ドイツ連邦金融監督庁（BaFin）は、投資家を標的とした未承認の投資勧誘および組織的なオンライン取引スキームに警鐘を鳴らした。

ドイツ連邦金融監督庁は、ドイツの投資家を標的とした無許可の投資勧誘や組織的なオンライン取引スキームについて懸念を表明し、目論見書の欠落、無許可のサービス、個人情報の不正使用に関連するリスクを指摘した。

証拠によると、一部の事業者は、必要な目論見書を公表せずに一般投資家向けに投資勧誘を行っている。ドイツ資本投資法（VermAnlG）では、このような勧誘は事前の承認を得た場合にのみ許可される。規制当局は目論見書の完全性と明確性を審査するが、その正確性を検証したり、発行者を評価したりすることはない。

調査によると、投資家を誘い込むために組織的な国境を越えた手口が用いられていることも明らかになっている。こうした詐欺は多くの場合、オンラインでの宣伝から始まり、その後、自称専門家が信頼性を築くためのメッセージンググループへの招待へと続く。参加者はその後、金融商品や暗号資産を取引するための外部プラットフォームへと誘導される。当初は利益が出たり、少額の出金が可能になったりする様子が示され、その後、多額の入金が促されるが、出金はしばしば制限される。

同時に、認可を受けていないにもかかわらず、正規の金融機関を装う複数のウェブサイトが確認されている。中には、検証不可能な規制上の主張を用いるものもあれば、実在する企業の身元を悪用するものもある。これらのプラットフォームは頻繁にドメインを変更し、より広範なネットワーク型詐欺の一部として運営されている。

ドイツにおける金融、証券、暗号資産サービスは、適切な認可が必要です。投資家は、投資を行う前に、公式データベースを通じてサービス提供者を確認し、承認された目論見書が存在することを確認することをお勧めします。また、勧誘や高利回りを謳う勧誘には十分注意してください。

BaFinの警告で特定された既知の企業およびプラットフォームは以下のとおりです。