El oro acaba de alcanzar los 4.000 dólares: esto es lo que los expertos recomiendan tener

Ahora que el precio del oro superó los 4.000 dólares la onza por primera vez el martes, usted podría preguntarse si el metal precioso debería ser una parte más importante de su estrategia de inversión.

Los precios han aumentado un 54% en lo que va del año, lo que lo coloca en camino de lograr su mejor desempeño anual desde 1979 .

Los inversores suelen recurrir al oro cuando pierden la confianza en otros activos, normalmente en períodos de incertidumbre económica o tensión en el mercado, porque lo consideran una reserva de valor que mantiene su valor.

Y cuando el dólar estadounidense cae, el oro se abarata para los compradores internacionales, lo que impulsa la demanda. Esto ha contribuido a impulsar los precios al alza este año, ya que el banco central de China acumula oro a medida que se aleja de los valores estadounidenses, afirma Rob Haworth, director sénior de estrategia de inversión de US Bank Wealth Management.

El aumento de precios también se refleja en la demanda de fondos cotizados en bolsa (ETF) respaldados por oro, que se pueden comprar en una cuenta de corretaje y negociar como si fueran acciones, lo que los convierte en una de las formas más fáciles de invertir en oro. Estos fondos registraron su mayor mes de compras de inversores en septiembre, según el Consejo Mundial del Oro .

"El oro puede desempeñar un papel en las carteras, proporcionando diversificación respecto de las acciones y bonos tradicionales", afirma Haworth.

¿Qué porcentaje de sus inversiones debería tener en oro?

Los inversores pueden obtener exposición al oro comprando oro físico, como lingotes o monedas, invirtiendo en ETF respaldados por oro o poseyendo acciones de empresas mineras.

Pero la forma más accesible de invertir es probablemente a través de ETF respaldados por oro, que mantienen oro físico en bóvedas y generalmente siguen el precio del metal.

Éstas son "la forma más líquida, fiscalmente eficiente y de bajo costo de invertir en oro", le dice a CNBC Blair duQuesnay, analista financiero certificado y planificador financiero .

La mayoría de los asesores sugieren mantener el oro en el 5% o menos de la cartera , pero el fundador de Bridgewater, Ray Dalio, ha sido mucho más optimista y ha abogado por hasta un 15% en épocas de estrés en el mercado.

Dalio ha considerado durante mucho tiempo el oro como una protección contra la pérdida de confianza en el dinero y los mercados. Afirma que el oro se distingue porque es "el único activo que se puede poseer sin depender de que alguien más pague por él".

Sin embargo, la mayoría de los asesores no consideran el oro una inversión fundamental, sino más bien una cobertura útil en tiempos turbulentos. Esto se debe a que no genera ingresos ni ganancias, y su valor depende completamente de la demanda de los inversores. El riesgo es que, si los precios dejan de subir, los inversores se queden con un activo sin rentabilidad, afirma Haworth.

La debilidad del dólar estadounidense es otro factor a considerar: históricamente, el oro y el dólar tienden a fluctuar en direcciones opuestas , y un dólar más débil hace que el oro sea más atractivo para los compradores globales. Si la economía estadounidense se mantiene resiliente, un dólar más fuerte podría limitar futuras subidas en los precios del oro, afirma.

"Teniendo en cuenta esos riesgos, el oro es, en el mejor de los casos, un activo secundario: quizás entre el 0% y el 5% de una cartera", afirma Haworth.

Si bien el oro tiene su lugar, "asignar una parte excesiva de su cartera a este metal podría ser contraproducente", afirma Bill Shafransky, analista financiero certificado de Moneco Advisors . Dicho esto, "no veo nada malo en una inversión del 2% al 5%, especialmente si eso le ayuda a dormir mejor". ¿Quiere ser su propio jefe? Inscríbase en el nuevo curso en línea de CNBC, " Cómo Emprender un Negocio: Para Fundadores Primerizos" . Encuentre una guía paso a paso para lanzar su primer negocio, desde probar su idea hasta aumentar sus ingresos.

Fuente: CNBC