BaFin cảnh báo về âm mưu lừa đảo ngày càng gia tăng thông qua các nhóm giao dịch WhatsApp

BaFin đã đưa ra cảnh báo mới về một vụ lừa đảo sử dụng các nhóm WhatsApp và một ứng dụng giao dịch có tên KI-ZEP. Ứng dụng này liên tục đổi tên và được quảng bá thông qua các trang web như ki-zep(.)com và h5.beststreaming(.)vip. Theo BaFin, có nghi ngờ mạnh mẽ rằng các nhà điều hành không rõ danh tính này đang cung cấp các dịch vụ tài chính, giao dịch chứng khoán và các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử tại Đức mà không được cấp phép.

Kế hoạch này có liên quan đến sàn giao dịch DOEX và mô hình này tuân theo một mô hình quen thuộc từ các kế hoạch đầu tư gian lận khác dựa vào cộng đồng WhatsApp và quảng cáo gây hiểu lầm.

Hoạt động này thường bắt đầu bằng các quảng cáo trực tuyến tự xưng là cung cấp mẹo chứng khoán, bài học giao dịch hoặc thông tin thị trường miễn phí. Những quảng cáo này thường lạm dụng tên tuổi và hình ảnh của các chuyên gia tài chính uy tín hoặc các tổ chức được quản lý. Khi người dùng thể hiện sự quan tâm, họ sẽ được hướng dẫn liên hệ với người quảng bá qua WhatsApp và được thêm vào một nhóm.

Bên trong nhóm, một chuyên gia thị trường tự xưng sẽ giải thích về các chiến lược giao dịch và các cơ hội đầu tư "độc quyền". Một trợ lý được chỉ định sẽ giúp quản lý cuộc trò chuyện và tương tác với các thành viên để xây dựng niềm tin. Trong nhiều tuần, các trưởng nhóm sẽ trình bày các mô hình đầu tư được cho là có lợi suất cao, giới thiệu các hệ thống tài chính đặc biệt, hoặc thậm chí quảng bá token tiền điện tử của riêng họ, khuyến khích các thành viên mua vào trước khi chào bán công khai.

Thành viên thường được khuyến khích tham gia các hoạt động check-in hàng ngày, các chiến dịch tặng thưởng hoặc rút thăm trúng thưởng bằng tiền điện tử hoặc vật phẩm hữu hình. Khi nhà đầu tư bắt đầu làm theo lời khuyên, họ được hướng dẫn đăng ký với một nền tảng giao dịch bên ngoài hoặc một ứng dụng chuyên dụng, thường được mô tả là có quyền truy cập hạn chế hoặc các tính năng đặc biệt. Một số người dùng được cung cấp thời gian dùng thử với số tiền ban đầu nhỏ. Để duy trì uy tín, các khoản rút tiền nhỏ được phép thực hiện trong giai đoạn đầu.

Tuy nhiên, tiền gửi thường được chuyển qua tài khoản ngân hàng nước ngoài hoặc bằng tiền điện tử, khiến việc truy vết nguồn tiền trở nên khó khăn. Theo thời gian, áp lực gửi thêm tiền ngày càng tăng, trong khi việc rút tiền bị hạn chế hoặc không thể thực hiện được. Các trang web lưu trữ nền tảng giao dịch cũng thay đổi thường xuyên, khiến người dùng khó theo dõi các nhà điều hành.

BrokersView nhắc nhở bạn

Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang (BaFin) là cơ quan quản lý tài chính chính của Đức, giám sát các lĩnh vực ngân hàng, bảo hiểm và chứng khoán. Cơ quan này bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường, thực thi tuân thủ và bảo vệ nhà đầu tư khỏi các hành vi sai trái về tài chính.

Nhấp để tìm thêm các nhà môi giới được BaFin quản lý.