فرضت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) غرامة قدرها 35 ألف دولار على مجموعة GMS بسبب إخفاقات إشرافية وتجاوزات في الامتثال للائحة BI

قامت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) بتوبيخ شركة GMS Group, LLC وفرضت عليها غرامة قدرها 35000 دولار بعد أن وجدت أن شركة الوساطة التي تتخذ من نيوجيرسي مقراً لها فشلت في وضع وإنفاذ إجراءات إشرافية مكتوبة كافية، في انتهاك للوائح الأوراق المالية الأمريكية.

تم إضفاء الطابع الرسمي على الإجراء التأديبي من خلال خطاب قبول وتنازل وموافقة، والذي قبلته هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) دون أن تقر مجموعة GMS أو تنفي نتائج الهيئة التنظيمية.

وفقًا لهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، لم تحتفظ الشركة بسياسات مصممة بشكل معقول لضمان الامتثال للائحة أفضل المصالح (Reg BI) بين يونيو 2020 وأكتوبر 2023. وقالت الهيئة التنظيمية إن تطبيق مجموعة GMS الأولي للائحة أفضل المصالح لم يتجاوز مذكرة داخلية موجزة.

خلصت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) إلى أن إجراءات الإشراف المكتوبة للشركة لم تتضمن أي إشارة جوهرية إلى لائحة Reg BI حتى أواخر عام 2020، على الرغم من دخول اللائحة حيز التنفيذ في وقت سابق من ذلك العام. ونتيجة لذلك، افتقرت الشركة إلى العمليات اللازمة للوفاء بالتزام العناية المنصوص عليه في لائحة Reg BI.

على وجه التحديد، خلصت الهيئة التنظيمية إلى أن مجموعة GMS لم تضع إجراءات لتقييم التكاليف، أو تقييم البدائل المعقولة، أو توثيق كيفية تقديم التوصيات بما يخدم مصلحة العميل. كما وجدت الهيئة أن الشركة لم تعالج تضارب المصالح بشكل كافٍ.

كان الإطار الإشرافي للشركة يفتقر إلى أي نظام لتحديد أو الكشف عن أو الحد من الحوافز التي قد تؤثر على التوصيات المقدمة لعملاء التجزئة. وذكرت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) أنه لا توجد إجراءات معمول بها لمنع أو كشف أو تصحيح انتهاكات لائحة BI.

بالإضافة إلى ذلك، فشلت مجموعة GMS في الحفاظ على أنظمة إشرافية كافية كما هو مطلوب بموجب قاعدة FINRA 3110 وقاعدة مجلس وضع قواعد الأوراق المالية البلدية (MSRB) G-27.

كما وجدت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) أوجه قصور تتعلق بنموذج CRS، وهو ملخص علاقة العميل الذي تم تقديمه في عام 2020. وحتى أكتوبر 2023، لم يكن لدى الشركة أي إجراءات مكتوبة تحكم إعداد أو تسليم أو تحديث أو حفظ سجلات نموذج CRS، كما أنها لم تحدد مسؤولية إشرافية لضمان الامتثال.

وأشارت الهيئة التنظيمية إلى أن مجموعة GMS قامت بتحديث إجراءاتها الإشرافية في العام الماضي، وذلك بعد الفترة التي غطتها النتائج.