Monzo Bank ถูกปรับ 21 ล้านปอนด์โดย FCA เนื่องจากความล้มเหลวในการควบคุมอาชญากรรมทางการเงิน

Financial Conduct Regulatory Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักรได้ปรับ Monzo Bank Ltd เป็นจำนวนเงิน 21.091.3 ล้านปอนด์เนื่องจากข้อบกพร่องร้ายแรงในระบบและการควบคุมการต่อต้านอาชญากรรมทางการเงินของธนาคารระหว่างเดือนตุลาคม 2018 ถึงสิงหาคม 2020

ในการค้นพบ FCA กล่าวหา Monzo ว่าละเมิดข้อกําหนดด้านกฎระเบียบซ้ําแล้วซ้ําเล่าที่ห้ามธนาคารเปิดบัญชีสําหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง โดยละเมิดข้อจํากัดนี้ระหว่างเดือนสิงหาคม 2020 ถึงมิถุนายน 2022 แม้จะมีคําเตือน แต่มีรายงานว่า Monzo ได้เตรียมความพร้อมให้กับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงมากกว่า 34,000 รายในช่วงเวลานั้น

Monzo ขยายฐานลูกค้าจากประมาณ 600,000 รายในปี 2018 เป็นมากกว่า 5.8 ล้านรายภายในปี 2022 อย่างไรก็ตาม การประเมินความเสี่ยงของลูกค้า ขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งาน และระบบตรวจสอบธุรกรรมล้มเหลวในการพัฒนาตามนั้น

เนื่องจากข้อบกพร่องเหล่านี้ FCA ได้ดำเนินการตรวจสอบกรอบการต่อต้านอาชญากรรมทางการเงินของ Monzo อย่างอิสระในเดือนสิงหาคม 2020 ในขณะเดียวกัน FCA ยังได้กําหนดมาตรการจํากัดเพื่อป้องกันไม่ให้ธนาคารยอมรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง แต่ Monzo ไม่ได้ปฏิบัติตามมาตรการจํากัดเหล่านี้ในภายหลัง

Therese Chambers ผู้อำนวยการบริหารร่วมด้านการบังคับใช้กฎหมายและการกำกับดูแลตลาดของ FCA ได้วิพากษ์วิจารณ์แนวทางปฏิบัติของธนาคารและชี้ให้เห็นถึงการลงทะเบียนของลูกค้าโดยใช้ "ข้อมูลที่ไม่สมเหตุสมผลอย่างชัดเจน" (เช่นการใช้สถานที่สำคัญในลอนดอนเป็นที่อยู่) ซึ่งแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนว่าระบบการควบคุมอาชญากรรมทางการเงินของ บริษัท อ่อนแอ

ในการตอบสนอง Monzo ได้จัดตั้งและเสร็จสิ้นโครงการเปลี่ยนแปลงอาชญากรรมทางการเงิน โดยมีเป้าหมายเพื่อเสริมสร้างกรอบการควบคุมอาชญากรรมทางการเงินและสอดคล้องกับคําแนะนําของ FCA

FCA ย้ําความมุ่งมั่นในการกํากับดูแลบริษัทการเงินอย่างเข้มงวด โดยเน้นย้ําถึงความจําเป็นในระบบและการควบคุมที่เหมาะสมในการจัดการความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงิน คดีนี้ถือเป็นบทลงโทษที่เกี่ยวข้องกับการควบคุมอาชญากรรมทางการเงินครั้งที่สิบที่หน่วยงานกํากับดูแลกําหนดให้กับธนาคารในช่วงสี่ปีที่ผ่านมา

ในการดำเนินการที่คล้ายกันในเดือนพฤศจิกายนปีที่แล้ว Metro Bank PLC ถูกปรับ£ 16,675,200 โดย FCA สำหรับความล้มเหลวในการดำเนินการตามขั้นตอนการตรวจสอบความเสี่ยงในการฟอกเงินที่เหมาะสม