證監會因盛寶資本市場香港公司誤導性虛擬資產交易處以400萬美元罰款

香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）已對盛寶資本市場香港有限公司處以400萬港元的罰款，原因是該公司在其線上平台上分銷虛擬資產投資產品時存在監管違規行為。

這項紀律處分源自於對該公司多年來處理加密貨幣相關工具方式的調查，在此期間，零售客戶獲得了原本只面向專業投資者的產品。

零售通路取得受限虛擬資產產品

2018年11月1日至2022年11月25日期間，盛寶銀行允許客戶交易未經證監會授權的虛擬資產基金及其他虛擬資產產品。由於此類產品的複雜性，監管指引將其交易範圍限制在專業投資者。

證監會發現，盛寶銀行為1,36位客戶（包括130位零售投資者和6位專業投資者）執行了1,446筆交易，涉及32種虛擬資產產品。所有產品均較為複雜，其中21種是與虛擬資產掛鉤的交易所交易衍生性商品。

客戶評估和揭露差距

盛寶銀行在交易前未能評估客戶是否充分了解虛擬資產投資。該公司也未在交易執行前提供足夠的資訊或針對虛擬資產的具體風險提示。

對於交易交易所交易的 VA 衍生品的客戶，87 位客戶（82 位零售客戶，5 位專業客戶）在 Saxo 未對其衍生品知識進行充分調查的情況下進行了交易，從而限制了適當的適當性評估。

產品識別和內部控制

調查揭示了盛寶銀行內部控制的缺陷。該公司缺乏專門針對退伍軍人事務部產品的盡職調查程序，而是依賴母公司的規定。

由於這些協議存在缺陷，這32種虛擬資產產品未被識別為虛擬資產相關產品，並向所有客戶開放，無論其投資者類別為何。盛寶銀行直到2022年11月其母公司通知後才意識到這個問題。

監理調查結果

香港證監會認定盛寶銀行違反了《網路分銷及諮詢平台操守及指引》。在確定處罰時，監管機構考慮了違規行為的持續時間、盛寶銀行的主動報告、自願向客戶支付的賠償、配合程度以及其他良好的紀律記錄。盛寶銀行於2025年2月停止了受規管活動。

這些執法行動符合監管審查的整體趨勢。在菲律賓，監管機構警告公眾不要使用未經授權的EXNESS GLOBAL平台，因為該平台存在潛在的投資者風險。同樣，香港證監會也將CoinCola列為可疑的虛擬資產平台，並強調了其透明度和合規性方面的擔憂。 

BrokersView提醒您

香港證監會是負責香港證券及期貨市場的獨立法定機構。其主要職責包括監管上述市場、促進健康的交易環境、保護客戶以及將香港打造成為中國境內具有吸引力的金融市場和中心。