AUSTRAC เตือนถึงความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินที่เพิ่มสูงขึ้น เนื่องจากปัญญาประดิษฐ์และเทคโนโลยีได้เปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์ของภัยคุกคาม

ศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย (AUSTRAC) ได้เผยแพร่การประเมินฉบับปรับปรุงใหม่ โดยเตือนว่าความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่กระจายอาวุธในออสเตรเลียกำลังมีความซับซ้อนมากขึ้น เนื่องจากการใช้เทคโนโลยี ปัญญาประดิษฐ์ และเครือข่ายทางการเงินระดับโลกที่เพิ่มมากขึ้น

เบรนแดน โทมัส ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ AUSTRAC กล่าวว่า การอัปเดตข้อมูลระดับชาติครั้งใหม่นี้ให้ภาพรวมที่ทันสมัยเกี่ยวกับวิวัฒนาการของภัยคุกคามทางอาชญากรรมทางการเงินทั่วประเทศ และวิธีที่อาชญากรผสมผสานกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเข้ากับระบบการเงินที่ถูกกฎหมายมากขึ้นเรื่อยๆ

หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่า ช่องทางการฟอกเงินแบบดั้งเดิมยังคงดำเนินอยู่ แต่เครือข่ายอาชญากรใช้ประโยชน์จากบริการทางการเงินที่ถูกกฎหมาย การค้า โครงสร้างองค์กร และผู้ช่วยมืออาชีพมากขึ้นเรื่อยๆ เพื่อปกปิดเงินที่ผิดกฎหมายผ่านธุรกรรมที่ดูเหมือนปกติทั่วไป

AUSTRAC เน้นย้ำถึงบทบาทที่เพิ่มขึ้นของปัญญาประดิษฐ์และสินทรัพย์เสมือนจริงในการเอื้ออำนวยให้เกิดอาชญากรรมทางการเงินที่ซับซ้อนยิ่งขึ้น หน่วยงานดังกล่าวเตือนว่าขณะนี้อาชญากรใช้เครื่องมือ AI ในการสร้างตัวตนปลอม ปลอมแปลงเอกสาร ใช้เทคนิคการฟอกเงินอัตโนมัติ และปกปิดผลกำไรจากการฉ้อโกงได้อย่างมีประสิทธิภาพและในวงกว้างมากขึ้น

หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวเพิ่มเติมว่า เศรษฐกิจแบบเปิดและการเชื่อมโยงทางการเงินข้ามพรมแดนที่แข็งแกร่งของออสเตรเลียเพิ่มความเสี่ยงต่ออาชญากรรมทางการเงินระหว่างประเทศ โดยระบุว่ารายงานฉบับปรับปรุงใหม่นี้มีจุดประสงค์เพื่อสนับสนุนการปฏิรูปการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายอย่างต่อเนื่อง โดยช่วยให้ธุรกิจและหน่วยงานภาครัฐสามารถระบุจุดอ่อนที่เกิดขึ้นใหม่และวิธีการก่ออาชญากรรมที่เปลี่ยนแปลงไปได้ดียิ่งขึ้น

AUSTRAC ระบุว่า การปรับปรุงครั้งนี้ต่อยอดจากรายงานการประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่กระจายอาวุธนิวเคลียร์ระดับชาติ ที่เผยแพร่ในปี 2024 และได้รับการออกแบบมาเพื่อให้เห็นภาพรวมของสภาพแวดล้อมอาชญากรรมทางการเงินของประเทศได้ชัดเจนยิ่งขึ้นในแต่ละปี