رصدت هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) حالات إساءة استخدام الهوية وعروض استثمار غير مصرح بها عبر مواقع إلكترونية متعددة.

أصدرت الهيئة الاتحادية للرقابة المالية، وهي الجهة التنظيمية المالية في ألمانيا، سلسلة من التحذيرات بشأن الخدمات المالية غير المصرح بها، وإساءة استخدام الهوية، وعروض الاستثمار غير القانونية المرتبطة بمواقع إلكترونية وقنوات رقمية متعددة.

بحسب هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin)، تعمل العديد من المنصات التي تم الإبلاغ عنها دون الحصول على التراخيص اللازمة لتقديم الخدمات المالية أو خدمات الأوراق المالية أو خدمات الأصول المشفرة في ألمانيا. ويتمثل النمط المتكرر في عمليات "الاستنساخ" التي تدّعي زوراً وجود صلات لها بشركات شرعية. فعلى سبيل المثال، لا توجد أي صلة بين موقع festanlageprofi.net وشركة REFI Real Estate Finance & Investment GmbH، كما أن موقع tanganyassetmanagement.com غير مرتبط بشركة Tangany GmbH. وفي كلتا الحالتين، رصدت هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) حالات واضحة لإساءة استخدام الهوية.

كما حذرت الهيئة التنظيمية من العروض التي تُرسل عبر البريد الإلكتروني support@de-blockchain.com، والتي تدّعي المساعدة في استعادة ونقل الأصول الرقمية. وتتطلب هذه الخدمات، في حال تقديمها في ألمانيا، موافقة تنظيمية صريحة.

في حالات أخرى، رصدت هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) شبكات من المواقع الإلكترونية ذات هياكل وخدمات متطابقة تقريبًا، بما في ذلك imperyx-group.com و site.personalcontrol-room.com، وكلاهما يُشتبه في تقديمهما خدمات استثمارية غير مرخصة. وبالمثل، يبدو أن منصات مثل bsgate.eu و northwayholdinge.com تُسيء استخدام هويات الشركات المسجلة في المملكة المتحدة، حيث تُشير زورًا إلى شركات غير ذات صلة أو شركات مُنحلة لإضفاء المصداقية.

أشارت هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) إلى اتخاذ إجراءات إنفاذ ضد شركة سمارت آي تي ​​غلوبال المحدودة، حيث حظرت طرح العديد من المنتجات الاستثمارية للاكتتاب العام لعدم وجود نشرة اكتتاب معتمدة. وبموجب القانون الألماني، لا يجوز تسويق المنتجات المالية للجمهور دون وثيقة إفصاح معتمدة من هيئة الرقابة المالية الألمانية.

أكدت الهيئة التنظيمية مجدداً على ضرورة حصول أي جهة تقدم خدمات مالية أو خدمات متعلقة بالعملات الرقمية في ألمانيا على ترخيص رسمي. ويُنصح المستثمرون بشدة بالتحقق من مقدمي الخدمات عبر السجلات الرسمية، وتوخي الحذر من العروض غير المرغوب فيها، لا سيما تلك التي تتضمن ودائع لأجل محدد، أو خدمات استرداد العملات الرقمية، أو عوائد مرتفعة بشكل غير معتاد.