La preocupación por el crédito en Wall Street se intensifica tras la advertencia de Dimon sobre las "cucarachas"

Acciones

Resumen:

El banco regional dijo que tomó la decisión después de “tener conocimiento de acciones legales iniciadas por varios bancos y otros prestamistas” afiliados a dos de sus prestatarios y una revisión interna de su propia cartera.

Las preocupaciones sobre el crédito en Wall Street se están intensificando después de una advertencia del CEO de JPMorgan Chase (JPM), Jamie Dimon, sobre las cucarachas en la economía estadounidense, mientras que los inversores castigaron el jueves las acciones de los bancos regionales y de un banco de inversión expuesto a la quiebra de un fabricante de autopartes.

Los bancos regionales que se desplomaron el jueves fueron Western Alliance Bancorporation (WAL), con sede en Phoenix, y Zions Bancorporation (ZION), de Salt Lake City. Las acciones de Zions cayeron un 13% y las de Western Alliance casi un 10%.

Sus retrocesos se produjeron después de que Zions dijera el miércoles que había cancelado una deuda de 50 millones de dólares (una medida de deuda impaga cancelada como pérdida) por dos préstamos comerciales otorgados a través de su división California Bank Trust.

La caída de Western Alliance se produjo después de que dijera el jueves que presentó una demanda “alegando fraude por parte del prestatario” sobre una línea de crédito renovable a una entidad llamada Cantor Group V, LLC.

Las revelaciones son las últimas de una serie de acontecimientos que han preocupado a Wall Street mientras los inversores buscan señales de que el crédito entre los clientes comerciales se está debilitando.

Las preocupaciones comenzaron con dos quiebras recientes y de gran magnitud en septiembre: la del prestamista de automóviles de alto riesgo TriColor y la del proveedor de repuestos de automóviles más grande First Brands.

Las consecuencias revelaron una red de exposiciones entre grandes actores de Wall Street, incluyendo Jefferies Financial Group (JEF). Un fondo controlado por la unidad de gestión de activos de Jefferies tiene 715 millones de dólares en cuentas por cobrar adeudadas por clientes de First Brands, según documentos judiciales publicados a principios de este mes.

Los ejecutivos han estado tratando de asegurar a los inversores que el impacto en la empresa será manejable.

La compañía ha publicado una carta a los accionistas del CEO de Jefferies, Richard Handler, y del presidente Brian Friedman, señalando que la exposición de Jefferies era "fácilmente absorbible" y que el impacto en sus acciones y percepción crediticia fue "significativamente exagerado".

La exposición de inversión de la empresa es efectivamente de “43 millones de dólares en cuentas por cobrar” y “2 millones de dólares en intereses sobre los préstamos bancarios de First Brands”, dijeron los ejecutivos.

Aún así, los inversores hicieron caer las acciones de la compañía más de un 10% el jueves.

Otro evento que puede haber asustado a algunos inversores se produjo durante el día de resultados de JPMorgan, cuando el CEO del mayor banco de Estados Unidos hizo un mea culpa y una dura advertencia al hablar de las pérdidas que sufrió su banco por la caída de Tricolor Holdings, diciendo que "no fue nuestro mejor momento".

El banco dijo el martes que asumió una pérdida de US$170 millones relacionada con sus préstamos mayoristas a TriColor.

"Me pongo alerta cuando pasan cosas así", dijo Dimon a los analistas el martes por la mañana. "No debería decirlo, pero cuando ves una cucaracha, probablemente haya más. Todos deberían estar prevenidos sobre esto", añadió.

Esta semana, varios analistas preguntaron a los grandes bancos sobre el riesgo de su exposición a instituciones financieras no bancarias. Esta categoría de préstamos ha sido, en lo que va de año, el área de mayor crecimiento crediticio en el sector bancario estadounidense, según datos de la Reserva Federal.

"Tras las importantes quiebras de Tricolor y First Brands, los inversores bancarios están, con razón, en alerta máxima ante cualquier cambio en las tendencias de calidad de los activos", escribieron los analistas de KBW en una nota.

Fuente: Yahoo Finanzas

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