هيئة الأوراق المالية الأسترالية تحذر من ثغرات في تسجيل المستشارين وخطر على التزام المؤسسات المالية

أصدرت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) تحذيرًا عاجلًا للمؤسسات المالية بضرورة مراجعة وتصحيح بيانات المستشارين المسجلة لديها على السجل الرسمي دون تأخير.

تشير البيانات الحديثة إلى أن أكثر من 3,400 مستشار لم يستوفوا بعد معايير المؤهلات المطلوبة، ما قد يؤدي إلى فقدان حقهم في تقديم المشورة لعملاء التجزئة اعتبارًا من 1 يناير 2026. هذه الفجوة لا تمس الأفراد فقط، بل تفرض أيضًا مخاطر كبيرة على التزام شركات الوساطة وإدارة الثروات.

أكدت ASIC أن المسؤولية النهائية تقع على عاتق حاملي تراخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFS)، الذين يجب أن يتأكدوا من استكمال ممثليهم للشهادات المعتمدة والدورات في القانون التجاري والضرائب، مع تحديث السجل العام بشكل صحيح.

في ظل تزايد عمليات الاحتيال وانتحال صفة المستشارين، أصبح سجل المستشارين أداة أساسية لتمييز المستشارين المرخصين. إن وجود معلومات خاطئة أو متأخرة قد يمنح المحتالين ثغرات جديدة ويزيد من مخاطر تعرض المستثمرين للخداع.

تشمل الأخطاء الشائعة تسجيل المستشارين بشكل غير صحيح على أنهم "مستشارون ذوو خبرة" رغم عدم أهليتهم، أو إدراج شهادات غير معترف بها ضمن متطلبات الامتثال، أو عدم تحديث الدورات التي تم استكمالها بالفعل. وحذرت ASIC من أن مثل هذه الأخطاء تقوض الثقة بالمؤسسات المالية.

لا يمكن للمستشارين تعديل بياناتهم بأنفسهم، إذ يجب أن يقوم بذلك المرخص لهم. أي تأخير قد يؤدي إلى غرامات مالية أو حتى عقوبات أشد في حال تقديم معلومات مضللة.

وأوضحت ASIC أنها ستواصل المراقبة المكثفة حتى نهاية عام 2025، ولن تتردد في اتخاذ إجراءات تنظيمية إضافية إذا لزم الأمر. ويرى خبراء الصناعة أن هذه المسألة لم تعد مجرد إجراء إداري، بل أصبحت اختبارًا لقدرة المؤسسات المالية على إدارة المخاطر وحماية المستثمرين.