德國聯邦金融監管局就多個未經授權的線上交易和投資平台發出警告

德國聯邦金融監管局（BaFin）已就未經授權的線上交易和投資平台向消費者發出一系列警告。近期發布的警示指出，多家網站和服務在未獲得必要監管批准的情況下運營，為投資者帶來重大風險。

被標記的平台包括SFM Pro營運的WhatsApp群組，例如“R8 Vermögenswachstums Forschungsgruppe”和“107-Exklusive VIP”，這些群組誘導消費者透過SFM Pro應用程式進行金融工具交易。德國聯邦金融監理局（BaFin）懷疑這些業者未經授權提供銀行和金融服務，且不受該機構監管。

其他警告主要針對從事身分詐欺和提供無牌投資服務的網站。例如，family-office-management(.)com 網站謊稱與位於慕尼黑的 3K Investment Office GmbH（前身為 FAM Family Office and Asset Management GmbH）有關聯，並因未經授權提供定期存款和其他金融服務而被點名批評。同樣，MonaCasse 也多次更換域名，目前透過 monnacasse(.)com 運營，在未獲得適當許可的情況下提供投資和加密貨幣服務。

family-office-management(.)com

monnacasse(.)com

其他案例包括festgeldratgeber(.)de和perfektsparen(.)de，它們提供定期存款機會，卻虛假暗示與持牌銀行合作；以及ito-consults(.)com，該網站未經監管機構批准就宣傳銀行和金融服務。德國聯邦金融監理局（BaFin）強調，所有這些業者均未受到監管，可能從事身分盜竊或詐欺活動。

ito-consults(.)com

德國聯邦金融監理局（BaFin）提醒消費者，在德國境內提供任何銀行、金融或加密資產服務均需獲得該機構的明確授權。投資者在與任何平台進行交易前，務必透過BaFin的官方資料庫核實該公司是否已獲得授權。 BaFin的反覆警告凸顯了針對個人投資者的無監管平台日益增多的趨勢，強調了在線交易和投資時保持謹慎和盡職調查的重要性。

監管機構將繼續監控這些活動，並依據《德國銀行法》（Kreditwesengesetz – KWG）第37條第4款以及針對加密貨幣服務的《德國加密市場監管法》（Kryptomärkteaufsichtsgesetz）第10條第7款發佈公共警告。監管機構敦促消費者舉報可疑平台，並避免與未經核實的提供者進行交易，以保護自身經濟利益。

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