アイルランド中央銀行、複数のクローン企業と無許可運営者について警告

アイルランド中央銀行（CBI）は、個人情報の複製、誤解を招くウェブサイト、強引なオンラインプロモーションを通じて消費者を狙う一連の無許可企業について新たな警告を発した。

規制当局によると、これらの企業は、投資、住宅ローン、個人向け融資、または暗号資産関連サービスの認可提供者であると偽って自己紹介を行っている。複数のケースで、詐欺師はアイルランドの正規企業の名称、登録番号、電子メールの形式、連絡先をコピーし、信頼性を装っている。

CBIは、リストに掲載された事業体はいずれもアイルランドでの営業認可を有していないことを強調した。これらの企業と取引する消費者は、規制上の保護、投資家補償メカニズム、あるいは正式な紛争解決手段の恩恵を受けることができない。

いくつかの事例には「クローン企業」が関与しています。これは、中央銀行の認可を受けた合法的な企業を装う詐欺業者です。これらのクローン企業は、企業登記所（CRO）の詳細情報や規制参照番号など、公的記録から取得した公式企業情報を模倣することがよくあります。

あるケースでは、規制当局は、消費者が実際には融資されない前払い手数料の支払いを求められる「前払い手数料詐欺」モデルを特定した。

CBIはまた、電子メール、WhatsApp、Telegram、オンライン広告を介した迷惑な通信の使用にも警告を発した。これらの通信は、実際には存在しない推奨や規制当局の承認を示唆することもある。規制当局は、アイルランドで投資サービス、住宅ローン仲介サービス、暗号資産サービスを提供する企業は適切な認可を受けなければならないと改めて強調した。