BaFin ดำเนินการกับข้อเสนอการลงทุนที่ไม่ได้รับอนุญาตและแพลตฟอร์มทางการเงินออนไลน์

หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของเยอรมนีได้ดำเนินการกับข้อเสนอการลงทุนสาธารณะ และออกคำเตือนหลายฉบับเกี่ยวกับเว็บไซต์ที่ต้องสงสัยว่าให้บริการทางการเงิน หลักทรัพย์ การธนาคาร การให้กู้ยืม และสินทรัพย์ดิจิทัลโดยไม่ได้รับอนุญาตแก่นักลงทุนในเยอรมนี

การดำเนินการบังคับใช้กฎหมายประการหนึ่งเกี่ยวข้องกับการเสนอขายใบรับรองการเข้าร่วมโดยไม่มีหนังสือชี้ชวนที่ได้รับอนุมัติภายใต้กฎหมายการลงทุนของเยอรมนี (VermAnlG) ภายใต้กฎหมายเยอรมนี การลงทุนโดยทั่วไปไม่สามารถทำการตลาดต่อสาธารณะได้หากไม่มีหนังสือชี้ชวนที่มีข้อมูลที่กฎหมายกำหนด การอนุมัติหนังสือชี้ชวนจากหน่วยงานกำกับดูแลเป็นการยืนยันว่าได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูลแล้ว แต่ไม่ได้หมายความว่าเป็นการรับรองผู้ออกหลักทรัพย์หรือการลงทุนนั้น ๆ

กรณีอื่นๆ เกี่ยวข้องกับเว็บไซต์ที่เสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงิน หลักทรัพย์ สินทรัพย์ดิจิทัล เงินฝาก และสินเชื่อโดยไม่ได้รับอนุญาต ผู้ประกอบการบางรายถูกกล่าวหาว่าใช้ชื่อบริษัทที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลในทางที่ผิด ในขณะที่บางรายอ้างถึงหน่วยงานกำกับดูแลหรือข้อตกลงด้านการกำกับดูแลที่ไม่สามารถตรวจสอบได้ กรณีเหล่านี้เน้นให้เห็นถึงสัญญาณเตือนที่เกิดขึ้นซ้ำๆ ซึ่งมักเกี่ยวข้องกับโครงการลงทุนที่ไม่ได้รับอนุญาต รวมถึงการอ้างสิทธิ์ด้านกฎระเบียบที่ไม่สามารถตรวจสอบได้ การขโมยข้อมูลส่วนบุคคล ข้อมูลบริษัทที่ทำให้เข้าใจผิด และการเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนหรือเงินฝากผ่านช่องทางออนไลน์

โดยทั่วไปแล้ว ผู้ให้บริการด้านการธนาคาร การเงิน หลักทรัพย์ หรือสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศเยอรมนี จำเป็นต้องได้รับอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของประเทศ นักลงทุนควรตรวจสอบสถานะการอนุญาตของผู้ให้บริการผ่านฐานข้อมูลทางการของหน่วยงานกำกับดูแล และควรใช้ความระมัดระวังเมื่อติดต่อกับแพลตฟอร์มที่ไม่คุ้นเคย โดยเฉพาะอย่างยิ่งแพลตฟอร์มที่เสนอโอกาสการลงทุน ผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้ บริการสินเชื่อ หรือกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเคอร์เรนซี