Interactive Brokers

Để trả lời câu hỏi cốt lõi—liệu Interactive Brokers có phải là nhà môi giới tốt cho danh mục đầu tư của bạn—bài đánh giá độc lập này cung cấp một phân tích khách quan về mức độ an toàn pháp lý, các nền tảng giao dịch và chi phí tổng thể của họ. Chúng tôi đánh giá các điểm mạnh và điểm yếu chính của nhà môi giới này để giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt.

Interactive Brokers có uy tín và an toàn không?

Interactive Brokers được đánh giá rộng rãi là một trong những công ty môi giới an toàn và đáng tin cậy nhất trên toàn cầu nhờ sở hữu giấy phép rộng rãi từ các cơ quan quản lý tài chính hàng đầu và vị thế minh bạch của một công ty đại chúng đã niêm yết.

Interactive Brokers là gì? Hồ sơ doanh nghiệp

Interactive Brokers (NASDAQ: IBKR) được thành lập vào năm 1977 bởi Thomas Peterffy, đi tiên phong trong việc giao dịch quyền chọn trên máy tính trước khi phát triển thành một trong những công ty môi giới trực tuyến lớn nhất thế giới. Có trụ sở chính tại Greenwich, Connecticut, công ty phục vụ các khách hàng cá nhân và tổ chức tại hơn 200 quốc gia và vùng lãnh thổ, cung cấp quyền truy cập vào hơn 150 thị trường toàn cầu. Không giống như nhiều nhà môi giới bán lẻ hoạt động dưới hình thức sở hữu tư nhân với sự minh bạch tài chính hạn chế, Interactive Brokers Group, Inc. là một thực thể niêm yết công khai trên sàn giao dịch Nasdaq, có nghĩa là các báo cáo tài chính, bảng cân đối kế toán và các yêu cầu về vốn của họ đều được công khai để mọi người giám sát. Vốn cổ phần hợp nhất của công ty vượt quá 21 tỷ USD, cao hơn 13,9 tỷ USD so với các yêu cầu nghiêm ngặt về vốn quản lý.

Quy định pháp lý của Interactive Brokers

Interactive Brokers được quản lý bởi Securities and Exchange Commission (SEC), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), Financial Conduct Authority (FCA), Central Bank of Ireland (CBI), Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO), Securities and Futures Commission (SFC) và Monetary Authority of Singapore (MAS). Các cơ quan giám sát nổi tiếng này đại diện cho cấp độ quản lý tài chính toàn cầu cao nhất, đảm bảo sự tuân thủ nghiêm ngặt và tính minh bạch trong hoạt động ở các khu vực pháp lý khác nhau. Bạn có thể truy cập trang web chính thức của FCA để xác minh trạng thái cấp phép của Interactive Brokers. Để thực hiện việc này, chỉ cần tìm kiếm trên Sổ đăng ký Dịch vụ Tài chính (Financial Services Register) bằng số đăng ký của công ty là 208159.

Bảng dưới đây nêu bật các thực thể hoạt động chính của Interactive Brokers, các cơ quan quản lý quản lý chúng và các chương trình bảo vệ nhà đầu tư được áp dụng cho mỗi thực thể.

Bài học cốt lõi cuối cùng là mặc dù tiền của khách hàng được giữ tách biệt an toàn ở tất cả các khu vực, nhưng hạn mức bồi thường theo luật định sẽ thay đổi đáng kể tùy thuộc vào thực thể địa phương nào nắm giữ tài khoản của bạn.

Thực thể Interactive Brokers nào phục vụ khu vực của bạn?

Khi bạn mở tài khoản, Interactive Brokers sẽ tự động chỉ định bạn vào một thực thể khu vực cụ thể dựa trên quốc gia cư trú hợp pháp của bạn.

• Sự khác biệt khi đăng ký tài khoản: Cư dân Hoa Kỳ và khách hàng từ Mỹ Latinh hoặc một số khu vực của Châu Á thường được đăng ký dưới thực thể Interactive Brokers LLC (Hoa Kỳ). Cư dân Vương quốc Anh giao dịch thông qua Interactive Brokers (U.K.) Limited, trong khi công dân Liên minh Châu Âu được định tuyến qua Interactive Brokers Ireland Limited. Cư dân Úc và Singapore được đăng ký dưới các thực thể nội địa tương ứng của họ.
• Sự khác biệt về bảo vệ nhà đầu tư: Nếu tài khoản của bạn thuộc thực thể Hoa Kỳ, tài sản của bạn được bảo vệ bởi SIPC lên tới 500.000 USD. Nếu bạn thuộc thực thể Ireland, mức độ bảo vệ giảm xuống tối đa là 20.000 EUR theo Hệ thống Bồi thường Nhà đầu tư Ireland (ICS).
• Đăng ký tài khoản tại quốc gia quản lý so với ngoại biên (offshore): Nhiều nhà môi giới ngoại hối và CFD bán lẻ thường lách các hạn chế nghiêm ngặt về đòn bẩy và quy định của địa phương bằng cách đưa khách hàng ngoài nước đăng ký qua các thực thể vỏ bọc ngoại biên ở các khu vực pháp lý như Vanuatu hoặc Seychelles. Ngược lại, Interactive Brokers không vận hành các thực thể ngoại biên để tiếp nhận khách hàng bán lẻ, đảm bảo rằng mọi người dùng đều giao dịch dưới một chi nhánh khu vực được quản lý cấp cao với các nguyên tắc tuân thủ được thực thi nghiêm ngặt.

Các quốc gia bị hạn chế

Interactive Brokers duy trì sự tuân thủ nghiêm ngặt với các tổ chức thương mại toàn cầu và không thể tiếp nhận khách hàng từ một số khu vực pháp lý nhất định.

• Các khu vực pháp lý không được hỗ trợ: Tài khoản không thể được mở bởi cư dân của các quốc gia hiện đang chịu các lệnh trừng phạt của OFAC, bao gồm Iran, Triều Tiên, Cuba, Syria, Belarus, Nga và các khu vực bị chiếm đóng cụ thể của Ukraine.
• Hạn chế pháp lý địa phương: Một số sản phẩm bị hạn chế tùy thuộc vào nơi bạn sinh sống; ví dụ, cư dân Hoa Kỳ bị cấm giao dịch CFD một cách hợp pháp do các quy định của SEC/CFTC, trong khi khách hàng bán lẻ ở Anh và Châu Âu phải đối mặt với mức trần đòn bẩy nghiêm ngặt đối với CFD và các hạn chế giao dịch các quỹ ETF có trụ sở tại Hoa Kỳ.

Bảo vệ tiền của khách hàng

Interactive Brokers áp dụng các quy trình quản lý vốn cực kỳ nghiêm ngặt để đảm bảo tiền của khách hàng luôn được bảo vệ hoàn toàn trong mọi điều kiện thị trường.

• Tách biệt tài sản nghiêm ngặt: Tiền của khách hàng được giữ trong các tài khoản ngân hàng tách biệt và các thỏa thuận lưu ký hoàn toàn độc lập với vốn hoạt động riêng của Interactive Brokers, có nghĩa là những khoản tiền này không bao giờ có thể được sử dụng để chi trả cho các chi phí hoặc nợ riêng của nhà môi giới.
• Không tiếp xúc với tài sản rủi ro cao: Không giống như các ngân hàng thương mại truyền thống, Interactive Brokers không tham gia vào các hoạt động cho vay dài hạn không có bảo đảm hoặc đầu tư vào các công cụ phái sinh OTC rủi ro cao, chứng khoán bảo đảm bằng tài sản hoặc nghĩa vụ nợ thế chấp.
• Kiểm tra ký quỹ theo thời gian thực: Hệ thống ký quỹ rủi ro theo thời gian thực của nhà môi giới liên tục giám sát các vị thế của khách hàng, và nếu tài khoản giảm xuống dưới mức yêu cầu ký quỹ duy trì, hệ thống sẽ tự động thanh lý các vị thế để ngăn số dư âm, bảo vệ cả khách hàng và toàn bộ công ty môi giới khỏi các tổn thất mang tính hệ thống.

Đánh giá của người dùng và Điểm số Trustpilot của Interactive Brokers

Interactive Brokers giữ mức đánh giá trung bình là 3.4/5 dựa trên hơn 5.300 lượt đánh giá tính đến tháng 6 năm 2026, phản ánh tâm lý trái chiều của người dùng nói chung. Điểm số này thể hiện sự phân chia rõ rệt giữa các nhà giao dịch chuyên nghiệp, có khối lượng giao dịch lớn, những người đánh giá cao cấu trúc cấp tổ chức của nhà môi giới và các nhà đầu tư bán lẻ nhỏ lẻ, những người thấy nền tảng này khó điều hướng. Bạn có thể Xem các đánh giá về Interactive Brokers trên Trustpilot để đọc các mô tả chi tiết về trải nghiệm thực tế của khách hàng.

Các phản hồi phổ biến từ người dùng được phân loại như sau:

• Các điểm tích cực nổi bật:

  • Lựa chọn tài sản vượt trội: Các nhà giao dịch thường xuyên nhấn mạnh phạm vi tiếp cận thị trường toàn cầu vô song của nhà môi giới, cho phép đầu tư liền mạch vào cổ phiếu quốc tế, các quyền chọn phức tạp, hợp đồng tương lai và tiền tệ từ một tài khoản thống nhất duy nhất.
  • Chi phí cực kỳ cạnh tranh: Người dùng đánh giá cao phí hoa hồng giao dịch cực kỳ thấp và lãi suất ký quỹ hàng đầu trong ngành, rẻ hơn đáng kể so với các đối thủ cạnh tranh chính.
  • Khớp lệnh cấp tổ chức: Những người tham gia thị trường giàu kinh nghiệm khen ngợi việc định tuyến lệnh nhanh chóng, đáng tin cậy và tính thanh khoản sâu, vốn là những yếu tố quan trọng cho các chiến lược thực thi phức tạp.

• Các khiếu nại phổ biến:

  • Giao diện lộn xộn và phức tạp: Nhiều nhà đầu tư bán lẻ nhỏ lẻ phàn nàn về việc khó tiếp cận thiết bị đầu cuối chính trên máy tính (Trader Workstation) và ứng dụng di động, lưu ý rằng các menu và bố cục không trực quan.
  • Hỗ trợ khách hàng gây thất vọng: Một nguồn không hài lòng lớn là thời gian chờ đợi dịch vụ khách hàng, với việc người dùng báo cáo sự chậm trễ kéo dài trong việc nhận hỗ trợ trực tiếp hoặc gặp sự cố với tính năng gọi lại tự động trong các sự kiện thị trường có biến động cao.
  • Quy trình tuân thủ đăng ký tẻ nhạt: Nhiều đánh giá phác thảo quy trình xác minh tài khoản chậm và cứng nhắc, với các bước kiểm tra tuân thủ nghiêm ngặt và đánh giá bảo mật đôi khi dẫn đến sự chậm trễ tạm thời trong việc nạp tiền hoặc tạm khóa hành chính.

Các loại tài khoản Interactive Brokers

Interactive Brokers cung cấp các cấu trúc tài khoản cực kỳ dễ tiếp cận với mức nạp tiền tối thiểu là 0 USD cho các tài khoản tiền mặt tiêu chuẩn, mặc dù các gói tài khoản chính của họ—IBKR Lite và IBKR Pro—hướng đến các phong cách giao dịch hoàn toàn khác nhau của nhà giao dịch bán lẻ và chuyên nghiệp.

Các loại tài khoản Interactive Brokers và yêu cầu nạp tiền tối thiểu

Hiểu rõ sự khác biệt giữa các gói định giá cốt lõi của Interactive Brokers là điều cần thiết để tối ưu hóa chi phí giao dịch và chất lượng khớp lệnh của bạn. Nhà môi giới này chia dịch vụ bán lẻ của mình thành hai loại gói chính: IBKR Lite và IBKR Pro. Việc lựa chọn giữa hai gói này sẽ quyết định lệnh của bạn được chuyển trực tiếp đến thị trường hay được thực hiện thông qua các nhà tạo lập thị trường.

• Yêu cầu nạp tiền tối thiểu: Cả tài khoản tiền mặt IBKR Lite và IBKR Pro đều yêu cầu mức nạp tối thiểu là 0 USD, giúp chúng cực kỳ dễ tiếp cận đối với các nhà đầu tư lần đầu. Tuy nhiên, nếu bạn muốn giao dịch đòn bẩy bằng tài khoản ký quỹ (margin account), các khung pháp lý bắt buộc phải nạp tối thiểu là 2.000 USD, và con số này tăng lên đến 110.000 USD nếu bạn đủ điều kiện sử dụng tài khoản Portfolio Margin với đòn bẩy cao.
• Gói IBKR Lite: Gói này được thiết kế riêng cho các nhà đầu tư bán lẻ nhỏ lẻ tại Hoa Kỳ, cung cấp tính năng giao dịch không tốn phí hoa hồng (0 USD) đối với cổ phiếu và quỹ ETF niêm yết tại Hoa Kỳ. Để bù đắp cho cấu trúc không phí hoa hồng này, Interactive Brokers sử dụng hình thức Thanh toán cho Luồng Lệnh (PFOF), nghĩa là các lệnh của bạn được chuyển đến các nhà tạo lập thị trường, những người có thể thực hiện chúng với mức chênh lệch giá (spread) rộng hơn một chút.
• Gói IBKR Pro: Được xây dựng cho các nhà giao dịch năng động, có khối lượng lớn và nhà giao dịch quốc tế, gói này khả dụng trên toàn cầu và dựa trên công nghệ độc quyền "SmartRouting" của nhà môi giới. Thay vì bán luồng lệnh của bạn qua PFOF, IBKR Pro định tuyến trực tiếp các giao dịch của bạn đến các sàn giao dịch và các vùng tối thanh khoản (dark pools) để tìm kiếm mức giá khớp lệnh tốt nhất tuyệt đối. Gói này yêu cầu trả một khoản phí hoa hồng nhỏ nhưng luôn mang lại kết quả thực thi giá ròng tốt hơn trên khối lượng giao dịch lớn hơn.
• Phí hoa hồng Pro Cố định so với Theo cấp bậc: Người dùng gói Pro có thể chọn giữa gói định giá Cố định (Fixed - ví dụ: 0,005 USD mỗi cổ phiếu với mức tối thiểu 1,00 USD trên cổ phiếu Hoa Kỳ) và gói định giá Theo cấp bậc (Tiered). Gói Theo cấp bậc cực kỳ cạnh tranh cho các nhà giao dịch khối lượng lớn, với phí hoa hồng bắt đầu từ 0,0035 USD mỗi cổ phiếu và giảm xuống mức thấp nhất là 0,0005 USD mỗi cổ phiếu khi khối lượng giao dịch hàng tháng tăng lên, với mức phí tối thiểu cho mỗi lệnh cực nhỏ là 0,35 USD.
• Giới hạn đòn bẩy và ký quỹ: Đòn bẩy được quản lý nghiêm ngặt bởi thực thể quản lý địa phương giám sát tài khoản của bạn. Ví dụ, khách hàng bán lẻ ở Châu Âu và Úc bị giới hạn ở mức đòn bẩy tối đa là 1:30 theo các quy tắc của ESMA và ASIC, trong khi khách hàng Hoa Kỳ giao dịch trên tài khoản ký quỹ Reg T được cấp đòn bẩy lên tới 1:4 trong ngày và 1:2 qua đêm.

Trong thực tế, IBKR Lite là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư bán lẻ theo trường phái mua và nắm giữ, những người ưu tiên sự đơn giản và không có hoa hồng hơn là tốc độ khớp lệnh. Ngược lại, IBKR Pro là tiêu chuẩn ngành cho các nhà giao dịch trong ngày (day trader), nhà giao dịch lướt sóng (swing trader) và các tổ chức cần API cấp doanh nghiệp, tốc độ thực thi nhanh và quyền truy cập vào các thị trường quốc tế, những người sẵn lòng trả các khoản phí hoa hồng nhỏ để đổi lấy sự cải thiện giá vượt trội.

Interactive Brokers có cung cấp tài khoản Hồi giáo không?

Interactive Brokers hiện không cung cấp tài khoản Hồi giáo không phí qua đêm (swap-free) chuyên biệt tuân thủ các nguyên tắc Shariah. Tuy nhiên, các nhà đầu tư Hồi giáo vẫn có thể quản lý một danh mục đầu tư tuân thủ Shariah bằng cách sử dụng tài khoản tiền mặt tiêu chuẩn, vốn dĩ không cho phép vay ký quỹ, bán khống và phí lãi suất qua đêm (riba), đồng thời tự sàng lọc các tài sản để đảm bảo trạng thái Halal.

Các loại phí và chi phí giao dịch tại Interactive Brokers

Interactive Brokers cung cấp một số mức phí hoa hồng và phí ký quỹ thấp nhất trong ngành, mặc dù phí giao dịch tối thiểu cố định có thể khiến các giao dịch siêu nhỏ trở nên tương đối tốn kém.

Phí giao dịch của Interactive Brokers (Chênh lệch giá spread / Phí hoa hồng / Phí qua đêm swap)

Cấu trúc phí giao dịch tại Interactive Brokers được thiết kế xoay quanh việc tiếp cận trực tiếp thị trường một cách nguyên bản, mang lại một mô hình cực kỳ minh bạch cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp và năng động. Bởi vì nhà môi giới không cộng thêm phí chênh lệch (markup) vào mức spread thị trường trên gói Pro của mình, chi phí giao dịch được chia thành chênh lệch spread hiển thị rõ ràng, phí hoa hồng trên mỗi lô và lãi suất.

• Spread nguyên bản không cộng thêm phí markup: Trên gói IBKR Pro, các nhà giao dịch nhận được mức spread liên ngân hàng trực tiếp. Đối với các cặp tiền tệ chính như EUR/USD, spread thường xuyên giảm xuống mức thấp chỉ 0,1 pip, phản ánh tính thanh khoản thực sự của thị trường mà không bị thổi phồng nhân tạo như các nhà môi giới tập trung vào bán lẻ thông thường.
• Cấu trúc hoa hồng linh hoạt: Tài khoản Pro có thể chuyển đổi giữa các gói hoa hồng Cố định và Theo cấp bậc. Gói Theo cấp bậc tính phí dựa trên khối lượng bắt đầu từ 0,0035 USD mỗi cổ phiếu đối với cổ phiếu Hoa Kỳ và giảm dần xuống 0,0005 USD mỗi cổ phiếu đối với các nhà giao dịch khối lượng lớn, với mức phí tối thiểu cho mỗi lệnh rất thấp là 0,35 USD. Gói Cố định tính phí 0,005 USD mỗi cổ phiếu với mức tối thiểu cố định là 1,00 USD. Đối với quyền chọn, phí hoa hồng được đặt ở mức cạnh tranh là 0,65 USD mỗi hợp đồng với mức tối thiểu 1,00 USD.
• Lãi suất ký quỹ và phí qua đêm thấp: Khi phân tích lãi suất ký quỹ của Interactive Brokers, nền tảng này liên tục vượt trội hơn các đối thủ bán lẻ bằng cách đối chiếu lãi suất ký quỹ trực tiếp với các lãi suất phi rủi ro tham chiếu, chẳng hạn như lãi suất tài trợ qua đêm có bảo đảm (SOFR) đối với USD. IBKR Pro tính lãi suất hỗn hợp bao gồm lãi suất tham chiếu cộng thêm một khoản phí markup theo cấp bậc dao động từ 0,50% đến 1,50%. Điều này dẫn đến tổng lãi suất vay ký quỹ khoảng 5,12% đến 6,14% tính đến giữa năm 2026, thấp hơn nhiều so với mức APR từ 10% đến 12% thường được tính bởi các công ty môi giới truyền thống như Charles Schwab hoặc Fidelity.

Phí phi giao dịch của Interactive Brokers (Phí không hoạt động / Phí chuyển đổi tiền tệ)

Bên cạnh các chi phí trực tiếp của việc đặt lệnh, việc quản lý tài khoản còn liên quan đến các loại phí vận hành khác của Interactive Brokers mà có thể ảnh hưởng đến hiệu suất danh mục đầu tư dài hạn nếu không được lập kế hoạch cẩn thận.

• Không có phí duy trì hoặc phí không hoạt động: Interactive Brokers đã vĩnh viễn bãi bỏ phí không hoạt động hàng tháng vào giữa năm 2021, nghĩa là các tài khoản có hoạt động giao dịch thấp sẽ chịu mức phí duy trì là 0 USD, cho phép các nhà đầu tư dài hạn nhỏ lẻ nắm giữ tài sản vô thời hạn mà không bị phạt.
• Chuyển đổi tiền tệ cấp tổ chức: Nhà môi giới tính một mức phí cực nhỏ chỉ 0,002% (0,2 điểm cơ bản) trên tổng quy mô giao dịch cho việc chuyển đổi ngoại hối. Mặc dù đây là một tỷ lệ vô song để chuyển đổi các số dư lớn—chuyển đổi 50.000 USD chỉ tốn vỏn vẹn 2,00 USD—nhưng có một mức phí tối thiểu cố định là 2,00 USD cho mỗi giao dịch, điều này khiến việc chuyển đổi các khoản tiền rất nhỏ trở nên tương đối đắt đỏ.
• Dữ liệu thị trường dạng đăng ký thuê bao: Mặc dù dữ liệu thị trường cơ bản, bị trì hoãn được cung cấp miễn phí, các luồng dữ liệu truyền phát theo thời gian thực yêu cầu đăng ký trả phí hàng tháng. Tuy nhiên, IBKR thường xuyên miễn các khoản phí hàng tháng này nếu tài khoản giao dịch của khách hàng tạo ra một ngưỡng phí hoa hồng tối thiểu cụ thể trong tháng đó.

Nạp & Rút tiền tại Interactive Brokers (Phương thức nạp và rút tiền / Tốc độ rút tiền và hạn mức tối thiểu / Phí nạp và rút tiền / Sự cố rút tiền và khiếu nại của người dùng)

Interactive Brokers xử lý các khoản nạp và rút tiền với hiệu suất cao và cung cấp một lần rút tiền hoàn toàn miễn phí cho mỗi tháng dương lịch, mặc dù người dùng phải điều hướng qua các hạn chế bảo mật nghiêm ngặt và thời gian chờ thanh toán bù trừ.

Cấu trúc nạp tiền của Interactive Brokers được thiết kế để phục vụ cho đối tượng khách hàng toàn cầu, ưu tiên sự an toàn, tốc độ và tuân thủ quy định pháp lý:

• Các phương thức nạp tiền được hỗ trợ: Khách hàng có thể nạp tiền vào tài khoản thông qua Chuyển khoản ngân hàng (SWIFT), chuyển khoản ACH, chuyển khoản SEPA, BACS và GIRO. Ngoài ra, Interactive Brokers tích hợp gốc với Wise, cho phép người dùng liên kết tài khoản đa tiền tệ của họ và thực hiện chuyển tiền ngay lập tức với mức phí thấp.
• Tốc độ xử lý và thời gian giữ tiền: Chuyển khoản ngân hàng thường được ghi có trong vòng 1 ngày làm việc, trong khi chuyển khoản ACH nội địa và SEPA có thể mất từ 1 đến 3 ngày làm việc để hoàn tất. Sau khi khoản nạp tiền được ghi có, Interactive Brokers áp dụng thời gian giữ rút tiền bắt buộc từ 3 đến 4 ngày làm việc đối với các khoản tiền cụ thể đó để ngăn ngừa gian lận thanh toán, mặc dù số tiền này có thể được sử dụng ngay lập tức để giao dịch.
• Phí và định mức miễn phí: Việc nạp tiền vào tài khoản luôn luôn miễn phí. Đối với việc rút tiền, mỗi khách hàng nhận được một giao dịch hoàn toàn miễn phí cho mỗi tháng dương lịch. Đối với các lần rút tiền tiếp theo trong cùng một tháng, các mức phí tiếp theo được tính dựa trên loại tiền tệ được sử dụng, chẳng hạn như 10 USD cho mỗi lần chuyển khoản USD, 8 EUR cho mỗi lần chuyển khoản EUR, hoặc 1 USD cho các giao dịch chuyển tiền qua Wise và ACH.
• Hạn mức rút tiền hàng ngày nghiêm ngặt: Hạn mức rút tiền hàng ngày tối đa phụ thuộc hoàn toàn vào cấp độ Xác thực hai yếu tố (2FA) đang hoạt động trên tài khoản. Các tài khoản không có 2FA bị giới hạn ở hạn mức rút tiền hàng ngày là 50.000 USD. Kích hoạt 2FA qua SMS nâng hạn mức này lên 200.000 USD, trong khi việc cài đặt ứng dụng IBKR Mobile Key tăng hạn mức lên 1.000.000 USD, và thẻ bảo mật vật lý Digital Security Card+ (DSC+) cung cấp khả năng rút tiền hàng ngày không giới hạn.
• Mối quan ngại thực tế về rút tiền và các hạn chế tuân thủ: Các phản hồi từ người dùng đã được xác minh trên Trustpilot và Reddit nêu bật một vài sự cố rút tiền cụ thể. Khách hàng Canada thường xuyên báo cáo thời gian giữ tiền thanh toán bù trừ chậm khi gửi tiền từ các tổ chức như TD Bank, đôi khi phải chờ tới 5 hoặc 6 ngày làm việc. Hơn nữa, những người dùng cố gắng sử dụng Interactive Brokers chỉ như một văn phòng thu đổi ngoại tệ—nạp tiền, chuyển đổi sang loại tiền tệ khác bằng tỷ giá ngoại hối giá rẻ của nhà môi giới và cố gắng rút tiền mặt ngay lập tức mà không thực hiện các giao dịch thực tế—thường thấy tài khoản của họ bị gắn cờ cảnh báo và các khoản rút tiền bị khóa tạm thời, vì các nguyên tắc tuân thủ của nhà môi giới hạn chế một cách hợp pháp việc kinh doanh chênh lệch tiền mặt phi môi giới để chống rửa tiền quốc tế.

Nền tảng giao dịch, Điều kiện & Trải nghiệm tại Interactive Brokers

Interactive Brokers cung cấp trải nghiệm giao dịch đa tài sản vô song được hỗ trợ bởi các nền tảng độc quyền mạnh mẽ, khả năng thực thi lệnh tiếp cận thị trường trực tiếp và tính thanh khoản toàn cầu khổng lồ, mặc dù các giao diện của họ có một lộ trình học hỏi nổi tiếng là khó khăn cho người mới bắt đầu.

Interactive Brokers có hỗ trợ MT4, MT5 & Giao dịch trên di động không?

Interactive Brokers không hỗ trợ gốc MetaTrader 4 hoặc MetaTrader 5, buộc các khách hàng bán lẻ phải dựa vào bộ phần mềm độc quyền của họ hoặc thiết lập các cầu nối bên thứ ba phức tạp để sử dụng các robot giao dịch tự động (expert advisors). Nhà môi giới tập trung hầu như hoàn toàn vào việc phát triển và tinh chỉnh các lựa chọn thiết bị đầu cuối giao dịch của riêng mình:

• Trader Workstation (TWS): Đây là nền tảng máy tính hàng đầu của nhà môi giới, được xây dựng dành riêng cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp, các tổ chức và nhà giao dịch hoạt động cực kỳ tích cực. Nó có giao diện dày đặc, hỗ trợ nhiều màn hình, giao dịch thuật toán, độ sâu thị trường (DOM) và phân tích danh mục đầu tư phức tạp, nhưng có thể gây choáng ngợp cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
• IBKR Desktop: Được thiết kế như một giải pháp thay thế hiện đại, đơn giản hóa cho TWS, thiết bị đầu cuối trên máy tính mới hơn này tinh giản quy trình giao dịch quyền chọn và nghiên cứu cổ phiếu, cung cấp các biểu đồ trực quan và thông tin chuyên sâu do AI thúc đẩy với giao diện người dùng thân thiện hơn nhiều.
• IBKR Mobile: Ứng dụng di động chính cung cấp hầu như tất cả các tính năng nâng cao của nền tảng máy tính, bao gồm chuỗi quyền chọn mạnh mẽ, các chỉ báo kỹ thuật và giám sát danh mục đầu tư toàn diện cho các thiết bị iOS và Android.
• IBKR GlobalTrader: Một ứng dụng di động được đơn giản hóa, tinh giản được thiết kế riêng cho các nhà đầu tư bán lẻ muốn giao dịch cổ phiếu toàn cầu, quyền chọn và tiền điện tử mà không bị lộn xộn bởi các phân tích chuyên sâu cấp tổ chức.
• Client Portal & APIs: Client Portal dựa trên nền tảng web đóng vai trò là một trung tâm trình duyệt tiện lợi để quản lý tài khoản và đặt các lệnh cơ bản, trong các API của nhà phát triển hỗ trợ các ngôn ngữ lập trình tùy chỉnh như Python, Java, C++ và C# cho các hệ thống độc quyền.

Đối với các nhà giao dịch chuyên tâm sử dụng MetaTrader, việc kết nối tài khoản về mặt kỹ thuật chỉ khả thi bằng cách mua và cài đặt phần mềm cầu nối bên thứ ba (như PrimeXM, oneZero Hub Gateway, hoặc Trade-Commander). Tuy nhiên, thiết lập này rất phức tạp, tiềm ẩn rủi ro giao dịch, yêu cầu chạy PC cá nhân hoặc VPS liên tục, và thiếu bất kỳ sự hỗ trợ khắc phục sự cố chính thức nào từ chính nhà môi giới.

Bạn có thể giao dịch gì trên Interactive Brokers? (các thị trường và công cụ)

Interactive Brokers mang lại khả năng tiếp cận thị trường vô song, cho phép các nhà giao dịch mua và bán cổ phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai, tiền tệ, trái phiếu và quỹ tương hỗ trên hơn 150 thị trường toàn cầu từ một tài khoản hợp nhất duy nhất. Do có dấu ấn lớn trong phân khúc tổ chức, nhà môi giới này hoạt động như một cổng kết nối toàn diện đến các sàn giao dịch quốc tế.

• Cổ phiếu và quỹ ETF: Đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu trên 40 quốc gia, cho phép giao dịch liền mạch các cổ phiếu quốc tế và quỹ chỉ số.
• Quyền chọn: Các hợp đồng quyền chọn tiên tiến với các bộ công cụ phân tích tích hợp, bao gồm máy tính xác suất và trình xây dựng chiến lược.
• Hợp đồng tương lai: Giao dịch hợp đồng tương lai sâu rộng bao gồm chỉ số hàng hóa, năng lượng và hợp đồng tương lai tiền điện tử trên hơn 30 sàn giao dịch.
• Tiền tệ: Giao dịch forex giao ngay trên hàng chục cặp tiền tệ với báo giá liên ngân hàng cấp tổ chức và không cộng thêm spread.
• Thu nhập cố định: Một thị trường khổng lồ với hơn 1 triệu trái phiếu đô thị, doanh nghiệp và chính phủ với mức giá hoàn toàn minh bạch.
• Quỹ tương hỗ: Lựa chọn phong phú hơn 40.000 quỹ tương hỗ từ 500 danh mục quỹ khác nhau.
• Tiền điện tử: Tiếp cận trực tiếp với các tài sản kỹ thuật số lớn như Bitcoin và Ethereum, được lưu ký an toàn thông qua Paxos Trust Company.

Đòn bẩy, Ký quỹ & Khớp lệnh tại Interactive Brokers

Interactive Brokers áp dụng mô hình khớp lệnh tiếp cận thị trường trực tiếp (DMA) thực sự bằng cách sử dụng công nghệ SmartRouting độc quyền của mình để tìm kiếm mức giá tốt nhất hiện có, với mức đòn bẩy bị giới hạn nghiêm ngặt bởi các thực thể quản lý khu vực. Thiết lập này tránh được xung đột lợi ích bằng cách đóng vai trò là một địa điểm thực thi lệnh hơn là một bên đối tác đối ứng.

• Công nghệ SmartRouting: Hệ thống tự động này liên tục đánh giá các điều kiện thị trường thay đổi để phân tách và định tuyến động lệnh của bạn qua nhiều sàn giao dịch và các vùng tối thanh khoản (dark pools), đảm bảo bạn nhận được mức giá khớp lệnh tốt nhất (thường tốt hơn mức giá NBBO tốt nhất).
• Giới hạn đòn bẩy quản lý nghiêm ngặt: Đòn bẩy tối đa được quyết định bởi cơ quan quản lý quản lý tài khoản của bạn, nghĩa là khách hàng bán lẻ thuộc các thực thể Vương quốc Anh (FCA) hoặc Châu Âu (ESMA) phải đối mặt với mức trần đòn bẩy tối đa là 1:30 đối với các cặp ngoại hối chính, trong khi các nhà giao dịch cổ phiếu Hoa Kỳ bị giới hạn ở mức ký quỹ Reg T tiêu chuẩn là 1:4 trong ngày và 1:2 qua đêm.
• Thanh lý ký quỹ tự động: Để ngăn chặn số dư tài khoản âm, hệ thống ký quỹ rủi ro theo thời gian thực của nhà môi giới sẽ tự động và ngay lập tức thanh lý các vị thế riêng lẻ nếu vốn chủ sở hữu tài khoản của bạn giảm xuống dưới yêu cầu ký quỹ duy trì. Không giống như các nhà môi giới truyền thống, Interactive Brokers không gửi các lệnh gọi ký quỹ (margin call) thủ công hoặc cung cấp thời gian ân hạn, điều đó có nghĩa là các vị thế có thể bị buộc phải đóng trong các đợt biến động chớp nhoáng của thị trường mà không cần cảnh báo trước.

Công cụ nghiên cứu & Tài nguyên giáo dục của Interactive Brokers

Interactive Brokers cung cấp một thư viện nội dung giáo dục khổng lồ và các công cụ nghiên cứu cấp tổ chức, mặc dù việc tìm kiếm và sử dụng các tài nguyên này đòi hỏi đầu tư thời gian đáng kể. Nhà môi giới cấu trúc các tài nguyên của mình để hướng dẫn người mới bắt đầu trong khi vẫn duy trì hỗ trợ dữ liệu chuyên sâu cho các chuyên gia.

• IBKR Campus: Trung tâm giáo dục tập trung miễn phí này chứa các khóa học trực tuyến có cấu trúc thông qua Traders’ Academy, các hội thảo trực tuyến trực tiếp thường kỳ và kênh IBKR Podcast, nơi tiếp đón các nhà lãnh đạo trong ngành để thảo luận về các chiến lược tài chính và cập nhật thị trường.
• Fundamental Explorer: Một cơ sở dữ liệu nghiên cứu cực kỳ sâu rộng được tích hợp trong các nền tảng giao dịch, cung cấp quyền truy cập đầy đủ vào các báo cáo gửi SEC, xếp hạng của các nhà phân tích, xếp hạng quản trị doanh nghiệp và các chỉ số tài chính của hàng ngàn công ty quốc tế.
• Tích hợp nghiên cứu của bên thứ ba: Các nhà giao dịch có thể đăng ký các nguồn nghiên cứu và tin tức cao cấp trực tiếp trong TWS, bao gồm các báo cáo theo thời gian thực từ Dow Jones, Reuters, Morningstar và Zack's Investment Research.

Dịch vụ hỗ trợ khách hàng của Interactive Brokers tốt như thế nào?

Interactive Brokers cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng toàn cầu 24/6 qua điện thoại, trò chuyện trực tiếp và hệ thống phiếu yêu cầu an toàn, nhưng các lớp hỗ trợ tự động có thể gây khó chịu cho các khách hàng bán lẻ nhỏ lẻ. Vì nhà môi giới phục vụ hàng triệu người dùng, việc kết nối trực tiếp với nhân viên hỗ trợ yêu cầu phải bỏ qua các bộ lọc tự động.

• Hỗ trợ đa kênh 24/6: Đội ngũ nhân viên hỗ trợ hoạt động tại các văn phòng khu vực trên khắp thế giới để giải quyết các vấn đề qua đường dây nóng điện thoại địa phương, phiếu yêu cầu trên cổng thông tin an toàn và trò chuyện trực tuyến trực tiếp.
• Bộ lọc AI gây khó chịu: Trò chuyện trực tuyến bắt đầu với "IBot"—một trợ lý AI tự động—thường yêu cầu nhiều câu lệnh điều hướng trước khi chuyển hướng người dùng đến một nhân viên hỗ trợ trực tiếp.
• Hỗ trợ mang tính kỹ thuật cao: Mặc dù các nhân viên hỗ trợ qua điện thoại rất xuất sắc trong việc giải quyết các câu hỏi phức tạp về quy định pháp lý, kỹ thuật hoặc kế toán, họ luôn duy trì một giọng điệu cực kỳ chuyên nghiệp, chuẩn mực và sẽ không cung cấp hướng dẫn điều hướng giao diện người dùng cơ bản hoặc tư vấn đầu tư.

Interactive Brokers phù hợp nhất cho ai?

Interactive Brokers chủ yếu được xây dựng cho các nhà giao dịch năng động nâng cao, các tổ chức chuyên nghiệp và các nhà đầu tư toàn cầu dài hạn, những người có thể tận dụng tối đa tính thanh khoản sâu, chi phí thấp và khả năng tiếp cận thị trường vô song của họ.

Interactive Brokers có tốt cho các nhà giao dịch trong ngày và chuyên nghiệp không?

Interactive Brokers là một trong những nền tảng tốt nhất trên toàn cầu dành cho các nhà giao dịch trong ngày và chuyên nghiệp nhờ vào công nghệ SmartRouting tiếp cận thị trường trực tiếp, tốc độ thực thi lệnh nhanh như chớp và lãi suất ký quỹ cực thấp. Khi nói đến hoạt động giao dịch trong ngày trên Interactive Brokers, môi trường giao dịch là vô song trong phân khúc nhà môi giới bán lẻ vì họ hoạt động như một địa điểm thực hiện lệnh trực tiếp hơn là một bên đối tác giao dịch đối ứng với khách hàng của mình. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp có thể tận dụng sức mạnh xử lý khổng lồ của nền tảng máy tính Trader Workstation để triển khai các chiến lược tự động, xem dữ liệu độ sâu thị trường thời gian thực (Cấp độ II) và đảm bảo các vị thế đòn bẩy cao với chi phí vay cấp tổ chức. Vì không có phí chênh lệch spread nhân tạo trên gói Pro, các nhà giao dịch năng động có khối lượng giao dịch lớn giữ lại được nhiều vốn hơn, tối đa hóa lợi nhuận giao dịch lướt sóng và lướt ngắn hạn trong ngày của họ.

Interactive Brokers có tốt cho các nhà đầu tư toàn cầu dài hạn không?

Interactive Brokers rất được khuyến khích cho các nhà đầu tư toàn cầu dài hạn muốn xây dựng danh mục đầu tư đa tài sản đa dạng trên hàng chục thị trường quốc tế với chi phí đặc biệt thấp. Không giống như các nền tảng bán lẻ truyền thống giới hạn người dùng ở các cổ phiếu nội địa hoặc tính phí chênh lệch chuyển đổi tiền tệ khổng lồ, nền tảng này cho phép các nhà đầu tư mua cổ phiếu quốc tế, trái phiếu và quỹ tương hỗ từ 150 sàn giao dịch toàn cầu chỉ bằng một tài khoản tiền mặt duy nhất. Tỷ lệ chuyển đổi ngoại hối cực kỳ rẻ của nhà môi giới cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi và nắm giữ nhiều loại tiền tệ cùng lúc mà không phải trả các khoản phí chênh lệch bán lẻ thông thường. Hơn nữa, vì tiền của khách hàng cực kỳ an toàn dưới các quy định pháp lý hàng đầu toàn cầu và được hỗ trợ bởi nguồn vốn cổ phần vượt trội đáng kể, các nhà đầu tư dài hạn có thể tự tin duy trì các danh mục đầu tư có số dư lớn.

Interactive Brokers có tốt cho người mới bắt đầu không?

Interactive Brokers nhìn chung không phải là lựa chọn lý tưởng cho những người hoàn toàn mới bắt đầu do nền tảng có lộ trình học hỏi dốc, các tùy chọn giao diện áp đảo và dịch vụ hỗ trợ khách hàng mang tính kỹ thuật cao. Mặc dù nhà môi giới có cung cấp ứng dụng di động đơn giản hóa (GlobalTrader) và giao diện web sạch sẽ hơn, nhưng hệ sinh thái cốt lõi của họ được thiết kế cho những người dùng đã có nền tảng kiến thức thị trường vững chắc. Mặc dù tài khoản giao dịch thử nghiệm của Interactive Brokers có tồn tại để người dùng thực hành trên nền tảng demo không rủi ro, ngay cả môi trường mô phỏng này cũng được mô phỏng trực tiếp theo thiết bị đầu cuối máy tính phức tạp, nghĩa là nó có thể gây thất vọng hơn là giáo dục một người mới. Những người mới bắt đầu chọn nhà môi giới này phải chuẩn bị sẵn sàng để tự học hỏi sâu rộng thông qua Traders' Academy để tránh vô tình thực hiện sai loại lệnh hoặc bị vướng vào hệ sinh thái thanh lý ký quỹ tự động của nhà môi giới.

Phù hợp nhất cho: Các nhà giao dịch trong ngày năng động, các quỹ đầu cơ định lượng, các nhà giao dịch quyền chọn tinh vi và các nhà đầu tư quốc tế dài hạn. · Ít lý tưởng hơn cho: Những người hoàn toàn mới bắt đầu, các nhà đầu tư bán lẻ nhỏ lẻ đang tìm kiếm giao diện có bố cục đơn giản, và các nhà giao dịch yêu cầu hỗ trợ khách hàng được cá nhân hóa, sâu sát.

So sánh Interactive Brokers với các nhà môi giới phổ biến khác

Interactive Brokers vẫn là thước đo chuẩn mực vô song của ngành về chi phí giao dịch và phạm vi tiếp cận thị trường quốc tế, mặc dù các đối thủ cạnh tranh thường cung cấp các giao diện nền tảng trực quan hơn và hỗ trợ cá nhân hóa vượt trội hơn.

Interactive Brokers so với Charles Schwab

Sự khác biệt lớn nhất giữa các nền tảng này là Interactive Brokers được tối ưu hóa cho các nhà giao dịch toàn cầu đa tài sản, năng động cần ký quỹ giá rẻ và tiếp cận thị trường trực tiếp, trong khi Charles Schwab phục vụ cho các nhà đầu tư cá nhân dài hạn ưu tiên mạng lưới cố vấn trực tiếp và các lựa chọn quỹ tương hỗ. Cả hai công ty môi giới đều yêu cầu mức nạp tiền tối thiểu là 0 USD cho các tài khoản tiền mặt tiêu chuẩn và cung cấp sự quản lý chặt chẽ ở cấp độ 1 dưới sự giám sát của SEC và FINRA. Tuy nhiên, Interactive Brokers vượt trội trên thị trường toàn cầu, cho phép tiếp cận trực tiếp với các cổ phiếu niêm yết trên sàn giao dịch tại 150 thị trường nước ngoài; ngược lại, Charles Schwab áp đặt các mức phí hành chính đắt đỏ và quy trình định tuyến phức tạp để giao dịch các cổ phiếu không niêm yết tại Hoa Kỳ. Ngoài ra, những người đi vay ký quỹ sẽ thấy rằng mức lãi suất hai con số của Schwab cao hơn đáng kể so với mức lãi suất ký quỹ liên kết với lãi suất tham chiếu của IBKR. Mặt khác, Schwab vượt trội hơn hẳn đối với các nhà đầu tư thụ động tại địa phương, những người được hưởng lợi từ hàng ngàn quỹ tương hỗ không mất phí giao dịch và dịch vụ khách hàng bán lẻ chu đáo, trực quan.

Lời khuyên: Interactive Brokers là lựa chọn tốt hơn cho các nhà giao dịch năng động có khối lượng giao dịch lớn và người vay ký quỹ; Charles Schwab phù hợp hơn với các nhà đầu tư quỹ tương hỗ dài hạn tại Hoa Kỳ và người mới bắt đầu.

Interactive Brokers so với Saxo Bank

Sự khác biệt cơ bản giữa các công ty môi giới quốc tế này là Interactive Brokers cung cấp phí hoa hồng giao dịch theo cấp bậc và chi phí ký quỹ cực kỳ thấp, trong khi Saxo Bank cung cấp một nền tảng giao dịch đơn giản hóa, cao cấp hơn nhiều với phí hành chính cao hơn. Cả hai công ty đều hỗ trợ mức nạp tiền tối thiểu là 0 USD cho các tài khoản cấp độ cơ bản và được cấp phép bởi nhiều cơ quan quản lý cấp 1. Tuy nhiên, Interactive Brokers tính phí chênh lệch spread nguyên bản không có phí cộng thêm markup và phí chuyển đổi tiền tệ cực nhỏ bắt đầu từ 2,00 USD; ngược lại, Saxo Bank tính phí chênh lệch spread rộng hơn, phí giao dịch tối thiểu cao hơn và phí lưu ký lên tới 0,12% mỗi năm cho việc nắm giữ tài sản trừ khi người dùng chọn tham gia chương trình cho vay chứng khoán của họ. Hơn nữa, thiết bị đầu cuối giao dịch của Saxo Bank, mặc dù vận hành tốn kém hơn, nhưng sạch sẽ hơn đáng kể và dễ dàng hơn cho các nhà đầu tư bán lẻ cấp trung bình điều hướng so với giao diện chứa cực kỳ nhiều dữ liệu, phức tạp của IBKR.

Lời khuyên: Interactive Brokers là lựa chọn tốt hơn cho các nhà giao dịch năng động quan tâm đến chi phí; Saxo Bank phù hợp hơn với các nhà đầu tư quốc tế giàu có, những người đánh giá cao thiết kế giao diện người dùng nguyên bản và tinh tế hơn.

Interactive Brokers so với Robinhood

Sự khác biệt cốt lõi giữa hai nền tảng Hoa Kỳ này là Interactive Brokers cung cấp một hệ sinh thái giao dịch cấp tổ chức, cực kỳ phức tạp cho các chuyên gia tinh vi, trong khi Robinhood tập trung hoàn toàn vào trải nghiệm ưu tiên thiết bị di động, được đơn giản hóa cho các nhà giao dịch bán lẻ nhỏ lẻ. Mặc dù cả hai nhà môi giới đều hỗ trợ nạp tiền tối thiểu 0 USD và giao dịch dưới cùng một khung pháp lý của SEC và FINRA, nhưng đối tượng mục tiêu của họ hoàn toàn khác nhau. Interactive Brokers cung cấp các công cụ phân tích nâng cao, trình xây dựng chiến lược quyền chọn toàn diện và quyền tiếp cận các sàn giao dịch cổ phiếu quốc tế; Robinhood giới hạn các nhà giao dịch ở cổ phiếu Hoa Kỳ, quyền chọn cơ bản và một nhóm nhỏ tiền điện tử được chọn lọc. Mặc dù Robinhood có chi phí cơ sở thấp hơn cho các giao dịch quyền chọn nhỏ lẻ thông thường và không có các gói đăng ký nền tảng phức tạp, nhưng họ phụ thuộc nhiều vào việc thanh toán cho luồng lệnh (PFOF) cho tất cả các hoạt động thực thi. Điều này trái ngược với quy trình định tuyến sàn giao dịch trực tiếp của IBKR Pro, vốn liên tục mang lại giá khớp lệnh tốt hơn cho các lệnh có quy mô lớn cấp tổ chức.

Lời khuyên: Interactive Brokers là lựa chọn tốt hơn cho các nhà giao dịch năng động chuyên nghiệp và quốc tế; Robinhood phù hợp hơn với các nhà đầu tư di động nhỏ lẻ.

Đánh giá nhanh về nhà môi giới Interactive Brokers

Interactive Brokers là một lựa chọn xuất sắc cho các chuyên gia năng động và nhà đầu tư toàn cầu nhờ khả năng khớp lệnh cấp tổ chức và khả năng tiếp cận thị trường vô song, mặc dù giao diện cực kỳ phức tạp của họ vẫn là một rào cản lớn đối với người mới bắt đầu. Cuối cùng, bài đánh giá Interactive Brokers này nhận thấy rằng nếu bạn ưu tiên lãi suất ký quỹ hàng đầu trong ngành và độ sâu tài sản toàn cầu hơn các giao diện người dùng được đơn giản hóa, thì đây vẫn là tiêu chuẩn vàng của ngành.

Minh bạch biên tập

Bài đánh giá Interactive Brokers này dựa trên thông tin từ trang web chính thức của Interactive Brokers, các báo cáo pháp lý hiện tại và các nguồn độc lập của bên thứ ba như Trustpilot. Chúng tôi đã đối chiếu các thông tin chi tiết về quy định pháp lý và giấy phép của nhà môi giới, các loại tài khoản, phí giao dịch và phi giao dịch, các điều khoản nạp và rút tiền, nền tảng giao dịch và phản hồi thực tế của người dùng để đảm bảo tính chính xác và khách quan. Nội dung này chỉ nhằm mục đích giáo dục và không cấu thành lời khuyên tài chính; giao dịch CFD mang lại rủi ro mất tiền cao. Cập nhật lần cuối: Tháng 6 năm 2026.