ASIC ออกคำเตือนครั้งสุดท้ายเกี่ยวกับการสร้างรายชื่อผู้ติดต่อเพื่อขอคำแนะนำทางการเงิน

หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของออสเตรเลีย(ASIC ) ออกคำเตือนครั้งสุดท้ายว่า บริษัทให้คำปรึกษาทางการเงินอาจเสี่ยงต่อการถูกเพิกถอนใบอนุญาตหากใช้บริการจากบริษัทภายนอกในการสร้างฐานข้อมูลลูกค้า รายงานของ ASIC เมื่อวันที่ 9 พฤศจิกายน 2026 เกี่ยวกับผู้ได้รับใบอนุญาตประกอบกิจการบริการทางการเงิน 15 รายในออสเตรเลีย พบว่าผู้ให้บริการภายนอกบางรายประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้าหรือหารือเกี่ยวกับคำแนะนำในการลงทุน

เมื่อการแนะนำกลายเป็นการให้คำปรึกษาส่วนบุคคล

ผู้ที่ทำหน้าที่สร้างโอกาสทางการขายสามารถแนะนำลูกค้าได้โดยการนัดหมายพบกับที่ปรึกษา การแนะนำให้เปลี่ยนไปใช้กองทุนบำเหน็จบำนาญเฉพาะเจาะจงอาจถือเป็นการให้คำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคล หากผู้โทรพิจารณาถึงเป้าหมาย สถานการณ์ทางการเงิน หรือความต้องการของลูกค้า หรือหากบุคคลทั่วไปคาดหวังว่าผู้โทรจะทำเช่นนั้น ASIC ระบุว่าผู้ได้รับใบอนุญาตต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีเพียงที่ปรึกษาที่ได้รับอนุญาตเท่านั้นที่ให้คำแนะนำส่วนบุคคล และที่ปรึกษาเหล่านั้นต้องดำเนินการเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า

มีการเปลี่ยนบัญชีหรือลงทุนมากกว่า 678 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลีย

ตั้งแต่เดือนมกราคม 2025 ถึงเดือนมิถุนายน 2026 ผู้สร้างโอกาสทางการขายได้แนะนำลูกค้าใหม่ 7,639 รายหรือคิดเป็น 35%ของลูกค้าใหม่ทั้งหมดในบริษัทที่ได้รับการตรวจสอบ การแนะนำเหล่านั้นส่งผลให้ มีการเปลี่ยนมาใช้บริการหรือลงทุน มากกว่า 678 ล้านดอลลาร์ออสเตรเลียโดยประมาณ90%มาจากเงินออมเพื่อการเกษียณ

ASIC พบว่าบริษัทบางแห่งเข้าถึงบันทึกการโทรของผู้ที่สร้างรายชื่อลูกค้าได้จำกัด หรือติดตามผลิตภัณฑ์ที่ที่ปรึกษาแนะนำน้อยเกินไป ผู้โทรบางรายใช้คำกล่าวอ้างที่อาจทำให้เข้าใจผิด หรือเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุนในลักษณะที่ไม่เท่าเทียมกันเพื่อกระตุ้นให้ลูกค้าเปลี่ยนมาใช้กองทุนของตน

คำเตือนสำหรับนักลงทุน

โปรดระวังการโทรที่ไม่คาดคิดที่เสนอการตรวจสอบเงินบำนาญฟรี หรือกดดันให้คุณโอนเงินอย่างรวดเร็ว ตรวจสอบการอนุญาตของที่ปรึกษาในทะเบียนที่ปรึกษาทางการเงินก่อนที่จะตกลงโอนเงิน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับคำเตือนสำหรับนักลงทุน หรือหากต้องการสอบถามเกี่ยวกับผู้ให้บริการทางการเงิน โปรดไปที่BrokersView Q& A

บทความที่เกี่ยวข้อง

• ข้อเสนอ FFSP ของ ASIC มุ่งเน้นไปที่รูปแบบการดำเนินงานของโบรกเกอร์ข้ามพรมแดน
• ASIC เสนอขยายระยะเวลาคุ้มครองนักลงทุน CFD ไปจนถึงปี 2037
• เมื่อ AI เข้ามามีบทบาทในห้องซื้อขายหลักทรัพย์ ASIC จึงเสริมความแข็งแกร่งในการควบคุมอัลกอริทึม