ธนาคารกลางแห่งไอร์แลนด์เตือนถึงบริษัทลอกเลียนแบบหลายแห่งและผู้ประกอบการที่ไม่ได้รับอนุญาต

ธนาคารกลางแห่งไอร์แลนด์ (CBI) ได้ออกคำเตือนเพิ่มเติมเกี่ยวกับบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาตหลายแห่งที่มุ่งเป้าไปที่ผู้บริโภคผ่านการปลอมแปลงเอกลักษณ์ การสร้างเว็บไซต์ที่ทำให้เข้าใจผิด และการส่งเสริมการขายออนไลน์ที่รุนแรง

ตามข้อมูลจากหน่วยงานกำกับดูแล บริษัทเหล่านี้แอบอ้างเป็นผู้ให้บริการด้านการลงทุน สินเชื่อที่อยู่อาศัย สินเชื่อรายย่อย หรือบริการที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเคอร์เรนซีอย่างถูกต้องตามกฎหมาย ในหลายกรณี ผู้ฉ้อโกงได้คัดลอกชื่อ หมายเลขทะเบียน รูปแบบอีเมล และรายละเอียดการติดต่อของบริษัทไอริชที่ถูกต้องตามกฎหมาย เพื่อพยายามสร้างความน่าเชื่อถือ

CBI เน้นย้ำว่าไม่มีบริษัทใดในรายชื่อที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินงานในไอร์แลนด์ ผู้บริโภคที่ติดต่อกับบริษัทเหล่านี้จะไม่ได้รับประโยชน์จากมาตรการคุ้มครองทางกฎหมาย กลไกการชดเชยนักลงทุน หรือช่องทางการระงับข้อพิพาทอย่างเป็นทางการ

หลายกรณีเกี่ยวข้องกับ “บริษัทปลอม” ซึ่งเป็นผู้ประกอบการฉ้อโกงที่แอบอ้างเป็นธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายและได้รับอนุญาตจากธนาคารกลาง บริษัทปลอมเหล่านี้มักคัดลอกข้อมูลบริษัทอย่างเป็นทางการที่ดึงมาจากบันทึกสาธารณะ รวมถึงรายละเอียดจากสำนักงานทะเบียนบริษัท (CRO) และหมายเลขอ้างอิงทางกฎหมาย

ในกรณีหนึ่ง หน่วยงานกำกับดูแลได้ระบุรูปแบบ "การฉ้อโกงเรียกเก็บค่าธรรมเนียมล่วงหน้า" ซึ่งผู้บริโภคถูกขอให้จ่ายค่าธรรมเนียมล่วงหน้าสำหรับสินเชื่อที่ไม่เคยได้รับการอนุมัติ

นอกจากนี้ CBI ยังตั้งข้อสังเกตเกี่ยวกับการใช้การสื่อสารที่ไม่ได้รับอนุญาตผ่านทางอีเมล WhatsApp Telegram และโฆษณาออนไลน์ ซึ่งบางครั้งอาจสื่อเป็นนัยถึงการรับรองหรือการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล ทั้งที่ไม่มีอยู่จริง หน่วยงานกำกับดูแลย้ำว่า บริษัทใดก็ตามที่ให้บริการด้านการลงทุน บริการตัวกลางสินเชื่อจำนอง หรือบริการสินทรัพย์ดิจิทัลในไอร์แลนด์ จะต้องมีใบอนุญาตที่เหมาะสม