韓國收緊加密貨幣轉帳的虛擬資產服務提供者 (VASP) 註冊和反洗錢規定

韓國已批准修訂規則，對虛擬資產服務提供者 (VASP) 施加更嚴格的註冊要求和更強的反洗錢 (AML) 義務。

金融服務委員會 (FSC) 表示，政府在 8 月 11 日的內閣會議上批准了《特定金融交易資訊報告和使用法》實施法令的修訂。

修訂後的規則擴大了對虛擬資產服務提供者 (VASP) 主要股東的審查範圍，將執行長或控股股東以及最大股東和公司代表（當最大股東是公司實體時）也納入審查範圍。

申請註冊的虛擬資產服務提供者 (VASP) 必須滿足更嚴格的財務和治理標準，包括維持低於 200% 的負債比率，且近期無違約記錄或因違反金融法律而被吊銷監管許可證的情況。此外，公司還必須證明其在反洗錢和客戶保護方面擁有足夠的專業知識、網路安全基礎設施和內部控制措施。

新規大幅擴展了現有的「旅行規則」。先前，該規則僅適用於註冊虛擬服務提供者 (VASP) 之間金額超過 100 萬韓元的轉賬，而新規將涵蓋所有金額的交易。此外，收款方 VASP 還需取得匯款方的相關資訊。

在特定條件下，國內虛擬資產服務提供者（VASP）與境外VASP或數位錢包提供者之間的跨境轉帳仍將被允許，但高風險交易將被禁止。無論交易風險等級為何，向境外VASP或錢包業者轉帳1,000萬韓元或以上均須向韓國金融情報機構（KoFIU）報告。

修訂後的規則也對高風險客戶、產品和服務引入了更嚴格的客戶盡職調查要求。

關於虛擬資產服務提供者（VASP）前員工的註冊要求和製裁規定將於2026年8月20日生效，其他修訂內容將在頒布六個月後生效。韓國金融情報中心（KoFIU）和金融監督院（FSS）將於8月13日舉行產業狀況介紹會。