Cảnh báo người tiêu dùng BaFin: Dịch vụ tài chính trái phép và gian lận danh tính

Ngày 2 tháng 9 năm 2025, Cơ Quan Giám Sát Tài Chính Liên Bang Đức (BaFin) đã đưa ra nhiều cảnh báo liên quan đến các dịch vụ tài chính không được ủy quyền và gian lận danh tính. Những cảnh báo này đặc biệt quan trọng đối với nhà đầu tư cá nhân và những người tìm kiếm dịch vụ môi giới. Dưới đây là chi tiết các cảnh báo gần đây:

Quadrikam.com

BaFin cảnh báo về dịch vụ trên trang web quadrikam.com. Trang web này không có liên kết nào với Quadrik Asset Management AG được giám sát tại Thụy Sĩ. Nhà điều hành cung cấp các khoản tiền gửi có kỳ hạn tại Đức qua điện thoại và email, giả mạo là liên kết với ngân hàng được cấp phép. Đây có khả năng là một trường hợp gian lận danh tính.

Conixpay.com

BaFin cảnh báo về dịch vụ trên trang web conixpay.com. Công ty này, được cho là có trụ sở tại Wuppertal, tự nhận là ngân hàng và cung cấp các khoản vay và bảo hiểm mà không được ủy quyền. Bất kỳ ai cung cấp dịch vụ ngân hàng, bảo hiểm, thanh toán, tài chính hoặc chứng khoán tại Đức đều cần được BaFin ủy quyền. Công ty này không được phép cung cấp những dịch vụ đó.

Richfield Invest SA

BaFin cảnh báo về dịch vụ trên các trang web richfield-invest.com và richfieldinvest.com. Richfield Invest SA, được cho là có trụ sở tại Frankfurt am Main, cung cấp tiền gửi có kỳ hạn và tư vấn đầu tư mà không được ủy quyền. Công ty này giả mạo là được BaFin và Cơ Quan Giám Sát Thị Trường Tài Chính Thụy Sĩ (Finma) giám sát, nhưng thực tế không phải như vậy.

Revenuesbank.com

BaFin cảnh báo về dịch vụ trên trang web revenuesbank.com. Nhà điều hành cung cấp các giao dịch ngân hàng và dịch vụ tài chính mà không có giấy phép cần thiết. Ai thực hiện hoạt động ngân hàng hoặc cung cấp dịch vụ tài chính, đầu tư tại Đức đều phải có sự ủy quyền của BaFin. Công ty này không được phép cung cấp dịch vụ.

Finaxanlage.de

BaFin cảnh báo về dịch vụ trên trang web finaxanlage.de. Nhà điều hành cung cấp dịch vụ ngân hàng, đặc biệt là tiền gửi có kỳ hạn, và dịch vụ tài chính mà không được ủy quyền. Họ tạo ấn tượng rằng dịch vụ đến từ Finax, o.c.p., a.s. chi nhánh Frankfurt am Main, đã đăng ký tại BaFin như một tổ chức chứng khoán xuyên biên giới, nhưng thực tế không phải vậy; đây là một trường hợp gian lận danh tính.

Fidelity Investments Europe GmbH (FDmin)

BaFin cảnh báo về dịch vụ từ Fidelity Investments Europe GmbH trong các nhóm và trò chuyện WhatsApp, ứng dụng FDmin, và các trang web fidel-investments.com và houtai.citadelbd.com. Công ty cung cấp khuyến nghị mua công cụ tài chính và tiền điện tử, nhưng không xuất phát từ FIL Fondsbank GmbH hoặc bất kỳ công ty nào khác dưới thương hiệu "Fidelity". Đây là trường hợp gian lận danh tính.

Enterprise-investment.org

BaFin cảnh báo người tiêu dùng về dịch vụ trên trang web enterprise-investment.org. Nhà điều hành tự nhận là Enterprise-investment CORP LTD, có địa chỉ kinh doanh tại London, Vương quốc Anh. BaFin không có thông tin nào cho thấy các công ty này có mối liên hệ với trang web hoặc dịch vụ được cung cấp. Đây được cho là trường hợp gian lận danh tính.

Esmartfinance.ltd

BaFin cảnh báo về dịch vụ trên trang web esmartfinance.ltd. ESMART FINANCE có trụ sở đăng ký không rõ ràng, cung cấp dịch vụ tài chính và chứng khoán mà không được ủy quyền. Ai thực hiện hoạt động ngân hàng hoặc cung cấp dịch vụ tài chính, đầu tư, hoặc tài sản tiền điện tử tại Đức đều phải có sự ủy quyền của BaFin. Công ty này không được phép cung cấp dịch vụ.