มาเลเซียยกระดับการต่อสู้กับการฟอกเงิน พร้อมเตือนนักลงทุนและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

การฉ้อโกง การหมุนเวียนเงินที่ผิดกฎหมาย และธุรกรรมที่น่าสงสัย ไม่ใช่แค่เรื่องราวในข่าวเท่านั้น แต่กำลังเกิดขึ้นจริงในขณะนี้ และมาเลเซียกำลังเพิ่มความเข้มงวดในการปราบปรามอาชญากรทางการเงิน คณะทำงานเฉพาะกิจด้านการดำเนินการทางการเงิน (FATF) และกลุ่มความร่วมมือเอเชียแปซิฟิกด้านการฟอกเงิน (AGG) ได้รับรองการปรับปรุงกฎหมายและการกำกับดูแลด้านการต่อต้านการฟอกเงินของมาเลเซียครั้งสำคัญ แต่ประเทศก็แสดงให้เห็นอย่างชัดเจนว่า การปรับปรุงกฎระเบียบเป็นเพียงส่วนหนึ่งของการต่อสู้ การบังคับใช้กฎหมายต่างหากคือจุดเริ่มต้นของการต่อสู้ที่แท้จริง โบรกเกอร์ นักลงทุน และประชาชนทั่วไปจำเป็นต้องตื่นตัวอยู่เสมอ

มาเลเซียเผชิญกับความเสี่ยงด้านการฟอกเงินที่ซับซ้อน ตั้งแต่การฉ้อโกงทางการเงินดิจิทัลและการฉ้อโกงการลงทุน ไปจนถึงบทบาทของประเทศในฐานะศูนย์กลางการค้ามนุษย์ การลักลอบขนสินค้า และอาชญากรรม organised crime ข้ามพรมแดน ทางการได้ยึดเงินคืนหลายพันล้านที่เกี่ยวข้องกับคดีสำคัญๆ เช่น 1MDB แต่ FATF ตั้งข้อสังเกตถึงช่องว่างระหว่างการสืบสวนและการดำเนินคดีจริง ข้อความนั้นตรงไปตรงมา การตรวจจับเพียงอย่างเดียวไม่สามารถหยุดยั้งอาชญากรได้ การตัดสินลงโทษมีความสำคัญ

ปัจจุบันการใช้ข้อมูลข่าวกรองทางการเงินมีความแม่นยำมากขึ้น หน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของมาเลเซีย (Malaysian FIU) ได้ประมวลผลรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยกว่า 1.39 ล้านรายการตั้งแต่ปี 2019 โดยได้รับการสนับสนุนจากอัลกอริทึมขั้นสูงที่ติดตามการไหลเวียนที่ผิดปกติในธนาคาร แพลตฟอร์มดิจิทัล และโครงสร้างองค์กร หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายกำลังใช้ข้อมูลนี้อย่างจริงจัง โดยเชื่อมโยงธนาคาร ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน และผู้เชี่ยวชาญเพื่อเปิดเผยเครือข่ายที่ซ่อนอยู่ อย่างไรก็ตาม FATF เตือนว่าบริษัทขนาดเล็กและบางภาคส่วนยังคงล้าหลังในด้านการตระหนักถึงความเสี่ยง ทำให้เกิดช่องโหว่ที่อาชญากรที่ฉลาดใช้ประโยชน์

ความร่วมมือข้ามพรมแดนก็เพิ่มสูงขึ้นเช่นกัน ความช่วยเหลือทางกฎหมายระหว่างกัน การแบ่งปันข้อมูลระหว่างประเทศ และการดำเนินคดีที่ประสานงานกันกำลังได้รับการเสริมสร้างให้แข็งแกร่งขึ้น เพื่อจัดการกับอาชญากรรม organised crime และเครือข่ายฉ้อโกงในจุดที่ส่งผลกระทบไปไกลกว่าพรมแดน สำหรับนักลงทุนและนายหน้า ข้อสรุปนั้นชัดเจน การปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นสิ่งที่ไม่สามารถต่อรองได้ กิจกรรมที่น่าสงสัยจะถูกจับตามอง และการบังคับใช้กฎหมายจะรวดเร็วและชาญฉลาดกว่าที่เคย การเพิกเฉยต่อสัญญาณเตือนภัยไม่ใช่แค่เสี่ยงเท่านั้น แต่ยังเป็นเป้าหมายอีกด้วย