ماليزيا: تمثل مخططات الاستثمار الوهمية نصف خسائر الاحتيال الإلكتروني البالغة 5.37 مليار رينغيت ماليزي

شكلت مخططات الاستثمار الاحتيالية ما يقرب من نصف خسائر ماليزيا البالغة 5.37 مليار رينغيت ماليزي (1.26 مليار دولار أمريكي) من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت بين عامي 2024 ومايو 2026، مما يجعلها الفئة الأكثر ضرراً من الناحية المالية في جرائم الإنترنت في البلاد، وفقًا لوزارة الداخلية.

صرح وزير الداخلية داتوك سري سيف الدين ناصوتيون إسماعيل بأن ضحايا عمليات الاحتيال خسروا 2.68 مليار رينغيت ماليزي، أي ما يعادل 49.9% من إجمالي الخسائر المبلغ عنها، نتيجةً لخطط استثمارية وهمية. وجاءت عمليات الاحتيال في مجال الاتصالات في المرتبة الثانية بقيمة 1.54 مليار رينغيت ماليزي (28.7%)، تليها عمليات الاحتيال المالي الإلكتروني بقيمة 660.64 مليون رينغيت ماليزي (12.3%). وشكّلت هذه الفئات الثلاث مجتمعةً أكثر من 90% من إجمالي الخسائر المالية المبلغ عنها.

تم نشر الأرقام في رد مكتوب على البرلمان، مما يسلط الضوء على التأثير المتزايد للاحتيال الاستثماري، والذي يتضمن عادةً منصات تداول وهمية، أو مخططات العملات المشفرة، أو فرص استثمارية عالية العائد يتم الترويج لها من خلال وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات المراسلة والمواقع الإلكترونية الاحتيالية.

استجابةً لذلك، كثّفت السلطات الماليزية جهودها في مجال مكافحة الاحتيال من خلال توسيع نطاق عمل المركز الوطني لمكافحة الاحتيال، الذي يتولى تنسيق الجهود بين الشرطة الملكية الماليزية، وبنك نيجارا ماليزيا، وهيئة الاتصالات والوسائط المتعددة الماليزية، والمؤسسات المالية. ويُشجَّع الضحايا على الإبلاغ عن عمليات الاحتيال فورًا عبر الخط الساخن 997، مما يسمح للسلطات بتجميد المعاملات المشبوهة قبل خروج الأموال من النظام المصرفي.

كما كثفت الشرطة تحقيقاتها في مجال الطب الشرعي المالي، مع التركيز على تتبع تدفقات الأموال غير المشروعة، وتفكيك شبكات حسابات الوساطة، وتنفيذ عمليات موجهة ضد عصابات الاحتيال المنظمة.

وقد عززت الحكومة إطارها القانوني بشكل أكبر من خلال أحكام جديدة بموجب المواد من 424A إلى 424D من قانون العقوبات، حيث أدخلت عقوبات أشد على جرائم الاحتيال عبر الإنترنت في الوقت الذي تسعى فيه ماليزيا إلى كبح النمو السريع للجرائم الإلكترونية المتعلقة بالاستثمار.