BaFin ตรวจพบการใช้ข้อมูลส่วนบุคคลในทางที่ผิดและการเสนอขายการลงทุนที่ไม่ได้รับอนุญาตในหลายเว็บไซต์

หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของเยอรมนี หรือสำนักงานกำกับดูแลทางการเงินแห่งสหพันธรัฐ ได้ออกคำเตือนหลายประการเกี่ยวกับบริการทางการเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต การใช้ข้อมูลส่วนบุคคลในทางที่ผิด และข้อเสนอการลงทุนที่ผิดกฎหมาย ซึ่งเชื่อมโยงกับเว็บไซต์และช่องทางดิจิทัลหลายแห่ง

จากข้อมูลของ BaFin พบว่าแพลตฟอร์มที่ถูกตั้งข้อสงสัยหลายแห่งดำเนินการโดยไม่ได้รับอนุญาตที่จำเป็นในการให้บริการทางการเงิน หลักทรัพย์ หรือสินทรัพย์ดิจิทัลในเยอรมนี รูปแบบที่เกิดขึ้นซ้ำๆ คือการดำเนินงานแบบ "ลอกเลียนแบบ" โดยอ้างว่ามีความเชื่อมโยงกับบริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมาย ตัวอย่างเช่น เว็บไซต์ festanlageprofi.net ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับ REFI Real Estate Finance & Investment GmbH ในขณะที่ tanganyassetmanagement.com ก็ไม่มีความเกี่ยวข้องกับ Tangany GmbH ในทั้งสองกรณี BaFin พบว่ามีการใช้ตัวตนในทางที่ผิดอย่างชัดเจน

หน่วยงานกำกับดูแลยังได้เตือนถึงข้อเสนอที่เผยแพร่ผ่านที่อยู่อีเมล support@de-blockchain.com ซึ่งอ้างว่าจะช่วยเหลือในการกู้คืนและโอนสินทรัพย์คริปโต บริการดังกล่าว หากมีการให้บริการในเยอรมนี จะต้องได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลอย่างชัดเจน

ในกรณีอื่นๆ BaFin พบเครือข่ายเว็บไซต์ที่มีโครงสร้างและบริการที่คล้ายคลึงกันมาก รวมถึง imperyx-group.com และ site.personalcontrol-room.com ซึ่งทั้งสองแห่งต้องสงสัยว่าให้บริการด้านการลงทุนที่ไม่ได้รับอนุญาต ในทำนองเดียวกัน แพลตฟอร์มต่างๆ เช่น bsgate.eu และ northwayholdinge.com ดูเหมือนจะใช้ข้อมูลประจำตัวของบริษัทที่จดทะเบียนในสหราชอาณาจักรในทางที่ผิด โดยอ้างอิงถึงบริษัทที่ไม่เกี่ยวข้องหรือบริษัทที่เลิกกิจการไปแล้วอย่างไม่ถูกต้อง เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ

นอกจากนี้ BaFin ยังระบุถึงการดำเนินการบังคับใช้กฎหมายต่อบริษัท Smart IT Global Limited ซึ่งห้ามการเสนอขายผลิตภัณฑ์การลงทุนหลายรายการต่อสาธารณะ เนื่องจากไม่มีหนังสือชี้ชวนที่ได้รับการอนุมัติ ภายใต้กฎหมายเยอรมัน ผลิตภัณฑ์ทางการเงินไม่สามารถทำการตลาดต่อสาธารณะได้หากไม่มีเอกสารเปิดเผยข้อมูลที่ได้รับการอนุมัติจาก BaFin

หน่วยงานกำกับดูแลย้ำว่า หน่วยงานใดก็ตามที่ให้บริการทางการเงินหรือบริการที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเคอร์เรนซีในเยอรมนีจะต้องได้รับอนุญาตอย่างถูกต้อง นักลงทุนควรตรวจสอบผู้ให้บริการผ่านทะเบียนอย่างเป็นทางการและระมัดระวังข้อเสนอที่ไม่ได้รับเชิญ โดยเฉพาะอย่างยิ่งข้อเสนอที่เกี่ยวข้องกับการฝากเงินระยะยาว บริการกู้คืนคริปโต หรือผลตอบแทนที่สูงผิดปกติ