với các khuyến nghị của FCA.

FCA nhắc lại cam kết giám sát các công ty tài chính một cách nghiêm ngặt, nhấn mạnh sự cần thiết phải có các hệ thống và kiểm soát phù hợp để quản lý rủi ro tội phạm tài chính. Vụ án này đánh dấu hình phạt thứ mười liên quan đến kiểm soát tội phạm tài chính do cơ quan quản lý áp dụng đối với các ngân hàng trong bốn năm qua.

Trong một hành động tương tự vào tháng 11 năm ngoái, Metro Bank PLC đã bị FCA phạt 16.675.200 bảng vì không thực hiện các quy trình giám sát rủi ro rửa tiền thích hợp.