Vantage ถูกกล่าวหาว่าอายัดบัญชีที่มีกำไรภายใต้ "การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ" ขณะที่เกิดข้อพิพาทเกี่ยวกับการถอนเงิน

นักลงทุนรายย่อยรายหนึ่งได้แสดงความกังวลเกี่ยวกับการขัดขวางการถอนเงินโดยโบรกเกอร์Vantageโดยอ้างว่าบริษัทได้ระงับบัญชีของเขาหลังจากที่บัญชีเริ่มมีกำไรไม่นาน นักลงทุนรายนี้ตั้งคำถามว่าขั้นตอน KYC และ AML ถูกบังคับใช้แบบเลือกปฏิบัติหรือไม่ ซึ่งทำให้เกิดความสนใจในกลุ่มนักลงทุน

ตามคำกล่าวของเทรดเดอร์รายนี้ เขาได้เปิดบัญชีซื้อขายกับ Vantage มาเป็นเวลาหลายเดือน โดยทำการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์และดัชนีต่างๆ เช่น ทองคำ บิตคอยน์ และดาวโจนส์ ขนาดการซื้อขายแต่ละครั้งอยู่ระหว่างประมาณ 1,000 ถึง 15,000 ดอลลาร์ฮ่องกง ในช่วงเวลานั้น บัญชีโดยรวมยังคงขาดทุน และการฝากเงิน การซื้อขาย และการถอนเงินเป็นครั้งคราวก็ดำเนินไปโดยไม่มีปัญหาใดๆ

ผู้ค้ากล่าวว่าได้ทำการตรวจสอบบัญชีอย่างครบถ้วนก่อนทำการซื้อขายแล้ว รวมถึงการยื่นบัตรประจำตัวประชาชนฮ่องกงและหลักฐานที่อยู่ การทำธุรกรรมทั้งหมดดำเนินการโดยใช้บัตรเดบิตส่วนตัวที่อยู่ในชื่อของเขาเอง

การขอถอนเงินจะกระตุ้นให้มีการตรวจสอบบัญชี

ข้อพิพาทเกิดขึ้นเมื่อวันที่ 2 มกราคม 2569 เมื่อเทรดเดอร์รายนี้ทำการฝากเงินจำนวนเล็กน้อยหลายครั้ง รวมเป็นเงิน 4,500 ดอลลาร์ฮ่องกง ซึ่งสอดคล้องกับพฤติกรรมการซื้อขายก่อนหน้านี้ของเขา หลังจากทำการซื้อขายสำเร็จ ยอดเงินในบัญชีของเขาเพิ่มขึ้นเป็น 23,630.82 ดอลลาร์ฮ่องกง ซึ่งสามารถถอนได้

อย่างไรก็ตาม เมื่อส่งคำขอถอนเงิน Vantage ได้เริ่ม "ตรวจสอบบัญชี" และอายัดเงิน ทำให้กระบวนการถอนเงินหยุดชะงักลง

ความต้องการการตรวจสอบที่เพิ่มสูงขึ้นทำให้เกิดความกังวล

ผู้ค้าแจ้งว่า ต่อมา Vantage ได้กำหนดข้อกำหนดการตรวจสอบเพิ่มเติมหลายประการ ซึ่งรวมถึงการยืนยันตัวตนอีกครั้งด้วยการถ่ายเซลฟี่พร้อมถือบัตรประจำตัวประชาชนฮ่องกง ตามด้วยการขอเอกสารแสดงรายการเดินบัญชีธนาคารเพื่ออธิบายที่มาของเงินฝากจำนวน 4,500 ดอลลาร์ฮ่องกง

เขาตั้งคำถามถึงความจำเป็นของคำขอตรวจสอบนี้ โดยอ้างถึงจำนวนเงินที่ไม่มากนักและข้อเท็จจริงที่ว่าไม่เคยมีการตรวจสอบอย่างละเอียดเช่นนี้กับเงินฝากก่อนหน้านี้มาก่อน แม้จะยื่นงบการเงินและอธิบายว่าเงินทุนมาจากเงินออมส่วนตัวแล้วก็ตาม นายหน้าก็ยังเห็นว่าข้อมูลไม่เพียงพอ

ตามคำกล่าวของเทรดเดอร์รายนี้ Vantage ได้ขอให้เขาบันทึกวิดีโอส่วนตัวเพื่ออธิบายที่มาของเงินทุน ซึ่งเขาอธิบายว่าเป็นคำขอที่รุกล้ำความเป็นส่วนตัวและขาดพื้นฐานการปฏิบัติตามกฎหมายที่ชัดเจน เขายังแสดงความกังวลเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวของข้อมูลและการจัดการข้อมูลไบโอเมตริกอีกด้วย

การบังคับใช้กฎระเบียบอย่างเลือกปฏิบัติถูกตั้งคำถาม

พ่อค้าคนดังกล่าวเน้นย้ำว่า ตัวตนของเขาได้รับการยืนยันอย่างครบถ้วนแล้วผ่านเอกสารราชการและการตรวจสอบข้อมูลติดต่อ และการฝากและถอนเงินทั้งหมดดำเนินการผ่านบัญชีธนาคารเดียวในชื่อของเขาเอง ภายใต้สถานการณ์เช่นนี้ เขาจึงโต้แย้งว่า การตรวจสอบตัวตนและแหล่งที่มาของเงินซ้ำแล้วซ้ำเล่า ขาดความสมเหตุสมผล

จากมุมมองด้านการป้องกันการฟอกเงิน เทรดเดอร์รายนี้ระบุว่า ธุรกรรมมูลค่า 4,500 ดอลลาร์ฮ่องกงที่หมุนเวียนอยู่ในระบบธนาคารของฮ่องกงที่มีการกำกับดูแลนั้น โดยทั่วไปจะไม่ถูกจัดว่าเป็นธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง นอกจากนี้ กิจกรรมการซื้อขายของเขายังจำกัดอยู่เฉพาะสินค้าโภคภัณฑ์และดัชนีระดับโลก มากกว่าที่จะเป็นหุ้นรายตัวหรือตราสารที่มีความเสี่ยงสูง

จากคำร้องเรียนระบุว่า การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบเริ่มขึ้นก็ต่อเมื่อบัญชีมีกำไรและมีการขอถอนเงินเท่านั้น ณ เวลาที่เผยแพร่ข่าว ผู้ค้ารายนี้รายงานว่ายอดเงินคงเหลือจำนวน 23,630.82 ดอลลาร์ฮ่องกงของเขายังคงถูกระงับอยู่

BrokersView เตือนนักลงทุน

Vantage (หรือที่รู้จักกันในชื่อ Vantage Markets) เป็นบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ให้บริการซื้อขายแบบใช้เลเวอเรจ เช่น ฟอเร็กซ์และสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) นายหน้ารายนี้อ้างว่าได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลในหลายประเทศและให้บริการซื้อขายแก่ลูกค้าปลีกทั่วโลก อย่างไรก็ตาม ข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะบ่งชี้ว่าในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แพลตฟอร์มนี้ถูกกล่าวถึงซ้ำแล้วซ้ำเล่าโดยผู้ค้า และในบางกรณีโดยหน่วยงานกำกับดูแล เกี่ยวกับข้อพิพาทที่เกี่ยวข้องกับการถอนเงิน  และ ปัญหาเกี่ยวกับความร่วมมือด้านกฎระเบียบ

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ข้อพิพาทเกี่ยวกับบัญชีซื้อขาย ขั้นตอนการถอนเงิน และสิ่งที่เรียกว่า “การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ” มีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ ในตลาดการเงิน สถานการณ์ใดๆ ก็ตามที่เงินทุนถูกระงับไว้เป็นเวลานานภายใต้คำอธิบายต่างๆ เช่น “การปลดล็อกบัญชี” หรือ “การตรวจสอบขั้นสุดท้าย” โดยไม่มีมาตรฐานที่ชัดเจนหรือกำหนดเวลาที่แน่นอน ย่อมทำให้ผู้ลงทุนต้องระมัดระวังเป็นพิเศษ

หากคุณพบอุปสรรคในการถอนเงินหรือคำขอตรวจสอบที่ไม่ปกติในระหว่างการซื้อขาย ขอแนะนำให้เก็บรักษาบันทึกและเอกสารการติดต่อที่เกี่ยวข้องทั้งหมดไว้โดยทันที และเปิดเผยหรือร้องเรียน  ผ่านช่องทางที่น่าเชื่อถือ