Financial Industry Regulatory Authority

金融業界規制当局(FINRA)は、米国市民と取引を行う証券会社を監督する最大の非政府規制当局です。 証券取引委員会(SEC)の監督の下、全米証券ディーラー協会(NASD)とニューヨーク証券取引所の会員規制部門の合併により2007年に設立されたFINRAは、投資家を保護し、市場の完全性を確保することにコミットしています。 

 その責任は、業界の専門家の登録と教育、コンプライアンスの審査、ルールの作成、独自のルールと連邦証券法の両方の施行、投資家教育の提供など、証券業界のほぼすべての側面に及びます。 FINRAはまた、貿易報告システムなどの重要な市場インフラを運営し、投資家と登録企業間の紛争を解決するための米国最大のフォーラムを管理しています。

FINRAのメンバーシップには、投資家や証券市場の完全性を保護するために設計された多数の保護措置の遵守など、重要なコミットメントが必要です。 
 
 厳格なメンバーシップの承認 
 企業は、FINRAに参加する前に徹底的なレビューを受け、規制基準を満たし、健全な監督システムを持ち、重大な不正行為の履歴のない人員を雇用していることを証明する必要があります。 
 
 財務の安定性と報告 
 メンバー企業は、最低限の資本を維持し、定期的な財務報告書を提出し、年次監査を受け、SIPCに所属し、会社が失敗した場合に顧客の資産が保護されるようにする必要があります。 
 
 定期的な検査と執行 
 FINRAは、少なくとも4年ごとに（高リスク企業の場合はより頻繁に）企業を検査し、規則と投資家保護の遵守を確認し、違反に対して罰金、停止、または禁止を課すことができます。 
 
 ブローカーの登録と透明性 
 関連するすべての個人は、FINRAに登録し、個人的および専門的な活動を開示する必要があり、その背景情報はBrokerCheckを介して公開されています。 
 
 資格と紛争解決 
 登録された職員は、試験に合格し、継続的な教育を完了する必要があります。 FINRAはまた、公的賞と不払いの執行により、顧客の紛争を迅速かつ手頃な価格で解決するために広く使用されている仲裁システムを運営しています。

一般的に、FINRAが規制するブローカーのプロフィールは、FINRAのBrokerCheckページにあります。

1. FINRAのBrokerCheckウェブサイトに直接アクセスしてください：https://brokercheck.finra.org。

2. 「個人」タブではなく「固定」タブを選択します。

3. 検索フィールドに、会社名またはブローカーから提供されたその他の識別情報（CRD番号、住所など）を入力します。

4. 検索を送信した後、ページの一番下までスクロールすると、検索結果が表示され、会社名、事業所、登録状況、CRD番号などの詳細が表示されます。

FINRAが規制するブローカーと紛争が発生した場合は、次の方法で進めることができます。

最初の方法：
推奨される最初のステップは、ブローカーに直接連絡して、理解していない、または承認していない取引について尋ねることです。回答に満足できない場合は、会社の支店長またはコンプライアンス部門に問題をエスカレーションしてください。金銭的損失を被ったり、不正な取引があった場合は、書面で苦情を提出し、すべての通信のコピーを保管してください。

2番目の方法：
問題が未解決のままである場合、またはあなたの懸念がFINRAの権限に該当するかどうかわからない場合は、FINRAにオンラインで苦情を申し立てることができます。
Https://investor-complaints.datacollection.finra.org/

3番目の方法：
FINRAの紛争解決サービス（DRS）は、投資家と企業が仲裁と調停を通じて証券関連の紛争を解決するのに役立ちます。
仲裁請求の提出：https://www.finra.org/arbitration-mediation/file-claim#arbitration
リクエスト調停：https://drapps.finra.org/medforms

注：FINRAは、管轄外にある場合、あなたの苦情を別の規制当局に付託する可能性があり、調査が遅れる可能性があります。