BaFin ตรวจพบข้อเสนอการลงทุนที่ไม่ได้รับอนุญาตและแผนการซื้อขายออนไลน์แบบประสานงานที่มุ่งเป้าไปที่นักลงทุน

สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินแห่งสหพันธรัฐเยอรมนีแสดงความกังวลเกี่ยวกับการเสนอขายการลงทุนที่ไม่ได้รับอนุญาตและโครงการซื้อขายออนไลน์แบบประสานงานที่มุ่งเป้าไปที่นักลงทุนในเยอรมนี โดยอ้างถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการขาดเอกสารชี้แจงรายละเอียดการลงทุน บริการที่ไม่ได้รับอนุญาต และการใช้ข้อมูลส่วนบุคคลในทางที่ผิด

หลักฐานบ่งชี้ว่าผู้ประกอบการบางรายเสนอการลงทุนแก่สาธารณชนโดยไม่เผยแพร่หนังสือชี้ชวนตามที่กำหนดไว้ ภายใต้กฎหมายการลงทุนของเยอรมนี (VermAnlG) การเสนอขายดังกล่าวจะได้รับอนุญาตก็ต่อเมื่อได้รับอนุมัติล่วงหน้าเท่านั้น หน่วยงานกำกับดูแลจะตรวจสอบหนังสือชี้ชวนว่าครบถ้วนและชัดเจนหรือไม่ แต่จะไม่ตรวจสอบความถูกต้องหรือประเมินผู้ออกหลักทรัพย์

การตรวจสอบยังชี้ให้เห็นถึงกลยุทธ์ข้ามพรมแดนที่มีโครงสร้างเพื่อดึงดูดนักลงทุน แผนการเหล่านี้มักเริ่มต้นด้วยการโปรโมตออนไลน์ ตามด้วยการเชิญเข้าร่วมกลุ่มแชทที่ผู้เชี่ยวชาญสร้างความน่าเชื่อถือ จากนั้นผู้เข้าร่วมจะถูกส่งไปยังแพลตฟอร์มภายนอกเพื่อซื้อขายเครื่องมือทางการเงินหรือสินทรัพย์ดิจิทัล อาจมีการแสดงผลกำไรเบื้องต้นหรือการถอนเงินจำนวนจำกัดก่อนที่จะกระตุ้นให้ฝากเงินจำนวนมากขึ้น หลังจากนั้นการถอนเงินมักจะถูกจำกัด

ในขณะเดียวกัน มีการระบุเว็บไซต์จำนวนมากที่แอบอ้างเป็นผู้ให้บริการทางการเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย แต่ดำเนินการโดยไม่ได้รับอนุญาต บางแห่งใช้การอ้างอิงด้านกฎระเบียบที่ไม่สามารถตรวจสอบได้ ในขณะที่บางแห่งใช้ตัวตนของบริษัทจริงในทางที่ผิด แพลตฟอร์มเหล่านี้มักเปลี่ยนโดเมนและดำเนินการเป็นส่วนหนึ่งของเครือข่ายที่กว้างขวางกว่า

บริการทางการเงิน หลักทรัพย์ และสินทรัพย์ดิจิทัลในเยอรมนีจำเป็นต้องได้รับการอนุญาตอย่างถูกต้อง นักลงทุนควรตรวจสอบผู้ให้บริการผ่านฐานข้อมูลอย่างเป็นทางการและยืนยันว่ามีหนังสือชี้ชวนที่ได้รับการอนุมัติก่อนการลงทุน พร้อมทั้งระมัดระวังข้อเสนอที่ไม่ได้รับเชิญและการกล่าวอ้างผลตอบแทนสูงเกินจริง

หน่วยงานและแพลตฟอร์มที่เป็นที่รู้จักซึ่งถูกระบุไว้ในคำเตือนของ BaFin ได้แก่: