FINRA phạt GMS Group 35.000 đô la vì những sai sót trong công tác giám sát và vi phạm quy định Reg BI.

Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) đã khiển trách The GMS Group, LLC và phạt công ty này 35.000 đô la sau khi phát hiện công ty môi giới có trụ sở tại New Jersey này đã không thiết lập và thực thi các quy trình giám sát bằng văn bản đầy đủ, vi phạm các quy định về chứng khoán của Hoa Kỳ.

Biện pháp kỷ luật được chính thức hóa thông qua Thư Chấp nhận, Từ bỏ và Đồng ý, mà FINRA đã chấp nhận mà không cần GMS Group thừa nhận hay phủ nhận các kết luận của cơ quan quản lý.

Theo FINRA, công ty này đã không duy trì các chính sách được thiết kế hợp lý để đảm bảo tuân thủ Quy định về Lợi ích Tốt nhất (Reg BI) trong khoảng thời gian từ tháng 6 năm 2020 đến tháng 10 năm 2023. Cơ quan quản lý cho biết việc thực hiện Reg BI ban đầu của GMS Group chỉ bao gồm một bản ghi nhớ nội bộ ngắn gọn.

FINRA phát hiện ra rằng các quy trình giám sát bằng văn bản của công ty không đề cập đến Quy định BI một cách có ý nghĩa nào cho đến cuối năm 2020, mặc dù quy định này đã có hiệu lực vào đầu năm đó. Do đó, công ty thiếu các quy trình cần thiết để đáp ứng Nghĩa vụ Chăm sóc của Quy định BI.

Cụ thể, cơ quan quản lý xác định rằng GMS Group đã không thiết lập các quy trình để đánh giá chi phí, xem xét các lựa chọn thay thế hợp lý hoặc ghi chép lại cách thức đưa ra các khuyến nghị vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. FINRA cũng phát hiện rằng công ty đã không giải quyết thỏa đáng các xung đột lợi ích.

Khung giám sát của công ty thiếu bất kỳ hệ thống nào để xác định, công khai hoặc giảm thiểu các động cơ có thể gây thiên vị cho các khuyến nghị đưa ra cho khách hàng bán lẻ. FINRA cho biết không có quy trình nào được thiết lập để ngăn chặn, phát hiện hoặc khắc phục các vi phạm Quy định BI.

Ngoài ra, Tập đoàn GMS đã không duy trì các hệ thống giám sát đầy đủ theo yêu cầu của Quy tắc 3110 của FINRA và Quy tắc G-27 của Hội đồng ban hành quy tắc chứng khoán đô thị (MSRB).

FINRA cũng phát hiện những thiếu sót liên quan đến Mẫu CRS, bản tóm tắt quan hệ khách hàng được giới thiệu vào năm 2020. Cho đến tháng 10 năm 2023, công ty không có quy trình bằng văn bản nào quy định việc chuẩn bị, gửi, cập nhật hoặc lưu giữ Mẫu CRS, cũng như không giao trách nhiệm giám sát để đảm bảo tuân thủ.

Cơ quan quản lý lưu ý rằng Tập đoàn GMS đã cập nhật các quy trình giám sát của mình vào năm ngoái, sau giai đoạn được đề cập trong các phát hiện.