ASIC cảnh báo lỗ hổng thông tin đăng ký cố vấn, các tổ chức tài chính đối mặt rủi ro tuân thủ

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã đưa ra cảnh báo khẩn, yêu cầu các tổ chức tài chính rà soát ngay tính chính xác của thông tin cố vấn trên hệ thống đăng ký chính thức.

Theo số liệu mới nhất, hơn 3.400 cố vấn chưa đáp ứng đủ tiêu chuẩn, có nguy cơ không được phép tiếp tục cung cấp dịch vụ tư vấn cho khách hàng bán lẻ kể từ ngày 1/1/2026. Nguy cơ này không chỉ ảnh hưởng đến cá nhân mà còn đe dọa sự tuân thủ và danh tiếng của các công ty môi giới và quản lý tài sản.

ASIC nhấn mạnh trách nhiệm cuối cùng thuộc về các tổ chức có giấy phép dịch vụ tài chính (AFS), phải đảm bảo nhân sự hoàn tất bằng cấp được công nhận, các khóa học luật thương mại và thuế, đồng thời cập nhật đúng thông tin.

Trong bối cảnh gia tăng lừa đảo tài chính, cơ sở dữ liệu cố vấn đóng vai trò then chốt để nhà đầu tư nhận diện tư vấn hợp pháp. Thông tin sai hoặc chậm trễ có thể bị kẻ gian lợi dụng, gia tăng rủi ro cho khách hàng.

Các lỗi phổ biến bao gồm khai báo sai tư cách “cố vấn giàu kinh nghiệm”, ghi nhận bằng cấp chưa được công nhận, hoặc không cập nhật khóa học đã hoàn thành. ASIC khẳng định những lỗi này có thể làm xói mòn niềm tin đối với tổ chức tài chính.

Cố vấn không được tự chỉnh sửa hồ sơ, mọi thay đổi phải do tổ chức có giấy phép thực hiện. Nếu không, tổ chức sẽ phải nộp phạt và có thể đối mặt biện pháp chế tài nghiêm khắc hơn.

ASIC cho biết sẽ tiếp tục giám sát chặt chẽ trong năm 2025 và sẵn sàng tăng cường hành động nếu cần. Giới chuyên gia nhận định vấn đề này không đơn thuần là thủ tục, mà là phép thử năng lực quản trị rủi ro và bảo vệ khách hàng của các tổ chức.