أيرلندا تصنف العملات المشفرة والمدفوعات والمقامرة كمخاطر رئيسية للجرائم المالية في تقييم جديد لمكافحة غسل الأموال

أصدرت أيرلندا تقييمها الوطني للمخاطر لعام 2026  بشأن غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة النووية، والذي يُعدّ من أكثر الدراسات شمولاً حتى الآن حول مدى تعرض البلاد للجرائم المالية. ويُقدّم التقرير أول تقييم رسمي في أيرلندا لمخاطر تمويل انتشار الأسلحة النووية، ويضع خطة عمل جديدة من خمس نقاط للهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون والمؤسسات المالية.

يُبرز التقييم تزايد تعقيد مشهد الجرائم المالية في أيرلندا، مدفوعاً بمكانة البلاد كمركز مالي دولي رئيسي، وتدفقات مالية واسعة النطاق عبر الحدود، وتطور سريع للنظام البيئي للتمويل الرقمي. وقد حددت السلطات تهريب المخدرات والاحتيال والجرائم الإلكترونية والتهرب الضريبي والتجارة غير المشروعة والجريمة المنظمة باعتبارها التهديدات الرئيسية لغسل الأموال التي تواجه البلاد.

حظيت الأصول المشفرة ومؤسسات الدفع وشركات النقود الإلكترونية باهتمام خاص من بين القطاعات الخاضعة للتنظيم، وذلك نظراً لتعرضها للمعاملات العابرة للحدود، ومنتجاتها المبتكرة، وأنماط الجرائم المالية الناشئة. ويشير التقرير إلى تزايد المخاوف بشأن الأصول المشفرة، وشبكات غسيل الأموال، والجرائم المالية المرتبطة بالتجارة، والتهرب من العقوبات، واستخدام الهياكل المؤسسية المعقدة لإخفاء الملكية المستفيدة.

يعكس قانون العقوبات الوطني أيضًا الأهمية المتزايدة للامتثال للعقوبات. وقد سلطت السلطات الأيرلندية الضوء على المخاطر المتزايدة المرتبطة بمحاولات التحايل على عقوبات الاتحاد الأوروبي المفروضة على روسيا وبيلاروسيا، مشيرةً إلى أن إنفاذ العقوبات أصبح عنصرًا أساسيًا في إطار مكافحة الجرائم المالية في البلاد. وبحلول فبراير 2026، كان الاتحاد الأوروبي قد اعتمد 20 حزمة عقوبات ضد روسيا، مما زاد بشكل كبير من التزامات الامتثال للمؤسسات المالية.

إلى جانب الخدمات المالية التقليدية، يُشير التقييم إلى أن شركات المقامرة وتجار السلع عالية القيمة وبعض المنظمات غير الربحية تتطلب رقابة مُعززة. وتتضمن خطة العمل الحكومية المُصاحبة تعزيز الرقابة، وتحسين إجراءات العناية الواجبة بالعملاء، وزيادة مراقبة المعاملات، وتعزيز التعاون بين الجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون والجهات الفاعلة في القطاع.

يأتي التقييم المحدث لأيرلندا في الوقت الذي تستعد فيه البلاد لتنفيذ حزمة مكافحة غسل الأموال الجديدة للاتحاد الأوروبي وإنشاء الهيئة الأوروبية لمكافحة غسل الأموال (AMLA)، والتي ستبدأ الإشراف المباشر على كيانات مختارة عالية المخاطر اعتبارًا من عام 2028. ويشير التقرير إلى أن الجهات التنظيمية الأيرلندية تركز بشكل متزايد على الإشراف القائم على المخاطر والتقنيات الناشئة وتهديدات الجرائم المالية العابرة للحدود مع استمرار توسع القطاع المالي في البلاد.