ผู้ใช้เปิดเผยวิธีการที่แอปลงทุน Ainqt ใช้การถอนเงินจำนวนเล็กน้อยเพื่อวางกับดักหลอกลวงระยะยาว

"การถอนเงินสำเร็จในอดีต" มักเป็นกลอุบายที่ร้ายแรงที่สุดในการหลอกลวงการซื้อขาย สำหรับเทรดเดอร์หลายคน ความสามารถในการโอนเงินกลับไปยังบัญชีธนาคารได้อย่างราบรื่นถือเป็นมาตรฐานสูงสุดในการวัดความปลอดภัยของแพลตฟอร์ม อย่างไรก็ตาม กรณีที่เพิ่งถูกนำเสนอโดย BrokersView บน Reddit ได้พิสูจน์ให้เห็นอย่างโหดร้ายว่า ความไว้วางใจที่สะสมมาอย่างยาวนานนี้ อาจเป็นเพียง "การขุนหมู" ที่พวกมิจฉาชีพออกแบบมาอย่างพิถีพิถันเพื่อวางกับดักหลอกลวงในระยะยาว

การปลอมแปลงอันยาวนานจาก "การไหลเวียนของเงินทุนอย่างเสรี" ไปสู่ ​​"การฆ่าหมู"

ผู้ใช้รายหนึ่งได้แชร์ข้อพิพาทที่ยืดเยื้อมานานกว่าหนึ่งปีเกี่ยวกับแอปพลิเคชันการลงทุน "Ainqt"

ตามคำให้การของผู้เสียหาย เขาเริ่มใช้แอปพลิเคชันนี้เมื่อประมาณหนึ่งปีที่แล้ว และประสบการณ์ในช่วงแรกนั้นเกือบจะสมบูรณ์แบบ แพลตฟอร์มดังกล่าวโฆษณาอย่างหนักเกี่ยวกับแนวคิด "การซื้อขายด้วย AI" ที่กำลังเป็นที่นิยม และยังอ้างว่าได้รับการจดทะเบียนกับ SEC ซึ่งในภายหลังพบว่าเป็นเพียงการรับรองที่หลอกลวงเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ ที่สำคัญที่สุดคือ เป็นเวลาหลายเดือนที่ผู้เสียหายสามารถฝากเงินและถอนเงินได้อย่างสะดวก การที่เขาได้ประโยชน์อย่างง่ายดายเช่นนี้ ทำให้เขาลดความระมัดระวังลงทีละน้อย โดยมองว่าแอปพลิเคชันนี้มีความน่าเชื่อถือเทียบเท่ากับธนาคารโดยไม่รู้ตัว

อย่างไรก็ตาม เมื่อประมาณสี่เดือนที่ผ่านมา รูปแบบการทำงานของระบบได้เปลี่ยนไปอย่างเงียบๆ Ainqt เริ่มให้คำแนะนำเฉพาะเจาะจงเกี่ยวกับหุ้นที่จะซื้อและเวลาที่ควรซื้อ และราคาหุ้นที่แสดงในแอปก็พุ่งสูงขึ้นตามไปด้วย ทำให้ยอดเงินในบัญชีดูเหมือนจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว

แต่เมื่อเหยื่อพยายามถอน "กำไรจำนวนมาก" เหล่านั้น เงินทั้งหมดก็ถูกระงับทันที เหตุผลที่ฝ่ายบริการลูกค้าของแพลตฟอร์มแจ้งคือ ต้องจ่าย "ค่าธรรมเนียมบริการ" 15% เพื่อปลดล็อกการถอนเงิน

ที่แย่ไปกว่านั้น ค่าธรรมเนียมนี้ไม่สามารถหักจากยอดเงินคงเหลือที่แสดงได้ แต่ผู้ใช้ต้องจ่ายเองเป็นธุรกรรมเพิ่มเติม ด้วยความเชื่อมั่นอย่างไม่ลืมหูลืมตาในประวัติการถอนเงินที่ผ่านมา เหยื่อจึงจ่ายค่าธรรมเนียมไป ผลที่ตามมาคือเงินของเขาหายไปทั้งหมด และความเชื่อมั่นที่เขาสร้างมาอย่างยากลำบากก็สูญสิ้นไปในพริบตา

ความจริงเบื้องหลังเทคโนโลยีบล็อกเชนและกลโกง "การซื้อขายจำลอง"

ประสบการณ์ของผู้เสียหายกระตุ้นให้ผู้ใช้งานในชุมชนที่มีประสบการณ์ทำการตรวจสอบอย่างละเอียด ผู้แสดงความคิดเห็นชี้ให้เห็นว่านี่ไม่ใช่แค่การละเมิดสัญญาธรรมดา แต่เป็นการหลอกลวงแบบ "หลอกลวงเอาเปรียบผู้บริโภค" ตัวเลขกำไรทุกตัวที่ผู้เสียหายเห็นในแอป และแม้แต่การถอนเงินที่ประสบความสำเร็จในช่วงแรกๆ นั้น เป็นเพียงเหยื่อล่อที่พวกมิจฉาชีพใช้เพื่อบิดเบือนจิตวิทยาของผู้เสียหายและล่อลวงให้เขาลงทุนเงินออมของตนเองมากขึ้น กระบวนการซื้อขายทั้งหมดเกิดขึ้นภายในสภาพแวดล้อมจำลองแบบปิด สิ่งที่เรียกว่า "รายได้" นั้นไม่มีอะไรมากไปกว่ารหัสเสมือนจริงที่พวกมิจฉาชีพพิมพ์ขึ้นในระบบเบื้องหลัง

การวิเคราะห์ที่อยู่กระเป๋าเงินดิจิทัลที่ผู้เสียหายให้มานั้น เปิดเผยความจริงเกี่ยวกับการไหลเวียนของเงินทุน เขาพบว่าทันทีที่เงินถูกฝาก เงินเหล่านั้นจะถูกโอนไปยัง "กระเป๋าเงินหลัก" ของแพลตฟอร์มทันที ในขณะที่ "กระเป๋าเงินส่วนตัว" ของเขาบนแพลตฟอร์มนั้น แท้จริงแล้วเป็นเพียงเปลือกว่างเปล่าที่เขาไม่มีอำนาจควบคุมใดๆ ตั้งแต่แรกเริ่ม เงินเหล่านี้ไม่เคยเข้าสู่ตลาดซื้อขายจริงเลย แต่ไหลเข้ากระเป๋าของพวกมิจฉาชีพโดยตรง

การถ่ายโอนที่ไม่สามารถย้อนกลับได้และความเสี่ยงของการเก็บเกี่ยวครั้งที่สอง

ผู้ใช้งานหลายรายได้ออกมาเตือนในช่องแสดงความคิดเห็นว่า เนื่องจากธรรมชาติที่ไม่สามารถย้อนกลับได้ของสกุลเงินดิจิทัลและเทคโนโลยีบล็อกเชน เงินเหล่านี้ ซึ่งมักถูกโอนไปยังศูนย์รับสายหลอกลวงในต่างประเทศในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ จึงแทบเป็นไปไม่ได้เลยที่จะกู้คืนได้ด้วยวิธีการทางเทคนิค

สิ่งที่น่ากังวลยิ่งกว่าคือ การที่เหยื่อถูกเปิดเผยต่อสาธารณะมักดึงดูด "พวกฉวยโอกาส" กลุ่มใหม่เข้ามา อย่างที่ WickedWeedle เตือนไว้ ผู้ที่เข้ามาแสดงความคิดเห็นหรือส่งข้อความส่วนตัวอ้างว่าสามารถกู้คืนเงินได้ด้วย "การวิเคราะห์บล็อกเชน" หรือ "ความเชี่ยวชาญด้านการแฮ็ก" นั้นล้วนเป็น "นักต้มตุ๋นกู้คืนเงิน" ที่พยายามหาผลประโยชน์รอบสอง พวกเขาใช้ประโยชน์จากความสิ้นหวังของเหยื่อในการกู้คืนความเสียหาย โดยการสร้างเรื่องโกหกเกี่ยวกับการย้อนกลับธุรกรรมเพื่อหลอกลวงให้เหยื่อจ่าย "ค่าสืบสวน" หรือ "ค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย"

BrokersView เตือนคุณ

การที่สามารถถอนเงินได้ไม่ได้หมายความว่าแพลตฟอร์มนั้นถูกต้องตามกฎหมายเสมอไป มันอาจเป็นเพียงกลยุทธ์เพื่อดึงคุณให้อยู่เล่นการพนันนานขึ้นอีกหน่อย เมื่อดำเนินการถอนเงิน บริษัทลงทุนที่ถูกต้องตามกฎหมายจะหักภาษี ค่าคอมมิชชั่น หรือค่าธรรมเนียมบริการทั้งหมดออกจากยอดเงินในบัญชีของคุณโดยตรง พวกเขาจะไม่ขอให้คุณโอนเงินเพิ่มเติมเพื่อ "ปลดล็อก" เงินของคุณ หากใครก็ตามเรียกร้องเช่นนั้น ถือเป็นมิจฉาชีพ 100%

แอปพลิเคชันใดก็ตามที่ดึงดูดลูกค้าผ่านโซเชียลมีเดีย (เช่น WhatsApp หรือ Telegram) โดยแอบอ้างเป็น "การซื้อขายอัตโนมัติด้วย AI" "สัญญาณการซื้อขายจากผู้เชี่ยวชาญ" หรือ "คำแนะนำภายใน" ควรถูกมองว่าเป็นโครงการฉ้อโกงที่มีความเสี่ยงสูง