ASIC กำหนดเงื่อนไขใบอนุญาตเพิ่มเติมแก่บริษัทในเครือของ Corpay เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนแห่งออสเตรเลีย (ASIC) ได้กำหนดเงื่อนไขใบอนุญาตเพิ่มเติมแก่บริษัท Cambridge Mercantile (Australia) Pty Ltd ซึ่งเป็นผู้ได้รับใบอนุญาตบริการทางการเงินของออสเตรเลีย (AFS) และเป็นบริษัทในเครือของ Corpay Inc. ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) หลังจากที่บริษัทดังกล่าวไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างมีนัยสำคัญในธุรกิจอนุพันธ์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (FX)

การเข้าตรวจสอบของ ASIC เกิดขึ้นหลังจากมีข้อกังวลว่า Cambridge จัดประเภทลูกค้าปลีกมากกว่า 2,800 รายผิดพลาด โดยจัดให้เป็นลูกค้ารายใหญ่ในการซื้อขายอนุพันธ์ FX ที่มีโครงสร้างซับซ้อน การจัดประเภทผิดพลาดนี้หมายความว่าลูกค้าที่ได้รับผลกระทบอาจไม่ได้รับความคุ้มครองตามกฎหมายที่สำคัญซึ่งมีให้แก่นักลงทุนรายย่อย ASIC ยังพบข้อบกพร่องในระบบ การบันทึกข้อมูล และกระบวนการตรวจสอบของ Cambridge ในการพิจารณาว่าลูกค้าเป็นลูกค้าปลีกหรือลูกค้ารายใหญ่

หน่วยงานกำกับดูแลยังแสดงความกังวลเพิ่มเติมว่า การเยียวยาแก่ลูกค้าที่ได้รับผลกระทบไม่ได้เริ่มต้นอย่างทันท่วงที โดยคาดว่าค่าใช้จ่ายในการเยียวยาทั้งหมดจะสูงถึงหลายล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ ASIC ยังพบข้อบกพร่องในการจัดการผลประโยชน์ทับซ้อนของเคมบริดจ์ รวมถึงประเด็นที่เกี่ยวข้องกับโครงสร้างค่าตอบแทนสำหรับตัวแทนที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

ASIC สรุปว่าเคมบริดจ์ล้มเหลวในการรักษาระบบการจัดการความเสี่ยงที่เพียงพอและทรัพยากรบุคคลที่เพียงพอในการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบและหน้าที่ด้านความเสี่ยงอย่างเหมาะสม นอกจากนี้ยังพบว่าบริษัทละเมิดข้อกำหนดด้านทรัพยากรทางการเงินอีกด้วย

ASIC ระบุว่า ลูกค้าธุรกิจขนาดเล็กที่บริหารจัดการความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนในสภาวะตลาดผันผวน มีสิทธิ์ได้รับการปฏิบัติอย่างเป็นธรรมและการคุ้มครองผู้บริโภคที่เหมาะสมภายใต้กฎหมาย การจัดประเภทลูกค้าปลีกผิดพลาดอาจส่งผลให้สูญเสียมาตรการคุ้มครองที่สำคัญ รวมถึงการเข้าถึงเอกสารการเปิดเผยข้อมูล กลไกการระงับข้อพิพาท และการคุ้มครองด้านการกำกับดูแลผลิตภัณฑ์

ภายใต้เงื่อนไขใบอนุญาตที่กำหนดใหม่ บริษัทเคมบริดจ์ต้องจัดทำและดำเนินการตามแผนการแก้ไขที่ครอบคลุมเพื่อจัดการกับความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ รวมถึงการชดเชยสำหรับลูกค้าที่ได้รับการจัดประเภทผิดพลาด บริษัทฯ ยังต้องแต่งตั้งผู้เชี่ยวชาญอิสระเพื่อตรวจสอบความเพียงพอของแผนการแก้ไขและประเมินประสิทธิภาพของมาตรการแก้ไขเพื่อป้องกันการเกิดซ้ำ ผู้เชี่ยวชาญอิสระจะรายงานผลต่อ ASIC เกี่ยวกับกระบวนการแก้ไขและผลการปรับปรุงการควบคุมการดำเนินงาน

บริษัทเคมบริดจ์ได้ให้ความร่วมมือกับ ASIC และยินยอมปฏิบัติตามเงื่อนไขใบอนุญาตเพิ่มเติมแล้ว