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全球「去美元化」加速，為何美元支付份額上升至47.68%，再創新高？
摘要:
全球「去美元化」正在加速，但根據SWIFT在2024年12月公佈的全球貨幣支付數據顯示，2024年11月，美元支付全球份額上升至47.68%，再創新高。
近一年以來，全球「去美元化」加速。金磚國家將推進本幣結算、推出金磚國家支付系統，未來將在金磚國家內外逐步替代國際資金清算系統（SWIFT），東盟也宣布將計劃在跨境貿易中“去美元化”，改用本地貨幣。
但根據SWIFT在2024年12月公佈的全球貨幣支付數據顯示，2024年11月，美元支付全球份額上升至47.68%，再創新高。
歐元支付全球份額持續下降至22.29%，英鎊、人民幣和日圓支付全球份額分別為7.27%、3.89%和3.44%，分別名列第三至第五。
在全球「去美元化」的背景下，為何美元支付份額反而創造了新高？這其中的主要原因包括以下幾個面向：
受俄烏衝突和歐洲經濟明顯遜於美國等因素的影響，歐元支付份額下降明顯。在俄烏衝突之前，歐元支付份額曾經非常接近美元。但自從俄烏衝突之後，市場對歐元的信心下降明顯，歐元佔比大幅下降，所失去的份額基本上被美元所取代。
近年來，美國經濟的表現明顯超過歐元區、英國和日本等已開發國家，美元的強勢也明顯超過歐元、英鎊和日圓等貨幣。
在這種背景下，從規避匯兌風險等角度出來，市場對美元的支付意願上升。而在目前的全球支付市場當中，美元、歐元、英鎊和日圓等已開發國家的貨幣佔據了絕對的主導地位。
全球支付佔比的統計是基於美元統計的，美元的升值，歐元、英鎊和日圓等貨幣的貶值，也會導緻美元支付全球佔比上升。
同時，國際支付不僅包括了跨境貿易，還有初次和二次收入的轉移、直接投資和證券投資等金融交易。在全球支付市場當中，金融交易所佔比重要明顯高於跨境貿易，這也使得美元目前受金磚和東協國家貿易本幣結算的影響相對較低。
例如，雖然中國的進出口規模明顯超過英國，在中國的跨國貿易，人民幣佔比也快速上升，佔據了主導地位。但由於英鎊在全球金融交易使用佔比相對較高。使得人民幣在全球支付貨幣的排名中，仍然明顯低於英鎊。
同時，雖然金磚國家有越來越多的貿易採用本國貨幣結算，但其中有相當部分不經過SWIFT，沒有在SWIFT的統計數據反映出來。
例如，在Swift的統計當中，中國與俄羅斯、伊朗和北韓等國家的支付並沒有計算在內。以中俄貿易為例，本國貨幣結算的比重超過90%。
近年來，CIPS（人民幣跨境支付系統）的業務量持續快速成長。 2024年，CIPS累計處理跨國人民幣支付業務金額175兆元，較去年同期成長43%。目前，CIPS的參與者中超過一半來自中國境外。
根據《2024年人民幣國際化報告》顯示，2023年1-9月，中國人民幣跨國收付總額39兆元，以可比口徑，同期CIPS處理的業務金額為30兆元，佔77% 。而在CIPS處理的跨國人民幣支付業務當中，不經過Swift的越來越多。
因此，人民幣真實的支付全球份額將明顯高於Swift所公佈的數據。
目前，金磚國家和東協等國家在貿易中推進本國貨幣結算才剛開始，對美元的影響相對有限。未來，隨著相關國家「去美元化」的穩定推進，對美元全球支付的影響將會逐漸顯現。
資料來源：「高天SEK」微信公眾號
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