7,087 โครงการฉ้อโกงทางการเงินออนไลน์ในรัสเซีย ปี 2025: สกุลเงินดิจิทัล รูปแบบการฉ้อโกง และมาตรการบังคับใช้กฎหมาย

ในปี 2025 หน่วยงานกำกับดูแลของรัสเซีย  ได้ค้นพบการเพิ่มขึ้นอย่างมากของการฉ้อโกงทางการเงินออนไลน์ โดยระบุว่ามีโครงการพีระมิดทางการเงิน นายหน้าปลอม และแผนการผิดกฎหมายอื่นๆ จำนวน 7,087 โครงการ ธนาคารกลางรัสเซียรายงานว่าเกือบ 80% ของการดำเนินการเหล่านี้ดำเนินการทางออนไลน์โดยเฉพาะ โดยมักจะนำโครงการฉ้อโกงเดียวกันมาใช้ซ้ำภายใต้ชื่อต่างๆ มากมาย และบางโครงการมีการทำซ้ำมากกว่า 300 ครั้ง อาชญากรใช้สกุลเงินดิจิทัลในการรวบรวมเงินมากขึ้น โดยใช้กระเป๋าเงินดิจิทัลกว่า 4,600 ใบที่เชื่อมต่อกับโครงการพีระมิดและนายหน้าปลอม วิธีนี้ทำให้ผู้ดำเนินการสามารถรักษาความเป็นนิรนามและปกป้องตนเองจากการถูกดำเนินคดี ในขณะที่เหยื่อไม่เพียงแต่เสี่ยงต่อการสูญเสียทางการเงินเท่านั้น แต่ยังอาจเสี่ยงต่อความรับผิดทางกฎหมายอีกด้วย

สกุลเงินดิจิทัลและการปกปิดตัวตนในแผนการฉ้อโกง

การใช้คริปโตเคอร์เรนซีโดยกลุ่มมิจฉาชีพเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในปี 2025 โดย 84% ของการหลอกลวงที่ระบุได้ยอมรับโทเค็นดิจิทัล เพิ่มขึ้นจาก 77% ในปี 2024 นายหน้าปลอมและผู้ดำเนินการแบบปิรามิดใช้โซเชียลมีเดีย แอปแชท และการสื่อสารทางโทรศัพท์เพื่อกำหนดเป้าหมายลูกค้า โดยมักไม่มีสำนักงานจริง ผู้ให้กู้เงินนอกระบบ—1,100 โครงการที่ดำเนินการทั้งทางออนไลน์และผ่านสาขาชั่วคราว—เสนอสินเชื่อไม่มีหลักประกันผ่านร้านรับจำนำและร้านฝากขายปลอม การผสมผสานระหว่างแพลตฟอร์มออนไลน์และการชำระเงินด้วยคริปโตทำให้การดำเนินการฉ้อโกงขยายตัวอย่างรวดเร็วและทำให้การบังคับใช้กฎหมายซับซ้อนขึ้น

มาตรการบังคับใช้กฎหมายและกฎระเบียบ

ธนาคารกลางรัสเซีย ร่วมกับสำนักงานต่อต้านการผูกขาดแห่งสหพันธรัฐ และหน่วยงานอื่นๆ ได้ทำการปิดกั้นแหล่งข้อมูลออนไลน์ 21,500 แห่งที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย ข้อมูลที่รวบรวมได้จากแผนการที่ถูกระบุได้นำไปสู่การฟ้องร้องทางแพ่งกว่า 400 คดี และดำเนินการบังคับใช้กฎหมายเพิ่มเติมอีกกว่า 650 คดี รวมถึงการอายัดบัญชี การติดตามทรัพย์สิน และการสืบสวนทางอาญา หน่วยงานต่างๆ เน้นย้ำถึงการตรวจสอบการไหลเวียนของสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งถูกนำมาใช้มากขึ้นทั้งในการระดมทุนสำหรับแผนการต่างๆ และในการเติมเงินเข้าบัญชีของลูกค้าที่โบรกเกอร์ปลอม

ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเกี่ยวกับรูปแบบการฉ้อโกง

จากการวิเคราะห์พบว่ามีโครงการหลอกลวงจำนวนมากที่มุ่งเป้าไปที่กลุ่มคนอายุน้อย โดยบางครั้งมีการใช้เครื่องมือ AI เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือและดึงดูดผู้เข้าร่วม ผู้ฉ้อโกงมักนำโครงสร้างโครงการและแบรนด์มาใช้ซ้ำ แสดงให้เห็นถึงกลยุทธ์การลอกเลียนแบบที่ซับซ้อน เพื่อตอบสนองต่อเรื่องนี้ หน่วยงานกำกับดูแลจึงกำลังเพิ่มความเข้มงวดในการกำกับดูแลธุรกรรมคริปโตเคอร์เรนซี โดยมีแผนการเร่งรัดการปิดกั้นตลาดแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่ดำเนินการโดยไม่มีใบอนุญาตจากรัสเซีย

ขนาดและความซับซ้อนของการฉ้อโกงทางการเงินออนไลน์ในรัสเซียเน้นย้ำถึงจุดเชื่อมโยงที่เพิ่มมากขึ้นระหว่างสกุลเงินดิจิทัล การฟอกเงิน และการไม่เปิดเผยตัวตนทางดิจิทัล ซึ่งเป็นความท้าทายสำหรับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแลในการปรับตัวอย่างรวดเร็วต่อภัยคุกคามที่เปลี่ยนแปลงไป