Innuvium Energy指控Axis Bank官員以“安全投資”為幌子實施2500萬盧比外匯合約欺詐

印度塑膠原料進口商Innuvium Energy Pvt. Ltd.指控Axis Bank官員欺詐其76歲董事Gangasagar Prasad Gupta，冒用“100%無風險定期存款投資計畫”名義，向其出售價值逾2500萬盧比的未經授權遠期外匯合約。

警方已立案受理，指控Axis Bank助理副總裁Sunil Dubey、客戶經理Gracy Singh等人犯有刑事背信罪、偽造罪以及違反印度儲備銀行（RBI）和《外匯管理法》（FEMA）相關規定的罪行。

據該公司指控， Axis Bank：

•在沒有任何實際出口業務的情况下，卻簽訂13份遠期外匯合約
•偽造印有Innuvium公司信頭的出口發票以掩蓋非法交易
•未經授權擅自扣押總額1010萬盧比的定期存款
•自2023年初起拒絕提交強制性的按市值計價（MTM）報告，隱瞞不斷擴大的虧損

2023年10月23日，該公司收到一封偽造發票的電子郵件，這起欺詐案浮出水面。 Gupta懷疑偽造檔案系該行官員所為。 其中一份合約於2024年7月10日以瑞士法郎計價，在2025年7月8日到期時出現虧損，導致該公司的帳戶未經授權被扣款522.5萬盧比。

Gupta表示：“我們曾完全信任這家銀行他們聲稱這是有保障的定期存款計畫。我們根本沒有瑞士法郎或英鎊的出口業務，卻被迫簽署了看不懂的檔案。我今年76歲——他們利用了我的信任和專業知識的匱乏。我們要求公正處理，並敦促印度儲備銀行採取嚴厲措施，避免其他人像我們一樣被騙。”

Innuvium Energy已向印度儲備銀行（RBI）、執法局（ED）及外匯管理局提交投訴，敦促調查Axis Bank涉嫌違反監管規定的行為。

該公司呼籲印度儲備銀行和財政部加强對銀行外匯及衍生品業務的適當性審查和風險披露規範。

與涉及無監管平臺或虛假網站的典型外匯騙局不同，本案牽涉到一家值得信賴的銀行機构和複雜的外匯產品。 這凸顯出老年人及小型企業在接觸複雜外匯產品時需保持警惕，這些產品常被誤導性地文宣為“安全投資”。

要了解更多關於外匯風險以及如何保護自己的信息，請訪問 BrokersView 並提問。