Hàn Quốc siết chặt quy định đăng ký VASP và chống rửa tiền đối với các giao dịch tiền điện tử.

Hàn Quốc đã phê duyệt các quy định sửa đổi, áp đặt các yêu cầu đăng ký nghiêm ngặt hơn và các nghĩa vụ chống rửa tiền (AML) mạnh mẽ hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).

Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) cho biết chính phủ đã phê duyệt việc sửa đổi Nghị định thi hành Luật về Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc thù tại cuộc họp Nội các ngày 11 tháng 8.

Các quy định sửa đổi mở rộng phạm vi giám sát đối với các cổ đông lớn của VASP, bao gồm cả giám đốc điều hành hoặc cổ đông kiểm soát, cũng như cổ đông lớn nhất và đại diện công ty khi cổ đông lớn nhất là một thực thể doanh nghiệp.

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) muốn đăng ký phải đáp ứng các tiêu chuẩn tài chính và quản trị nghiêm ngặt hơn, bao gồm duy trì tỷ lệ nợ ở mức 200% hoặc thấp hơn và không có trường hợp vỡ nợ gần đây hoặc bị thu hồi giấy phép quản lý liên quan đến vi phạm luật tài chính. Các công ty cũng phải chứng minh đủ chuyên môn, cơ sở hạ tầng an ninh mạng và các biện pháp kiểm soát nội bộ để chống rửa tiền và bảo vệ khách hàng.

Các quy định này mở rộng đáng kể Quy tắc Chuyển tiền hiện hành. Trước đây chỉ áp dụng cho các giao dịch chuyển tiền từ 1 triệu won trở lên giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đã đăng ký, nay quy định này sẽ bao gồm các giao dịch ở mọi mức giá. Các VASP nhận tiền cũng sẽ phải thu thập thông tin về người gửi.

Việc chuyển tiền xuyên biên giới giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) trong nước và các VASP hoặc nhà cung cấp ví điện tử ở nước ngoài vẫn được cho phép trong một số điều kiện nhất định, trong khi các giao dịch rủi ro cao sẽ bị cấm. Các giao dịch chuyển tiền từ 10 triệu won trở lên đến các VASP hoặc nhà cung cấp ví điện tử ở nước ngoài phải được báo cáo cho Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KoFIU), bất kể mức độ rủi ro của giao dịch.

Các quy định sửa đổi cũng đưa ra các biện pháp thẩm định khách hàng nghiêm ngặt hơn đối với khách hàng, sản phẩm và dịch vụ có rủi ro cao.

Các yêu cầu đăng ký và quy định liên quan đến việc xử phạt đối với cựu nhân viên VASP sẽ có hiệu lực vào ngày 20 tháng 8 năm 2026, trong khi các sửa đổi khác sẽ có hiệu lực sau sáu tháng kể từ ngày ban hành. KoFIU và Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) sẽ tổ chức một cuộc họp báo cho ngành vào ngày 13 tháng 8.