BaFin ส่งสัญญาณเตือนถึงการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของแพลตฟอร์มการซื้อขายปลอมและแผนการฉ้อโกงข้อมูลประจำตัวที่มุ่งเป้าไปที่นักลงทุนชาวเยอรมัน

สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐบาลกลางเยอรมนี (BaFin) ได้ออกคำเตือนนักลงทุนครั้งล่าสุด โดยเน้นย้ำถึงกระแสการหลอกลวงทางการเงินที่น่าวิตกกังวล ซึ่งประกอบไปด้วยการใช้ข้อมูลประจำตัวนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ปลอม แอปซื้อขายที่ไม่ได้รับอนุญาต และแผนการโซเชียลมีเดียที่ซับซ้อนซึ่งออกแบบมาเพื่อหลอกลวงนักลงทุนทั่วทั้งยุโรป

การแจ้งเตือนล่าสุดเผยให้เห็นการหลอกลวงหลายชั้น แต่เชื่อมโยงกันด้วยกลวิธีทั่วไป: การแสวงหาประโยชน์จากความไว้วางใจของนักลงทุนผ่านการสร้างความชอบธรรมและการจัดการทางดิจิทัล

BMEBEX ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มปลอมที่แอบอ้างเป็นบริการการลงทุนที่ได้รับอนุญาตผ่านกลุ่ม WhatsApp เช่น “A4-Rendite-Ratgeber” และ “Aktienanalyse-Studio” ผู้ให้บริการรายนี้ให้คำมั่นสัญญาว่าจะให้คำแนะนำเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายในและให้ผลกำไรอย่างรวดเร็ว โดยล่อลวงนักลงทุนให้ดาวน์โหลดแอป “BMEBEX” ที่เป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัทเพื่อซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน BaFin สงสัยว่ากลุ่มนี้ให้บริการทางการเงินที่ไม่ได้รับอนุญาตและดำเนินการฉ้อโกงข้อมูลประจำตัวโดยใช้ชื่อของบริษัทสัญชาติสเปนที่ถูกต้องตามกฎหมายอย่าง Bestinver Gestion

รูปแบบนี้ดูเหมือนจะยังคงดำเนินต่อไป โดยมีรายงานว่ากลุ่มมิจฉาชีพได้ขโมยชื่อบริษัท Houlihan Lokey (Europe) GmbH และ Houlihan Lokey Germany AG ไปบริหารชุมชนซื้อขาย WhatsApp หลายสิบแห่ง รวมถึง “Dax-Jäger Team” และ “Kapitaljäger DAX III” เหยื่อถูกชักจูงให้ลงทุนผ่าน “HL Platform” และโอนเงินไปยังบัญชีต่างประเทศภายใต้ภาพลวงตาของความน่าเชื่อถือระดับสถาบัน BaFin ชี้แจงว่าทั้งหน่วยงานที่ถูกต้องตามกฎหมายของ Houlihan Lokey และพนักงานของพวกเขาไม่มีส่วนเกี่ยวข้อง โดยอธิบายว่ากรณีนี้เป็นกรณีตัวอย่างของการละเมิดอัตลักษณ์องค์กรอย่างชัดเจน

ขณะเดียวกัน บริษัท Fairly Invest GmbH ซึ่งดำเนินงานจากที่ตั้งที่อ้างว่าอยู่ในเมืองซูริก ถูกกล่าวหาว่าเสนอขายหุ้นโดยไม่ได้รับอนุญาตในบริษัท Cerebras Systems ซึ่งตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา BaFin ไม่พบการจดทะเบียนบริษัทในสวิตเซอร์แลนด์ และไม่มีหนังสือชี้ชวนหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุมัติ ซึ่งยืนยันว่าบริษัทดังกล่าวเป็นธุรกิจที่ไม่ได้รับใบอนุญาตและไม่ได้รับการควบคุมดูแล FINMA ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลของสวิตเซอร์แลนด์ ได้ออกคำเตือนในทำนองเดียวกัน

เมื่อพิจารณารวมกันแล้ว กรณีเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงการยกระดับความเป็นมืออาชีพของการฉ้อโกงทางการเงินออนไลน์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผ่านช่องทางโซเชียลมีเดียและการสร้างแบรนด์องค์กรปลอม การใช้ชื่อบริษัทจริง การตลาดแบบมีโครงสร้าง และกระบวนการถอนเงินแบบเป็นขั้นตอน ทำให้การหลอกลวงเหล่านี้ตรวจจับได้ยากขึ้น แม้แต่กับนักลงทุนที่มีประสบการณ์

ข้อความของ BaFin ชัดเจน: ข้อเสนอซื้อขายที่ไม่ได้รับอนุญาตและกลุ่มนักลงทุนบนโซเชียลมีเดียยังคงเป็นหนึ่งในภัยคุกคามที่เติบโตเร็วที่สุดสำหรับนักลงทุนรายย่อยและนักลงทุนสถาบัน สถาบันการเงินควรตรวจสอบการใช้แบรนด์ของตนในทางที่ผิด ขณะเดียวกันก็ควรเตือนบุคคลทั่วไปให้ตรวจสอบสถานะการกำกับดูแลของบริษัทผ่านทะเบียนอย่างเป็นทางการของ BaFin ก่อนดำเนินกิจกรรมการซื้อขายใดๆ

เนื่องจากการฉ้อโกงการลงทุนออนไลน์ยังคงเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง คำเตือนเหล่านี้จึงเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการกำกับดูแลที่เข้มงวดยิ่งขึ้น และนักลงทุนต้องสงสัยสิ่งใดก็ตามที่ดูถูกต้องตามกฎหมายเกินไป เชื่อมโยงเกินไป หรือสร้างกำไรมากเกินกว่าที่จะตั้งคำถามได้