Polisi Mumbai Menangkap Tiga Orang dalam Jaringan Aplikasi Perdagangan yang Menggunakan Keuntungan Palsu dan Narasi IPO untuk Memblokir Penarikan Dana

Polisi siber Mumbai telah membongkar penipuan investasi aplikasi perdagangan yang menguras ₹48,5 lakh dari seorang profesional pasar melalui skema berbasis WhatsApp yang terkoordinasi menggunakan aplikasi seluler kloning dan saluran perbankan perantara. Para penyelidik mengkonfirmasi bahwa tiga individu yang berbasis di India barat ditangkap karena menyediakan rekening bank, mengarahkan dana, dan menarik uang tunai atas nama sindikat penipuan siber yang lebih besar. Penipuan tersebut beroperasi antara pertengahan November dan Desember 2025 dan bergantung pada data perdagangan palsu, penarikan dana yang direkayasa, dan narasi penguncian IPO palsu untuk memblokir penebusan sambil meningkatkan deposit.

Menurut temuan polisi, korban dihubungi oleh seorang penelepon wanita yang mengaku sebagai perwakilan dari perusahaan pialang yang terkait dengan SEBI dan kemudian ditambahkan ke beberapa grup WhatsApp yang menyebarkan kiat saham, alokasi IPO, dan tangkapan layar keuntungan palsu. Ia diinstruksikan untuk mengunduh aplikasi perdagangan, "TMGPLUS", melalui tautan yang dibagikan. Aplikasi tersebut secara visual menyerupai platform perdagangan yang sah dan menampilkan saldo akun yang dimanipulasi, memungkinkan para penipu untuk mendorong transfer berulang melalui saluran IMPS, NEFT, dan RTGS ke beberapa rekening bank pihak ketiga.

Pengkloningan aplikasi dan jebakan likuiditas bertahap

Para penyelidik mengkonfirmasi bahwa aplikasi tersebut mengizinkan penarikan awal dalam jumlah terbatas untuk membangun kredibilitas sebelum memblokir penarikan dalam jumlah yang lebih besar. Ketika korban mencoba untuk menarik dana, operator mengklaim dana tersebut "terkunci" dalam proses alokasi IPO dan menuntut tambahan ₹50 lakh untuk melepaskan saldo tersebut — sebuah struktur yang konsisten dengan penipuan investasi  yang menggunakan dalih peraturan palsu.

Struktur akun mule dan penarikan tunai.

Penelusuran transaksi mengidentifikasi transfer sebesar ₹33 lakh yang disalurkan melalui rekening Bank RBL yang terdaftar atas nama entitas perusahaan swasta, yang menurut polisi berfungsi sebagai saluran pencucian uang. Satu tersangka memberikan akses perbankan pribadinya, tersangka lain mencari rekening tambahan, dan tersangka ketiga menangani penarikan uang tunai dan penyerahannya kepada pengendali di hulu. Ketiganya menerima pembayaran komisi per siklus transaksi.