BaFin เตือนผู้บริโภคเกี่ยวกับบริการทางการเงินออนไลน์ที่ไม่ได้รับอนุญาตและการฉ้อโกงข้อมูลส่วนบุคคล

สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินแห่งสหพันธรัฐ (BaFin) เตือนผู้บริโภคและนักลงทุนเกี่ยวกับจำนวนแพลตฟอร์มบริการทางการเงินและโครงการลงทุนออนไลน์ที่ไม่ได้รับอนุญาตซึ่งกำลังเพิ่มขึ้นในเยอรมนี มีการระบุเว็บไซต์ แอปพลิเคชัน และกลุ่มแชทจำนวนมากที่ให้บริการด้านการธนาคาร การลงทุน และสินทรัพย์ดิจิทัลโดยไม่ได้รับอนุญาตที่จำเป็น ผู้ประกอบการจำนวนมากใช้รายละเอียดบริษัทปลอม หมายเลขทะเบียนที่ทำให้เข้าใจผิด และการขโมยข้อมูลส่วนบุคคลเพื่อให้ดูเหมือนเป็นบริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมาย

รายงานระบุว่าผู้บริโภคได้รับการติดต่อผ่านทางอีเมล กลุ่ม WhatsApp และโซเชียลมีเดีย โดยมักได้รับข้อเสนอการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงหรือแผนการซื้อขายหลักทรัพย์แบบเฉพาะกิจ ในบางกรณี ผู้ดำเนินการแอบอ้างเป็นบริษัทที่ได้รับอนุญาตหรือผู้มีอิทธิพลทางการเงิน โดยอ้างอิงหมายเลขใบอนุญาตหรือเอกสารกำกับดูแลปลอม BaFin ยืนยันว่าไม่มีบริษัทหรือบุคคลใดได้รับอนุญาตให้ให้บริการทางการเงินในประเทศเยอรมนี การติดต่อกับแพลตฟอร์มเหล่านี้อาจส่งผลให้เกิดความเสี่ยงทางการเงินและทางกฎหมายอย่างร้ายแรง

โครงการเหล่านี้มักถูกโปรโมตผ่านแอปพลิเคชันบนมือถือ แพลตฟอร์มการซื้อขาย และกลุ่มแชท เหยื่อมักถูกชักชวนให้ฝากเงินโดยสัญญาว่าจะได้รับโอกาสการลงทุนสุดพิเศษ แต่การเข้าถึงมักถูกบล็อกหลังจากโอนเงินแล้ว BaFin ย้ำว่า การให้บริการด้านการธนาคาร การลงทุน หรือสินทรัพย์ดิจิทัลในเยอรมนีต้องได้รับอนุญาตอย่างชัดเจน และผู้บริโภคควรระมัดระวังเมื่อได้รับการติดต่อจากแพลตฟอร์มที่ไม่สามารถตรวจสอบได้หรือข้อเสนอที่ไม่ได้รับเชิญ

แพลตฟอร์มและผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาตที่เป็นที่รู้จัก ได้แก่: