ไอร์แลนด์ระบุว่าคริปโตเคอร์เรนซี การชำระเงิน และการพนัน เป็นความเสี่ยงสำคัญด้านอาชญากรรมทางการเงินในการประเมินมาตรการป้องกันการฟอกเงินครั้งใหม่

ไอร์แลนด์ได้เผยแพร่ รายงาน การประเมินความเสี่ยงระดับชาติ (National Risk Assessment หรือ NRA) ประจำปี 2026  เกี่ยวกับการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่กระจายอาวุธ ซึ่งเป็นการทบทวนความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินของประเทศที่ครอบคลุมมากที่สุดครั้งหนึ่งเท่าที่เคยมีมา รายงานฉบับนี้ยังเป็นการประเมินความเสี่ยงด้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่กระจายอาวุธอย่างเป็นทางการครั้งแรกของไอร์แลนด์ และได้กำหนดแผนปฏิบัติการใหม่ 5 ข้อสำหรับหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และสถาบันการเงิน

การประเมินนี้เน้นให้เห็นถึงความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นของสถานการณ์อาชญากรรมทางการเงินในไอร์แลนด์ ซึ่งได้รับแรงผลักดันจากสถานะของประเทศในฐานะศูนย์กลางทางการเงินระหว่างประเทศที่สำคัญ การไหลเวียนทางการเงินข้ามพรมแดนที่กว้างขวาง และระบบนิเวศทางการเงินดิจิทัลที่พัฒนาอย่างรวดเร็ว หน่วยงานที่เกี่ยวข้องระบุว่า การค้ายาเสพติด การฉ้อโกง อาชญากรรมทางไซเบอร์ การหลีกเลี่ยงภาษี การค้าที่ผิดกฎหมาย และอาชญากรรม organised crime เป็นภัยคุกคามหลักต่อการฟอกเงินที่ประเทศกำลังเผชิญอยู่

ในบรรดากลุ่มอุตสาหกรรมที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล สินทรัพย์ดิจิทัล สถาบันการชำระเงิน และบริษัทเงินอิเล็กทรอนิกส์ ได้รับความสนใจเป็นพิเศษ เนื่องจากมีความเกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมข้ามพรมแดน ผลิตภัณฑ์นวัตกรรม และรูปแบบอาชญากรรมทางการเงินที่เกิดขึ้นใหม่ รายงานระบุถึงความกังวลที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัล เครือข่ายผู้รับโอนเงินผิดกฎหมาย อาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการค้า การหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร และการใช้โครงสร้างองค์กรที่ซับซ้อนเพื่อปกปิดความเป็นเจ้าของที่แท้จริง

รายงาน NRA ยังสะท้อนให้เห็นถึงความสำคัญที่เพิ่มขึ้นของการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร ทางการไอร์แลนด์เน้นย้ำถึงความเสี่ยงที่เพิ่มสูงขึ้นจากการพยายามหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรของสหภาพยุโรปต่อรัสเซียและเบลารุส โดยระบุว่าการบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรได้กลายเป็นองค์ประกอบสำคัญของกรอบการทำงานด้านอาชญากรรมทางการเงินของประเทศ ณ เดือนกุมภาพันธ์ 2026 สหภาพยุโรปได้นำมาตรการคว่ำบาตรต่อรัสเซียมาใช้แล้ว 20 ชุด ซึ่งเพิ่มภาระผูกพันด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับสถาบันการเงินอย่างมีนัยสำคัญ

นอกเหนือจากบริการทางการเงินแบบดั้งเดิมแล้ว การประเมินยังระบุว่าผู้ประกอบการพนัน ผู้ค้าสินค้ามูลค่าสูง และองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรบางแห่ง เป็นพื้นที่ที่ต้องการการกำกับดูแลที่เข้มงวดมากขึ้น แผนปฏิบัติการของรัฐบาลที่แนบมาด้วยนั้นรวมถึงการกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้น การตรวจสอบสถานะลูกค้าที่ดีขึ้น การติดตามธุรกรรมที่มากขึ้น และความร่วมมือที่เพิ่มขึ้นระหว่างหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และผู้มีส่วนร่วมในอุตสาหกรรม

การประเมินสถานการณ์ล่าสุดของไอร์แลนด์เกิดขึ้นในขณะที่ประเทศกำลังเตรียมพร้อมสำหรับการนำมาตรการป้องกันการฟอกเงินฉบับใหม่ของสหภาพยุโรปมาใช้ และการจัดตั้งหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินแห่งยุโรป (AMLA) ซึ่งจะเริ่มกำกับดูแลโดยตรงเฉพาะกลุ่มที่มีความเสี่ยงสูงที่ได้รับการคัดเลือกตั้งแต่ปี 2028 รายงานดังกล่าวชี้ให้เห็นว่าหน่วยงานกำกับดูแลของไอร์แลนด์ให้ความสำคัญกับการกำกับดูแลตามความเสี่ยง เทคโนโลยีเกิดใหม่ และภัยคุกคามจากอาชญากรรมทางการเงินข้ามพรมแดนมากขึ้นเรื่อยๆ เนื่องจากภาคการเงินของประเทศยังคงขยายตัวอย่างต่อเนื่อง