تغريم بنك Monzo 21 مليون جنيه إسترليني من قبل FCA بسبب إخفاقات مكافحة الجرائم المالية

هيئة تنظيم السلوك المالي ( FCA ) غرامة £ 210913 بنك مونزو المحدودة بسبب عيوب خطيرة في نظام مكافحة الجريمة المالية والرقابة بين تشرين الأول / أكتوبر 2018 وآب / أغسطس 2020.

في النتائج التي توصلت إليها ، اتهمت هيئة السلوك المالي (FCA) مونزو بانتهاك المتطلبات التنظيمية بشكل متكرر التي منعت البنك من فتح حسابات للعملاء المعرضين لمخاطر عالية ، منتهكة هذا القيد بين أغسطس 2020 ويونيو 2022. على الرغم من التحذيرات ، ورد أن Monzo ضمت أكثر من 34,000 عميل عالي الخطورة خلال تلك الفترة.

وسعت Monzo قاعدة عملائها من حوالي 600,000 في عام 2018 إلى أكثر من 5.8 مليون بحلول عام 2022. ومع ذلك ، فشلت تقييمات مخاطر العملاء وإجراءات الإعداد وأنظمة مراقبة المعاملات في التطور وفقا لذلك.

وبسبب هذه العيوب ، الهيئة بإجراء استعراض مستقل مونزو في إطار مكافحة الجريمة المالية في آب / أغسطس 2020 . وفي الوقت نفسه ، الهيئة فرضت قيودا لمنع البنك من قبول العملاء عالية المخاطر ، ولكن مونزو لم تمتثل في وقت لاحق .

وانتقد السيد تيريز تشامبرز ، المدير التنفيذي المشترك لإنفاذ القانون والرقابة على الأسواق في الهيئة ، ممارسات المصرف ، وأشار إلى استخدام الزبائن " معلومات غير معقولة بشكل واضح " ( مثل استخدام معالم لندن كعناوين ) للتسجيل ، مما يدل بوضوح على ضعف نظام مكافحة الجريمة المالية في الشركة .

واستجابة لذلك، أنشأت شركة مونزو منذ ذلك الحين برنامجا لتغيير الجرائم المالية، بهدف تعزيز إطار مكافحة الجرائم المالية والتوافق مع توصيات هيئة السلوك المالي.

وأكدت هيئة السلوك المالي التزامها بالإشراف الصارم على الشركات المالية، مؤكدة على الحاجة إلى الأنظمة والضوابط الصحيحة لإدارة مخاطر الجرائم المالية. تمثل هذه القضية العقوبة العاشرة المتعلقة بمكافحة الجرائم المالية التي تفرضها الهيئة التنظيمية على البنوك في السنوات الأربع الماضية.

في خطوة مماثلة في تشرين الثاني / نوفمبر الماضي ، بنك مترو المجلس التشريعي الفلسطيني غرامة £ 16.6752m من قبل الهيئة لعدم تنفيذ إجراءات مناسبة لرصد مخاطر غسل الأموال .