Financial Industry Regulatory Authority

金融業監管局（FINRA）是監督與美國公眾開展業務的證券公司的最大非政府監管機構。 FINRA成立於2007年，由全國證券交易商協會（NASD）和紐約證券交易所成員監管部門合併，在證券交易委員會（SEC）的監督下，致力於保護投資者並確保市場完整性。

 
它的職責幾乎涵蓋了證券業的各個方面：註冊和教育行業專業人士，審查公司的合規性，制定規則，執行自己的規則和聯邦證券法，以及提供投資者教育。 FINRA還運營關鍵的市場基礎設施，如貿易報告系統，並管理美國最大的論壇，以解決投資者和註冊公司之間的糾紛。

FINRA的成員資格需要做出重大承諾，包括遵守旨在保護投資者和證券市場完整性的眾多保障措施。 
 
 嚴格的會員批准 
 公司在加入FINRA之前必須經過徹底的審查，證明他們符合監管標準，擁有健全的監督系統，並僱用沒有嚴重不當行為歷史的人員。 
 
 金融穩定與報告 
 成員公司必須保持最低資本，定期提交財務報告，接受年度審計，並屬於SIPC——確保在公司失敗時保護客戶資產。 
 
 定期檢查和執法 
 FINRA至少每四年檢查一次公司（高風險公司更常見），以檢查規則和投資者保護的遵守情況，並可以對違規行為處以罰款、暫停或禁令。 
 
 經紀人的註冊和透明度 
 所有相關個人必須向FINRA註冊，披露個人和專業活動，他們的背景資訊可以透過BrokerCheck公開訪問。 
 
 資格和爭議解決 
 註冊人員必須透過考試並完成持續教育。 FINRA還運營著一個廣泛使用的仲裁系統，以快速、負擔得起的方式解決客戶糾紛，對不付款進行公開裁決和強制執行。

一般來說，FINRA監管的經紀人簡介可以在FINRA的BrokerCheck頁面上找到。 

1. 直接訪問FINRA的BrokerCheck網站：https://brokercheck.finra.org。 

2. 選擇「公司」標籤（而不是「個人」）。 

3. 在搜尋欄位中輸入公司名稱或經紀人提供的任何其他識別資訊（例如CRD編號、地址）。

4. 提交搜尋後，向下滾動到頁面底部，搜尋結果將顯示在那裡，顯示公司名稱、企業地址、註冊狀態和CRD編號等詳細資訊。

當您與FINRA監管的經紀人發生爭議時，您可以透過以下方式進行處理： 
  
 第1種方式： 
 建議的第一步是直接聯絡您的經紀人，詢問您不理解或沒有授權的任何交易。 如果您對回覆不滿意，請將問題上報給公司的分公司經理或合規部門。 如果您遭受了經濟損失或發生了未經授權的交易，請以書面形式提交投訴，並保留所有信件的副本。 
  
 第二種方式： 
 如果問題仍未解決，或者您不確定您的擔憂是否屬於FINRA的許可權，您可以線上向FINRA提出投訴： 
 網址：https://investor-complaints.datacollection.finra.org/ 
  
 第3種方式： 
 FINRA的爭議解決服務（DRS）透過仲裁和調解幫助投資者和公司解決與證券相關的爭議。 
 提交仲裁索賠：https://www.finra.org/arbitration-mediation/file-claim#arbitration 
 請求調解：https://drapps.finra.org/medforms 
  
 注意：如果FINRA超出其管轄範圍，可能會將您的投訴提交給其他監管機構，這可能會延遲調查。