การเปลี่ยนแปลงของ MiCA ส่งผลให้การหลอกลวงแอบอ้างเป็นบุคคลอื่นในวงการคริปโตเพิ่มสูงขึ้นทั่วสหภาพยุโรป

การที่สหภาพยุโรปนำกรอบการทำงาน Markets in Crypto-Assets (MiCA) มาใช้ ได้สร้างโอกาสใหม่ให้กับมิจฉาชีพ โดยผู้ฉ้อโกงแอบอ้างเป็นหน่วยงานกำกับดูแลและแพลตฟอร์มคริปโตที่ได้รับอนุญาต เพื่อหลอกลวงผู้ใช้ที่โอนสินทรัพย์จากผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาต

นับตั้งแต่ MiCA มีผลบังคับใช้เต็มรูปแบบเมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม แพลตฟอร์มคริปโตที่ไม่ได้รับอนุญาตกว่า 1,700 แห่งถูกบังคับให้หยุดให้บริการลูกค้าในสหภาพยุโรป หรือแนะนำผู้ใช้ไปยังทางเลือกอื่นที่ได้รับอนุญาต ในขณะนั้น มีเพียง 323 บริษัทเท่านั้นที่ได้รับอนุญาตจาก MiCA อย่างถูกต้อง ทำให้ผู้ใช้นับล้านต้องเผชิญกับความจำเป็นในการย้ายสินทรัพย์ดิจิทัลของตน

หน่วยงานกำกับดูแลของยุโรปได้เตือนว่ากลุ่มมิจฉาชีพกำลังใช้ประโยชน์จากช่วงเปลี่ยนผ่านนี้ โดยการคัดลอกประกาศเกี่ยวกับการย้ายถิ่นฐานที่ถูกต้องตามกฎหมาย สร้างเว็บไซต์ปลอม และใช้เอกสารปลอมเพื่อโน้มน้าวให้ผู้ใช้โอนเงิน

หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของฝรั่งเศส (AMF) กล่าวว่า กลุ่มมิจฉาชีพได้แอบอ้างเป็นพนักงานของ AMF และเรียกเก็บค่าธรรมเนียมล่วงหน้าจากเหยื่อ โดยอ้างว่าต้องการกู้คืนเงินที่ถูกขโมยไป นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลตลาดหลักทรัพย์แห่งยุโรป (ESMA) ก็ยืนยันว่ามีอาชญากรนำชื่อและโลโก้ของ ESMA ไปใช้ในทางที่ผิดเช่นกัน

หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของเนเธอร์แลนด์ (AFM) เตือนว่ากระบวนการย้ายแพลตฟอร์มกลายเป็นช่องโหว่ให้ถูกโจมตีได้ จึงขอให้นักลงทุนตรวจสอบผู้ให้บริการคริปโตเคอร์เรนซีผ่านทะเบียนอย่างเป็นทางการก่อนโอนสินทรัพย์ ขณะเดียวกัน หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของออสเตรียก็ออกคำเตือนในทำนองเดียวกัน หลังจากแพลตฟอร์มหลายร้อยแห่งสูญเสียสถานะทางกฎหมายไป

การแอบอ้างเป็นหน่วยงานกำกับดูแลไม่ได้จำกัดอยู่แค่ในสหภาพยุโรปเท่านั้น หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) ได้รับรายงานการแอบอ้างเป็น FCA ปลอมถึง 4,465 ครั้งในช่วงครึ่งแรกของปี 2025 โดยมีผู้เสียหาย 480 รายที่ได้รับความเสียหายทางการเงิน

หน่วยงานกำกับดูแลของยุโรปเน้นย้ำว่า พวกเขาไม่ได้ขอให้โอนเงินผ่านข้อความส่วนตัว หรือติดต่อผู้บริโภคเพื่อจัดการเรื่องการชำระเงิน นักลงทุนควรตรวจสอบนิติบุคคลที่ได้รับอนุญาตจาก MiCA อย่างถูกต้อง แทนที่จะพึ่งพาเพียงชื่อแบรนด์ที่คุ้นเคย เนื่องจากใบอนุญาตที่บริษัทแม่หรือบริษัทสาขาในต่างประเทศถือครองอยู่นั้น ไม่ได้ครอบคลุมถึงบริษัทอื่นๆ ในกลุ่มเดียวกันโดยอัตโนมัติ