سلطت السلطات الروسية وبنك سبيربنك الضوء على مخططات هرمية متطورة على الإنترنت تستخدم العملات المشفرة والروبل الرقمي ووسائل التواصل الاجتماعي لاستهداف المستثمرين بوعود بعوائد مضمونة.

تُفيد السلطات الروسية بتزايد عمليات الاحتيال الهرمي واسعة النطاق التي تنتحل صفة وسطاء العملات الرقمية والأوراق المالية. ويتم استدراج المستثمرين السذج بوعود بعوائد عالية و"مضمونة"، حيث تصل قيمة الاحتيال في كل عملية مُبلّغ عنها إلى مليار روبل في المتوسط.

سلّط ​​بنك سبيربنك، أكبر مؤسسة مالية في البلاد، الضوء على هذا التوجه، مشيرًا إلى أن بعض الجهات تتزايد في انتحال صفة وسطاء شرعيين يقدمون فرصًا استثمارية في العملات الرقمية أو التقليدية. غالبًا ما يُقنع الضحايا باستثمار مدخراتهم، وأحيانًا عن طريق القروض، قبل أن يدركوا أنهم جزء من عملية احتيال. ويقول المسؤولون إن هذا التحول يمثل تطورًا أكثر تعقيدًا لنموذج الهرم المالي التقليدي، الذي كان يعتمد سابقًا على تقديم قروض مباشرة وتجنيد الأفراد خارج الإنترنت.

تكتيكات متطورة وإشراف مدعوم بالذكاء الاصطناعي

رصدت أجهزة إنفاذ القانون وأمن البنوك ما لا يقل عن 38 شبكة احتيال هرمي نشطة خلال العام الماضي، ونسقت جهودها بشكل وثيق لإغلاقها. يستغل المحتالون الاهتمام المتزايد بالعملات المشفرة والأصول الرقمية، وحتى الروبل الرقمي، لإخفاء عملياتهم غير المشروعة. وتعتمد العديد من هذه المخططات الآن على المنصات الإلكترونية، والتواصل عبر وسائل التواصل الاجتماعي، وتطبيقات التداول الوهمية لاستهداف شريحة واسعة من الضحايا.

أفاد مسؤولون تنفيذيون في بنك سبيربنك باستخدام تقنيات متطورة، بما في ذلك خوارزميات مدعومة بالذكاء الاصطناعي، لرسم خرائط الشبكات المشبوهة، وتتبع الأموال، والتنبؤ بالأنشطة الاحتيالية. وتقوم هذه الأدوات بتحليل كميات هائلة من البيانات المالية والمعاملاتية، لتحديد أنماط الخداع والروابط بين المتورطين في عمليات الاحتيال الاستثماري المعقدة عبر الإنترنت.

العملات المشفرة والروبل الرقمي كطعم

لا تزال العملات المشفرة الوسيلة الأكثر شيوعًا لهؤلاء الوسطاء الوهميين. ففي عام 2025 وحده، رصد البنك المركزي الروسي أكثر من ألف جهة تروج لعوائد "سريعة ومضمونة" من العملات المشفرة. إضافةً إلى ذلك، تُستخدم الروبلات الرقمية، المقرر إطلاقها على نطاق واسع في وقت لاحق من هذا العام، بالفعل في عمليات احتيال. ويقول الخبراء إن اعتماد العملات المشفرة والعملات الرقمية المدعومة من البنوك المركزية يمنح المحتالين وسيلة متطورة تقنيًا لتضليل المستثمرين، مع تعقيد عملية التتبع.

تُذكّر منصة BrokersView المستثمرين بضرورة توخي الحذر عند تلقي عروض استثمارية غير مرغوب فيها في مجال العملات الرقمية أو الأوراق المالية عبر الإنترنت. يجب التحقق من تسجيل المنصة، والتدقيق في العوائد الموعودة، وتجنب إرسال الأموال بناءً على عروض ترويجية على وسائل التواصل الاجتماعي أو رسائل غير مرغوب فيها فقط.