การแจ้งเตือนผู้บริโภคของ BaFin: บริการทางการเงินที่ไม่ได้รับอนุญาตและการฉ้อโกงข้อมูลประจําตัว

วันที่ 2 กันยายน 2025 สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินของสหพันธรัฐเยอรมนี (BaFin) ออกคำเตือนหลายกรณีเกี่ยวกับบริการทางการเงินที่ไม่ได้รับอนุญาตและการแอบอ้างตัวตน คำเตือนเหล่านี้มีความสำคัญเป็นพิเศษต่อผู้ลงทุนรายย่อยและบุคคลที่มองหาบริการนายหน้า รายละเอียดคำเตือนล่าสุดมีดังนี้:

Quadrikam.com

BaFin เตือนเกี่ยวกับบริการบนเว็บไซต์ quadrikam.com เว็บไซต์นี้ไม่มีความเกี่ยวข้องใดๆ กับ Quadrik Asset Management AG ที่ได้รับการกำกับดูแลในสวิตเซอร์แลนด์ ผู้ดำเนินการเสนอเงินฝากระยะสั้นโดยไม่ได้ร้องขอในเยอรมนีผ่านทางโทรศัพท์และอีเมล อ้างสิทธิ์เท็จว่าเกี่ยวข้องกับธนาคารที่ได้รับอนุญาต นี่น่าจะเป็นกรณีการแอบอ้างตัวตน

Conixpay.com

BaFin เตือนเกี่ยวกับบริการบนเว็บไซต์ conixpay.com บริษัทนี้ซึ่งอ้างว่าตั้งอยู่ที่ Wuppertal เรียกตัวเองว่าเป็นธนาคารและให้บริการสินเชื่อและประกันภัยโดยไม่ได้รับอนุญาต ใครก็ตามที่ให้บริการธนาคาร ประกันภัย การชำระเงิน การเงิน และหลักทรัพย์ในเยอรมนีจำเป็นต้องได้รับอนุญาตจาก BaFin บริษัทนี้ไม่ได้รับอนุญาต

Richfield Invest SA

BaFin เตือนเกี่ยวกับบริการบนเว็บไซต์ richfield-invest.com และ richfieldinvest.com Richfield Invest SA อ้างว่าตั้งอยู่ที่ Frankfurt am Main เสนอเงินฝากระยะสั้นและคำแนะนำด้านการลงทุนโดยไม่ได้รับอนุญาต อ้างเท็จว่าได้รับการกำกับดูแลโดย BaFin และสำนักงานกำกับดูแลตลาดการเงินสวิส (Finma) ซึ่งไม่เป็นความจริง

Revenuesbank.com

BaFin เตือนเกี่ยวกับบริการบนเว็บไซต์ revenuesbank.com ผู้ดำเนินการเสนอธุรกรรมทางธนาคารและบริการทางการเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต ใครก็ตามที่ดำเนินธุรกิจธนาคารหรือให้บริการทางการเงิน การลงทุนในเยอรมนีจำเป็นต้องได้รับอนุญาตจาก BaFin บริษัทนี้ไม่ได้รับอนุญาต

Finaxanlage.de

BaFin เตือนเกี่ยวกับบริการบนเว็บไซต์ finaxanlage.de ผู้ดำเนินการให้บริการทางธนาคาร โดยเฉพาะเงินฝากระยะสั้น และบริการทางการเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต พวกเขาทำให้ดูเหมือนว่าบริการมาจาก Finax, o.c.p., a.s. สาขา Frankfurt am Main ซึ่งลงทะเบียนกับ BaFin เป็นสถาบันหลักทรัพย์ข้ามพรมแดน แต่ความจริงไม่เป็นเช่นนั้น นี่คือกรณีการแอบอ้างตัวตน

Fidelity Investments Europe GmbH (FDmin)

BaFin เตือนเกี่ยวกับบริการจาก Fidelity Investments Europe GmbH ในกลุ่มและแชท WhatsApp แอป FDmin และเว็บไซต์ fidel-investments.com และ houtai.citadelbd.com บริษัทนี้เสนอคำแนะนำการซื้อเครื่องมือทางการเงินและคริปโตเคอร์เรนซี แต่ไม่ได้มาจาก FIL Fondsbank GmbH หรือบริษัทอื่นภายใต้แบรนด์ "Fidelity" นี่คือกรณีการแอบอ้างตัวตน

Enterprise-investment.org

BaFin เตือนผู้บริโภคเกี่ยวกับบริการบนเว็บไซต์ enterprise-investment.org ผู้ดำเนินการเรียกตัวเองว่า Enterprise-investment CORP LTD โดยมีที่อยู่ธุรกิจในลอนดอน สหราชอาณาจักร BaFin ไม่มีข้อมูลใดที่บ่งชี้ว่าบริษัทเหล่านี้เกี่ยวข้องกับเว็บไซต์หรือบริการที่ให้ นี่คือกรณีการแอบอ้างตัวตน

Esmartfinance.ltd

BaFin เตือนเกี่ยวกับบริการบนเว็บไซต์ esmartfinance.ltd ESMART FINANCE มีที่อยู่จดทะเบียนไม่ชัดเจน ให้บริการทางการเงินและหลักทรัพย์โดยไม่ได้รับอนุญาต ใครก็ตามที่ดำเนินธุรกิจธนาคาร หรือให้บริการทางการเงิน การลงทุน หรือสินทรัพย์คริปโตในเยอรมนี ต้องได้รับอนุญาตจาก BaFin บริษัทนี้ไม่ได้รับอนุญาต