ศาลสหราชอาณาจักรยืนยันคำสั่งห้ามของ FCA และปรับเงิน 2 ล้านปอนด์แก่ที่ปรึกษาคนก่อน

ศาลอุทธรณ์สูงสุดได้ยืนยันคำตัดสินของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินแห่งสหราชอาณาจักร (FCA) ที่สั่งห้ามดาร์เรน แอนโทนี เรย์โนลด์ส ประกอบอาชีพในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินอย่างถาวร และปรับเงินจำนวน 2,037,892 ปอนด์

ศาลพบว่าเรย์โนลด์กระทำการโดยไม่สุจริตในการให้คำแนะนำเกี่ยวกับการโอนเงินบำนาญและคำแนะนำด้านการลงทุน ซึ่งก่อให้เกิดความเสียหายร้ายแรงแก่ลูกค้าของเขา และพบว่าเขามักจะให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของตนเองมากกว่าผลประโยชน์ของลูกค้าเสมอ

จากผลการตรวจสอบพบว่า เรย์โนลด์สได้สนับสนุนให้สมาชิกของโครงการบำนาญบริติช สตีล โอนเงินออกจากกองทุนบำนาญแบบกำหนดผลประโยชน์ แม้จะรู้ว่าคำแนะนำดังกล่าวไม่เหมาะสมอย่างยิ่ง นอกจากนี้ เขายังแนะนำการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและไม่เหมาะสม พร้อมทั้งปกปิดค่าธรรมเนียมการถอนเงินจำนวนมากและปลอมแปลงเอกสาร

การกระทำผิดดังกล่าวส่งผลกระทบต่อลูกค้าหลายร้อยรายและทำให้พวกเขาต้องสูญเสียทางการเงินอย่างมาก มีการจ่ายเงินชดเชยไปแล้วกว่า 17.6 ล้านปอนด์ให้แก่บุคคลกว่า 470 ราย โดยหลายรายได้รับเงินชดเชยมากกว่าวงเงินที่กฎหมายกำหนด

ศาลยังตั้งข้อสังเกตอีกว่า เรย์โนลด์อนุญาตให้บุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาตสองคนให้คำแนะนำด้านบำนาญ ซึ่งเป็นการเพิ่มความเสี่ยงให้กับลูกค้ามากยิ่งขึ้น เมื่อหน่วยงานกำกับดูแลตั้งคำถามเกี่ยวกับการกระทำของเขา เขาได้ให้ข้อมูลเท็จ อนุญาตให้ทำลายหลักฐานสำคัญ และโอนกรรมสิทธิ์บ้านของครอบครัวไปอยู่ในความดูแลของกองทุนเพื่อพยายามหลีกเลี่ยงการชำระหนี้สินของตน

ในคำตัดสิน ศาลได้อธิบายการกระทำของเรย์โนลด์ว่าเป็นความประพฤติมิชอบที่รุนแรงและต่อเนื่อง ซึ่งส่งผลร้ายแรงต่อลูกค้าปลีก ศาลสรุปว่าเขาขาดความซื่อสัตย์และกระทำการโดยไม่สุจริตเป็นเวลานาน