「DGCX鑫慷嘉」徹底崩盤：數百億元資金蒸發，180萬名投資者受害

6月26日，DGCX鑫慷嘉拋棄了180萬名投資者，留下數百億的資金漏洞。這個打著「DGCX」名號的騙局其實與位於中東的杜拜黃金交易所毫無關聯。

謊稱與杜拜黃金和商品交易所合作

DGCX鑫慷嘉的名字來自於它的創始人之名。黃鑫、邵馨沛和王彥嘉三人從自己的名字中取字組成了這家投資公司的名字。

2021年3月1日，他們開始營運「貴州鑫嘉大數據有限公司」。然而，這家公司雖號稱有3000萬的註冊資金，但實際繳納金額卻為零，早已被列入經營異常名單。

2024年5月，這家公司借「中國石油」交易平台開啟了一場龐氏騙局，以「原油期貨高收益」吸引投資者。三人聲稱還這個平台與中國石油集團是「戰略合作」關係。

四個月後，這個石油交易平台的資料被移轉到「DGCX鑫慷嘉資料」交易平台，其網站IP位址為美國。早期投資者為了轉移資產，還在平台進行了“充值激活”，讓騙子收穫了第一波資金。

騙子盜用了迪拜黃金與商品交易所的英文簡稱“DGCX”，偽造了合作文件，還出示了假的新加坡金融牌照，謊稱其與該交易所之間有合作。

DGCX是受杜拜金融服務管理局（DFSA）監管的衍生性商品交易所，同時也是中東地區最大的衍生性商品交易所。從去年11月起，真正的DGCX曾多次澄清其未授權任何機構使用DGCX的標誌，與這些機構之間也沒有合作計畫。

_{DMCC提醒中國投資者註意未經授權使用DGCX標識的行為}

2025年5月，DGCX鑫慷嘉突然將日報酬率從0.8%提升至1.5%，年化利率高達547%。同時，平台也推出“拉人頭送豪車”的活動，讓工作人員在社交媒體上瘋狂發布所謂的“最後上車機會”，試圖讓更多的人加入投資。在豐厚收益的承諾下，許多投資者抵押房產、刷爆了信用卡也想在該平台投資。

上週三（6月25日），平台單日新增入金超1.2億元，其中60%都來自三、四線城市的投資者。但就在第二天，DGCX鑫慷嘉轟然崩塌。

DGCX鑫慷嘉的運作模式是典型的龐氏詐騙。騙子將全國分為四個區域，也設立「司令官-軍長-師長」等職位，以10%的日薪提成鼓勵團隊為平台拉攏更多的新投資者。

龐氏騙局依賴新投資者註入的資金，而當新投資者的資金再也不夠支付現有投資者的「收益」時，這個結構就必然會走向崩塌。

受害者損失慘重，血本無歸

浙江義烏的一個六口之家聽信了「穩賺不陪」的承諾，全家人一共投入了650萬元。當家中老人突發疾病需要10萬元救治時，他們卻一分錢也拿不出來了。

一位超市老闆娘為了拿“團隊獎”，把親朋好友都拉入了這個騙局，最後不僅賠光了養老金，還落得眾叛親離。

DGCX鑫慷嘉身在山東的一名王姓團夥成員為平台招攬了1200名投資者，還曾曬出他獲贈的一輛保時捷。今年3月，他帶走了屬於投資人的2,000萬元資金，使得受害者血本無歸。

詐騙警報早已拉響

其實，在DGCX鑫्嘉崩潰前就已經顯現出了預兆。 2025年1月，平台突然施加出金限制，表示10萬元以上的出金申請需排隊審核，10萬元以下的出金需繳納10%手續費；3月，出金不再即時到賬，而是改為次月結算；5月，「信用分不足」的投資人面臨提現。

而在騙局崩盤的前一年裡，當局就已經發布了至少12次詐騙預警，可惜這些警告沒能喚醒所有的投資人。

_{中國當局對DGCX鑫慷嘉發出警告}

2025年6月26日，DGCX鑫慷嘉徹底崩潰。當局調查後發現，幕後主使者精心設計了資金藏匿路線。

騙子利用混幣器（Tornado Cash）將價值18億元的USDT轉移至開曼群島的空殼公司。由這種區塊鏈技術處理的虛擬貨幣追索成功率不足5%，所以絕大多數的投資人資金都無法追回。

杜拜警方也在協助調查時發現主謀持有聖基茨護照，也提前將資產轉移到了加拿大，大大提高了調查難度。

中國警方在今年4月逮捕了八名核心成員，凍結了1.2億元資金，但比起投資人上百億的損失，這些資金只是杯水車薪。

BrokersView提醒您

所謂「穩賺不賠的高收益投資計畫」違反了基本的金融規律，其本質必然是詐騙。

DGCX鑫慷嘉並非金融市場上出現的第一個龐氏騙局，也絕對不是最後一個。而投資人識別騙局的意識和能力是保護自己的最後一道防線，只有保持清醒的認知和謹慎的投資態度才不會落入騙子的陷阱。

在BrokersView提問，了解線上交易平台的相關資訊。