監管機構警告：虛擬帳戶越來越多地被用於貸款和投資詐騙

韓國金融監督院就虛擬帳戶在金融詐騙中的濫用日益增多發出消費者警告，特別指出與虛假貸款和投資計劃相關的案件激增。

監管機構表示，詐騙分子正在利用虛擬帳戶（通常用於支付和身份驗證）來創造虛假的合法性。在典型的詐騙案例中，受害者會被提供低利率貸款或高回報投資的廣告所吸引。隨後，他們會被指示將資金存入一個「指定」的虛擬帳戶，並被告知這樣做可以提高信用評分或啟動金融產品。

實際上，這些帳戶由詐騙分子控制，一旦資金被轉移，他們就會消失得無影無蹤。

金融安全局指出，由於帳戶名稱通常顯示為公司實體或與知名金融機構關聯，受害者不太可能對這些交易提出質疑。這種結構模仿了合法的支付流程，使得詐欺行為更難在早期被發現。

當局還發現了一些更有組織的濫用行為，包括透過支付網關提供者等中介機構大量產生虛擬帳戶，並利用這些帳戶轉移非法資金，包括語音網路釣魚行動的收益。

監管機構強調，任何要求將資金存入虛擬帳戶作為獲得貸款或投資回報條件的做法都應被視為重大警告信號。正規金融機構不會要求預先支付任何費用來批准貸款或提升信用評分。

消費者也被警告不要向第三方提供或出售虛擬帳戶。如果此類帳戶隨後被用於詐欺活動，原帳戶持有人可能面臨法律責任。

金融服務管理局建議個人仔細核實帳戶詳情，尤其是在帳戶名稱與預期交易對手不符的情況下，並避免接受未經請求的金融提議。

隨著詐騙手段不斷演變，監管機構強調，在處理不熟悉的付款指示或金融推廣活動時，保持高度警覺仍然至關重要。