FINRA ปรับ Webull 4.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ฐานไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ

FINRA ปรับบริษัท Webull Financial LLC เป็นเงิน 4.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ฐานละเมิดกฎหมายเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน การป้องกันการโจรกรรมข้อมูลส่วนบุคคล และหลักการดำเนินการที่ดีที่สุด การดำเนินการเมื่อวันที่ 5 พฤศจิกายน นี้ ชี้ให้เห็นถึงช่องโหว่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบในช่วงที่บัญชีมีการเติบโตอย่างรวดเร็ว Webull ตกลงที่จะยุติคดีโดยไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหาของ FINRA

การตรวจสอบตัวตนและการติดตามธุรกรรม

FINRA พบว่า Webull อนุมัติบัญชีมากกว่า 120,000 บัญชีโดยไม่ได้ตรวจสอบตัวตนลูกค้าอย่างเหมาะสม ผู้สมัครบางรายส่งรูปถ่ายทิวทัศน์แทนเอกสารยืนยันตัวตน

นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังล้มเหลวในการระบุหรือตรวจสอบการโอนเงินผ่านระบบ ACH ที่ไม่ได้รับอนุญาตจำนวน 473 รายการ ซึ่งเกี่ยวข้องกับเงินกว่า 1.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ที่โอนจากสถาบันการเงินอื่น ๆ เข้าบัญชีของ Webull ตัวเลขนี้เป็นจำนวนการโอน ไม่ใช่จำนวนเงินที่สูญเสียไปโดยไม่สามารถเรียกคืนได้

การตรวจสอบและแก้ไขปัญหาในการดำเนินงาน

Webull ประเมินคุณภาพการดำเนินการซื้อขายในศูนย์กลางตลาดคู่แข่งได้ไม่ดีพอ และในบางครั้งก็ละเว้นการตรวจสอบคำสั่งซื้อขายที่ไม่สามารถซื้อขายได้ในตลาด

บริษัทต้องรับรองว่าได้แก้ไขข้อบกพร่องด้านการป้องกันการฟอกเงินและการโจรกรรมข้อมูลส่วนบุคคลแล้ว และต้องว่าจ้างที่ปรึกษาอิสระเพื่อการดำเนินการที่ดีที่สุด

กรณีนี้แสดงให้เห็นว่าเหตุใดทรัพยากรด้านการตรวจสอบ การติดตาม และการกำกับดูแลจึงต้องพัฒนาให้ทันกับการเติบโตของลูกค้า

คำเตือนสำหรับนักลงทุน

ตรวจสอบประวัติการกำกับดูแลของโบรกเกอร์ของคุณ ติดตามการโอนเงิน และรายงานกิจกรรมที่ผิดปกติโดยทันที การจดทะเบียนไม่ได้ขจัดความเสี่ยงด้านการลงทุนหรือการดำเนินงานติดตาม BrokersViewเพื่อรับข้อมูลอัปเดตเกี่ยวกับความเสี่ยง

บทความที่เกี่ยวข้อง

• FINRA ปรับ tastytrade 850,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ จากความล้มเหลวในการตรวจสอบการดำเนินการที่ดีที่สุด (Best Execution Review)
• FINRA ปรับ GMS Group เป็นเงิน 35,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ฐานละเลยการกำกับดูแลและไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ Reg BI
• FINRA ปรับเงินโบรกเกอร์-ดีลเลอร์ของ Standard Chartered ในสหรัฐฯ เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดการรายงาน TRACE