ASIC เตือนข้อมูลที่ปรึกษาการเงินขาดความครบถ้วน เสี่ยงต่อการไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของสถาบันการเงิน

สำนักงานคณะกรรมการหลักทรัพย์และการลงทุนออสเตรเลีย (ASIC) ออกคำเตือนอย่างเข้มงวด เรียกร้องให้สถาบันการเงินตรวจสอบและปรับปรุงข้อมูลที่ปรึกษาที่บันทึกไว้ในทะเบียนให้ถูกต้องทันที

ข้อมูลล่าสุดชี้ว่า มีที่ปรึกษามากกว่า 3,400 รายที่ยังไม่ผ่านเกณฑ์คุณสมบัติและอาจถูกห้ามไม่ให้ให้คำแนะนำแก่ลูกค้ารายย่อยตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2026 เป็นต้นไป ปัญหานี้ไม่เพียงกระทบรายบุคคล แต่ยังสร้างความเสี่ยงต่อการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์และชื่อเสียงของบริษัทนายหน้าและบริษัทจัดการสินทรัพย์ด้วย

ASIC เน้นว่าสถาบันที่ได้รับใบอนุญาตบริการทางการเงิน (AFS) มีหน้าที่รับผิดชอบสูงสุด ต้องตรวจสอบให้มั่นใจว่าที่ปรึกษาได้สำเร็จการศึกษาหรือหลักสูตรด้านกฎหมายการค้าและภาษีที่ได้รับการรับรอง และต้องบันทึกข้อมูลที่ถูกต้องในระบบทะเบียน

ในยุคที่การฉ้อโกงและการแอบอ้างที่ปรึกษาเพิ่มขึ้น ทะเบียนที่ปรึกษามีบทบาทสำคัญในการช่วยนักลงทุนแยกแยะผู้ให้คำแนะนำที่ถูกกฎหมาย ข้อมูลที่ผิดพลาดหรือไม่ทันสมัยอาจเปิดช่องให้มิจฉาชีพนำไปใช้หลอกลวง

ข้อผิดพลาดที่พบได้บ่อย เช่น ระบุว่าใช้เส้นทาง “ที่ปรึกษามีประสบการณ์” ทั้งที่ไม่เข้าเกณฑ์ นับรวมวุฒิการศึกษาที่ไม่ผ่านการรับรอง หรือไม่บันทึกหลักสูตรที่สำเร็จจริง ASIC เตือนว่าความผิดพลาดเหล่านี้จะบั่นทอนความเชื่อมั่นของนักลงทุนอย่างร้ายแรง

ที่ปรึกษาไม่สามารถแก้ไขข้อมูลเองได้ ต้องให้สถาบันที่ได้รับใบอนุญาตดำเนินการ หากล่าช้าไม่เพียงต้องเสียค่าปรับ แต่ยังเสี่ยงต่อการถูกลงโทษรุนแรงกว่าเดิม

ASIC ยืนยันว่าจะติดตามตรวจสอบใกล้ชิดไปจนถึงสิ้นปี 2025 และพร้อมดำเนินมาตรการทางกฎหมายเพิ่มเติมหากจำเป็น ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมชี้ว่า เรื่องนี้เป็นบททดสอบสำคัญว่าบริษัทการเงินจะสามารถบริหารความเสี่ยงและปกป้องนักลงทุนได้จริงหรือไม่