ASIC เตือนนักลงทุนรายย่อยเกี่ยวกับความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์การซื้อขายที่ซับซ้อน

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนแห่งออสเตรเลีย (ASIC) ได้เตือนนักลงทุนรายย่อยเกี่ยวกับความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซับซ้อนและมีความเสี่ยงสูงซึ่งนำเสนอโดยโบรกเกอร์ออนไลน์ หลังจากที่ได้ทำการตรวจสอบอย่างเจาะจงและพบจุดอ่อนในด้านการกำกับดูแลผลิตภัณฑ์ การรับนักลงทุนใหม่ และการเปิดเผยความเสี่ยง

หน่วยงานกำกับดูแลของ ASIC ได้ตรวจสอบบริษัท 9 แห่งที่เสนอออปชั่นซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ระยะสั้น (ETOs) ฟิวเจอร์ส และหุ้นเศษส่วนแก่นักลงทุนรายย่อย หน่วยงานกำกับดูแลพบว่าผู้ให้บริการบางรายใช้สิ่งจูงใจ เช่น การซื้อขายโดยไม่เสียค่าธรรมเนียม ส่วนลด บัตรกำนัลเงินสด และคะแนนสะสมสายการบิน เพื่อดึงดูดลูกค้า ซึ่งอาจกระตุ้นให้เกิดการตัดสินใจซื้อขายอย่างหุนหันพลันแล่นโดยปราศจากความตระหนักถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างเพียงพอ

ซิโมน คอนสแตนต์ กรรมการของ ASIC กล่าวว่า ผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับการใช้เลเวอเรจ รวมถึงออปชั่นและฟิวเจอร์สระยะสั้น อาจส่งผลให้เกิดการขาดทุนอย่างมากภายในเวลาไม่กี่ชั่วโมงหรือหลายวัน ในขณะที่หุ้นเศษส่วนอาจเกี่ยวข้องกับโครงสร้างการเป็นเจ้าของที่ซับซ้อน ซึ่งส่งผลกระทบต่อการคุ้มครองนักลงทุนและสิทธิในการโอน

หน่วยงานกำกับดูแลได้เน้นย้ำถึงข้อกังวลหลายประการที่พบระหว่างการตรวจสอบ ซึ่งรวมถึงการกำหนดตลาดเป้าหมาย (TMD) ที่ไม่เพียงพอ กระบวนการเริ่มต้นใช้งานที่อ่อนแอ และการเปิดเผยข้อมูลที่ไม่ชัดเจนเกี่ยวกับความเสี่ยงและต้นทุนของการซื้อขายเศษส่วน

ASIC พบว่าบริษัทบางแห่งประเมินความเหมาะสมของผลิตภัณฑ์สำหรับลูกค้าเป้าหมายไม่ถูกต้อง ระบบการเริ่มต้นใช้งานบางระบบอนุญาตให้ผู้ใช้กรอกแบบสอบถามความเหมาะสมซ้ำได้หลายครั้ง ในขณะที่การเปิดเผยข้อมูลบางส่วนไม่ได้อธิบายถึงความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นและข้อจำกัดของผลิตภัณฑ์อย่างชัดเจน

การตรวจสอบนี้ดำเนินการระหว่างเดือนมีนาคมถึงมิถุนายน พ.ศ. 2569 และครอบคลุมหัวข้อดังต่อไปนี้:

• บริษัท อินเตอร์แอคทีฟ โบรเกอร์ส ออสเตรเลีย จำกัด

• บริษัทหลักทรัพย์ มูมู่ ออสเตรเลีย จำกัด

• บริษัทแชร์ซีส์ ออสเตรเลีย จำกัด

• บริษัท สเตคช็อป เอเอฟเอสแอล จำกัด

• บริษัท แทสตี้เทรด ออสเตรเลีย จำกัด

• บริษัท ไทเกอร์ โบรเกอร์ส (ออสเตรเลีย) จำกัด

• บริษัท โททาลิตี้ เว็ทเทิลลิตี้ จำกัด

• บริษัท เทรดดิ้ง 212 AU จำกัด

• บริษัท เวบูล ซีเคียวริตี้ส์ (ออสเตรเลีย) จำกัด

ASIC ระบุว่า ผลการตรวจสอบไม่ได้จำเพาะเจาะจงกับหน่วยงานใดหน่วยงานหนึ่ง และไม่ได้นำไปใช้กับผู้ให้บริการทุกรายที่ได้รับการตรวจสอบ

หลังจากการเข้าแทรกแซงของ ASIC บริษัทจำนวน 5 แห่งได้ปรับปรุงแนวทางการปฏิบัติตามกฎระเบียบ รวมถึงบริษัท 2 แห่งที่ระงับการรับลูกค้าใหม่ในระหว่างที่ดำเนินการแก้ไข นอกจากนี้ บริษัทอีก 1 แห่งได้ถอนตัวออกจากตลาดออสเตรเลียแล้ว

ASIC กล่าวว่าจะยังคงติดตามภาคส่วนนี้ต่อไป และอาจดำเนินการทางกฎหมายหรือบังคับใช้กฎหมายเพิ่มเติมหากบริษัทใดไม่ปฏิบัติตามพันธะหน้าที่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเสนอผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงแก่นักลงทุนรายย่อย